№ 716-П от 08.04.2020 Положение Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе»

Об элементах системы управления операционным риском

Вопрос

Вправе ли кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) (далее – кредитная организация) в целях соблюдения нормы, указанной в подпункте 4.1.6 пункта 4.1 Положения от 8 апреля 2020 года № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе» (далее – Положение № 716-П) установить во внутренних документах следующие способы мотивации работников кредитной организации в участии в управлении операционным риском:

уменьшение годового нефиксированного вознаграждения на определенный процент в случае выявления фактов непредъявления информации о событии операционного риска с прямыми потерями, превышающими 20 тыс. руб. в случае нарушения установленных контрольных показателей уровня операционного риска;

применение к работнику Банка мер дисциплинарного взыскания в случае выявления фактов непредоставления информации о событиях операционного риска с прямыми и непрямыми потерями, превышающими 1 млн руб.;

вынесение благодарности работникам центов компетенций Банка, активно участвующих в течение года в системе управления операционным риском.

Ответ

Положение № 716-П не устанавливает способы мотивации работников кредитной организации, в том числе способы взысканий и поощрений работников кредитной организации, связанных с их участием в управлении операционным риском.

В соответствии с абзацем седьмым подпункта 4.1.6 пункта 4.1 Положения № 716-П кредитная организация самостоятельно определяет во внутренних документах способы мотивации работников кредитной организации в участии в управлении операционным риском, а также категории работников, на которые они распространяются, в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации.

В целях эффективного управления операционным риском рекомендуем разработать сбалансированную систему мотивации работников кредитной организации к качественному выполнению требований Положения № 716-П, а также к их эффективному участию в управлении операционным риском кредитной организации. Способы мотивации, представленные в качестве примера в вопросе, представляются несбалансированными, так как поощрение представлено нематериальной формой мотивации в виде благодарности, тогда как для случаев нарушений предусматриваются более жесткие формы мотивации в виде снижения денежного вознаграждения или дисциплинарных взысканий. Обращаем также внимание, что при определении негативных форм мотивации необходимо соблюдать права работников на справедливую оценку их труда и не допускать применения к ним мер дисциплинарного воздействия за нарушения требований Положения № 716-П, причиной которых могут быть не действия или бездействие работника, а низкое качество операционной среды, процессов и технологий кредитной организации, внутреннего взаимодействия, препятствующих, например, своевременному выявлению событий операционного риска и (или) информированию о них.