Инвестиционные советники

Основания для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о физическом лице, являющемся индивидуальным предпринимателем, в единый реестр инвестиционных советников (далее — основания для отказа) содержатся в пункте 1.8 Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У «О порядке и сроках принятия Банком России решения о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, перечне документов, на основании которых Банк России принимает решение о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, основаниях для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников и порядке ведения Банком России единого реестра инвестиционных советников» (далее — Указание Банка России от 15.11.2018 № 4970).

В соответствии с абзацем седьмым пункта 1.8 Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У одним из оснований для отказа является признание арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) или вступление в законную силу решения арбитражного суда о его ликвидации. Под «заявителем» в Указании Банка России от 15.11.2018 № 4970-У понимается юридическое лицо (индивидуальный предприниматель), намеревающееся (намеревающийся) стать профессиональным участником рынка ценных бумаг, осуществляющим деятельность по инвестиционному консультированию (далее — инвестиционный советник) (пункт 1.1 Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У).

Таким образом, из пунктов 1.1 и 1.8 Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У следует, что основанием для отказа является, в частности, признание арбитражным судом индивидуального предпринимателя, намеревающегося стать инвестиционным советником, несостоятельным (банкротом). Отмечаем, что действующая редакция Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У не содержит сроков давности в части признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) или вступления в законную силу решения арбитражного суда о его ликвидации.

Дополнительно сообщаем, что факт признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) вне зависимости от того, обладал ли заявитель на момент такого признания статусом индивидуального предпринимателя или нет, сам по себе является основанием для отказа.

Отмечаем, что требование об отсутствии признания арбитражным судом заявителя несостоятельным (банкротом) не распространяется на работника юридического лица, являющегося инвестиционным советником, в должностные обязанности которого входит осуществление инвестиционного консультирования.

В соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ) для включения в единый реестр инвестиционных советников лицо (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель) должно соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

В соответствии с пунктом 1.1 Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У «О порядке и сроках принятия Банком России решения о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, перечне документов, на основании которых Банк России принимает решение о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, основаниях для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников и порядке ведения Банком России единого реестра инвестиционных советников» (далее — Указание Банка России от 15.11.2018 № 4970) юридическое лицо, намеревающееся стать инвестиционным советником (далее — заявитель), для внесения сведений о нем в единый реестр инвестиционных советников должно направить в Банк России комплект документов, в том числе документы, подтверждающие соответствие единоличного исполнительного органа заявителя требованиям, установленным Банком России на основании пункта 14 статьи 4 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ. Положением о специалистах финансового рынка, утвержденным приказом ФСФР России от 28.01.2010 № 10-4/пз-н (далее — Положение), установлены требования к профессиональному опыту лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа организаций, осуществляющих деятельность на финансовом рынке, к которым относятся в том числе профессиональные участники рынка ценных бумаг.

Таким образом, к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа инвестиционного советника, предъявляются требования к профессиональному опыту, предусмотренные подпунктом 5.1 пункта 5 Положения.

Изъятий в части нераспространения указанных требований на индивидуальных предпринимателей, уже являющихся инвестиционными советниками, но имеющих намерение также осуществлять свою деятельность в качестве единоличного исполнительного органа организации — инвестиционного советника, законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России не предусмотрено.

Вместе с тем полагаем, что на основании пункта 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ, согласно которому инвестиционный советник, в том числе являющийся индивидуальным предпринимателем, является профессиональным участником рынка ценных бумаг, при этом опыт работы в качестве инвестиционного советника, являющегося индивидуальным предпринимателем, может быть признан соответствующим, предусмотренному пунктом 5.1 Положения, при условии осуществления таким лицом деятельности в качестве инвестиционного советника в течение двух лет, предшествующих дню передачи ему функций единоличного исполнительного органа заявителя.

Одновременно сообщаем, что в случае передачи функций единоличного исполнительного органа заявителя управляющему — инвестиционному советнику, являющемуся индивидуальным предпринимателем, заявителем в соответствии с пунктом 5 статьи 10.1-1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ должны быть приняты меры по выявлению и управлению конфликтом интересов, а также предотвращению его реализации.

В соответствии с пунктом 6 статьи 6.2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» в случае, если предоставление инвестиционным советником индивидуальных инвестиционных рекомендаций осуществляется посредством программ для электронных вычислительных машин, в том числе в информационно- телекоммуникационной сети «Интернет» (далее — программы), такие программы подлежат аккредитации в Банке России в установленном им порядке.

В связи с передачей Банком России полномочий по аккредитации программ саморегулируемым организациям в сфере финансового рынка, объединяющим инвестиционных советников, в настоящее время аккредитация осуществляется Саморегулируемой организацией «Национальная финансовая ассоциация»)
(ИНН 7717088481) и Национальной ассоциацией участников фондового рынка
(ИНН 7712088223).

Порядок аккредитации программ установлен Указанием Банка России от 27.11.2018 № 4980-У «О порядке аккредитации программ для электронных вычислительных машин, посредством которых осуществляется предоставление индивидуальных инвестиционных рекомендаций» (далее — Указание Банка России от 27.11.2018 № 4980-У).

Дополнительно отмечаем, что в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России
 от 27.11.2018 № 4980-У необходимые для аккредитации программы документы могут быть предоставлены правообладателем или лицензиатом (сублицензиатом) в случае, если лицензиату (сублицензиату) лицензионным (сублицензионным) договором в рамках права использования программы предоставлено право направления документов для аккредитации программы.

В соответствии с пунктом 1.3 Указания Банка России от 15.11.2018 № 4970-У соискатель, не являющееся кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, должен направить в Банк России документы для внесения сведений в реестр заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении на бумажном носителе или в форме электронного документа через Личный кабинет участника информационного обмена в соответствии с порядком взаимодействия, установленным Указанием Банка России от 05.10.2021 № 5969-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета».

Отмечаем, что порядок взаимодействия между Банком России и соискателем в ходе рассмотрения документов для внесения сведений о нем в реестр устанавливается исходя из способа, которым документы для внесения сведений о заявителе в реестр были направлены в Банк России.

При этом, в случае направления документов на бумажном носителе, и в дальнейшем активации личного кабинета, взаимодействие Банка России с соискателем будет осуществляться посредством Личного кабинета участника информационного обмена.

Программа-анкета размещена на официальном сайте Банка России.

Для включения в единый реестр инвестиционных советников (далее — реестр) юридическое лицо и индивидуальный предприниматель, в соответствии с абзацем вторым пункта 3 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Федеральный закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ) должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Нормативным актом Банка России, устанавливающим требования к инвестиционным советникам дополнительно к требованиям, установленным Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ, является Указание Банка России от 02.11.2018 № 4956-У. Перечень документов, на основании которых Банк России принимает решение о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) (далее — заявитель) в реестр, установлен Указанием Банка России от 15.11.2018 № 4970-У. Срок принятия Банком России решения о внесении (об отказе во внесении) сведений о заявителе в реестр составляет не более 30 рабочих дней со дня представления в Банк России полного комплекта документов для внесения сведений о заявителе в реестр.

С информационными материалами по вопросу подготовки комплекта документов для внесения сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников можно также ознакомиться на официальном сайте Банка России.

На инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, распространяются требования законодательства Российской Федерации, установленные в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг (далее — ПУРЦБ) к ведению бухгалтерского учета, а также к составлению и представлению в Банк России бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Ввиду того, что на основании пункта 2 части первой статьи 5 Федерального закона от 30.12.2008 № 307-ФЗ «Об аудиторской деятельности» для ПУРЦБ аудит является обязательным, следовательно, в соответствии с частью пятой статьи 6 и частью третьей статьи 7 Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете» руководитель ПУРЦБ обязан возложить ведение бухгалтерского учета на главного бухгалтера или иное должностное лицо либо заключить договор об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета.

Согласно пункту 2 статьи 6.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее — Закон № 39-ФЗ) инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников (далее — саморегулируемая организация), и включенные в единый реестр инвестиционных советников (далее — реестр).

При этом в соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 20.12.2017 № 397-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» и статью 3 Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» лица, осуществляющие деятельность по инвестиционному консультированию, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение шести месяцев со дня получения некоммерческой организацией соответствующего статуса.

Согласно пункту 3 статьи 6.1 Закона № 39-ФЗ  Банк России наделен полномочиями по ведению реестра, а также установлению порядка ведения реестра. Для включения в реестр юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам Законом № 39-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Согласно вышеизложенному сообщаем, что при представлении документов для внесения сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в реестр следует руководствоваться требованиями, установленными Законом № 39-ФЗ и Указанием Банка России от 15.11.2018 № 4970-У «О порядке и сроках принятия Банком России решения о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, перечне документов, на основании которых Банк России принимает решение о внесении (об отказе во внесении) сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, форме заявления о внесении сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников, основаниях для принятия Банком России решения об отказе во внесении сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в единый реестр инвестиционных советников и порядке ведения Банком России единого реестра инвестиционных советников».

Дополнительно сообщаем, что государственная пошлина за внесение сведений о юридическом лице (индивидуальном предпринимателе) в реестр Налоговым кодексом Российской Федерации не предусмотрена.

С единым реестром инвестиционных советников можно ознакомиться на официальном сайте Банка России.