В Пензенской области Банк России выявил 7 черных кредиторов
За первые девять месяцев 2024 года Банк России выявил в Пензенской области 7 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Два из них имели признаки финансовой пирамиды, а остальные пять имели признаки нелегального кредитора.
В большинстве случаев нелегальные кредиторы по-прежнему работали под вывеской комиссионных магазинов, выдавая займы под залог имущества. Таким образом, они предоставляли услуги ломбарда, не имея на это специального разрешения. Такие организации не включены в государственный реестр ломбардов, который ведет Банк России, не соблюдают законодательные требования к ломбардной деятельности и не поднадзорны регулятору.
Нелегальные ломбарды подменяют договоры займа иными договорами, например, договорами комиссии, хранения, купли-продажи. Проценты по ним могут существенно превышать значения, установленные для легальных участников рынка. Имущество, переданное нелегалам, не страхуется, тогда как для ломбардов это обязательное требование. Кроме того, нет гарантии, что клиенту выплатят деньги при реализации вещи, в то время как ломбарды обязаны вернуть разницу, если сумма, вырученная при реализации вещи, превышает сумму ее оценки.
Банк России считает эти практики незаконными и вносит сведения о лжеломбардах в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также информирует о выявленных случаях правоохранительные органы.
Сведения о лжеломбардах и других организациях с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России публикует на своем официальном сайте. Перед обращением в ломбард убедитесь, что он состоит в государственном реестре. Легальный ломбард должен заключать с клиентом договор займа в форме залогового билета.
Фото на превью: Freepik.com
Отделение по Пензенской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации