В 2025 году объем подозрительных операций сократился на 19%
Он снизился с 90 до 72,6 млрд рублей. На четверть, до 48,3 млрд рублей, уменьшился объем подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики.
В банковском секторе обналичивание сократилось на 28%, в основном за счет двух популярных схем. Почти вдвое упали объемы таких незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. На 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.
Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2025 году по сравнению с 2024 годом уменьшились на 5%, до 24,3 млрд рублей.
Сохранению тренда на сокращение подозрительных операций способствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Точность оценок, формируемых с помощью ЗСК, подтверждается стабильно низкой долей клиентов, реабилитированных Межведомственной комиссией, – всего 0,3% от общего количества клиентов с высоким уровнем риска. При этом, по данным ЗСК, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к группе с низким уровнем риска.
Было усилено противодействие подозрительным операциям подставных физических лиц – дропов, через которые нелегальный бизнес (анонимные криптообменники, онлайн-казино и другие) проводит расчеты с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, многие используют для этого искусственный интеллект. В 2025 году срок жизни карты дропа многократно снизился: если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня. Средняя сумма операций на одного дропа снижена с 1–3 млн рублей до 100–150 тыс. рублей, а объем подозрительных операций по счетам дропов по банковскому сектору в целом сократился в несколько раз.