Отчет о прибылях и убытках кредитной организации по состоянию на 1 января 2009 г.

Наименование кредитной организации

Коммерческий Банк "ЛОКО-Банк" (акционерное общество)

Регистрационный номер

2707

Код формы 0409102, квартальная

тыс. рублей

Наименование статей	Символы	Сумма
Глава I. ДОХОДЫ
А. От банковских операций и других сделок
Раздел 1. Процентные доходы
1. По предоставленным кредитам
Минфину России	11101	0
Финансовым органам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11102	0
Государственным внебюджетным фондам Российской Федерации	11103	0
Внебюджетным фондам субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11104	0
Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности	11105	0
Коммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	11106	0
Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности	11107	0
Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11108	0
Коммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11109	0
Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности	11110	0
Негосударственным финансовым организациям	11111	3 125
Негосударственным коммерческим организациям	11112	2 195 704
Негосударственным некоммерческим организациям	11113	52 657
Индивидуальным предпринимателям	11114	195 043
Гражданам (физическим лицам)	11115	732 349
Юридическим лицам-нерезидентам	11116	120 875
Физическим лицам-нерезидентам	11117	2 722
Кредитным организациям	11118	59 142
Банкам-нерезидентам	11119	1 217
Итого по символам 11101-11119	11100	3 362 834
2. По прочим размещенным средствам в:
Минфине России	11201	0
Финансовых органах субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11202	0
Государственных внебюджетных фондах Российской Федерации	11203	0
Внебюджетных фондах субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11204	0
Финансовых организациях, находящихся в федеральной собственности	11205	0
Коммерческих организациях, находящихся в федеральной собственности	11206	0
Некоммерческих организациях, находящихся в федеральной собственности	11207	0
Финансовых организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11208	0
Коммерческих организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11209	0
Некоммерческими организациях, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	11210	0
Негосударственных финансовых организациях	11211	1 773
Негосударственных коммерческих организациях	11212	4 415
Негосударственных некоммерческих организациях	11213	0
Юридических лицах-нерезидентах	11214	54 201
Кредитных организациях	11215	7 635
Банках-нерезидентах	11216	0
В Банке России	11217	0
Итого по символам 11201-11217	11200	68 024
3. По денежным средствам на счетах
В Банке России	11301	0
В кредитных организациях	11302	376
В банках-нерезидентах	11303	7 759
Итого по символам 11301-11303	11300	8 135
4. По депозитам размещенным
В Банке России	11401	7 160
В кредитных организациях	11402	0
В банках-нерезидентах	11403	0
Итого по символам 11401-11403	11400	7 160
5. По вложениям в долговые обязательства (кроме векселей)
Российской Федерации	11501	18 483
Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11502	39
Банка России	11503	0
Кредитных организаций	11504	36 438
Прочие долговые обязательства	11505	194 862
Иностранных государств	11506	0
Банков-нерезидентов	11507	9 392
Прочие долговые обязательства нерезидентов	11508	263 929
Итого по символам 11501-11508	11500	523 143
6. По учтенным векселям
Органов федеральной власти	11601	0
Органов власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	11602	0
Кредитных организаций	11603	8 402
Векселям прочих резидентов	11604	0
Органов государственной власти иностранных государств	11605	0
Органов местной власти иностранных государств	11606	0
Банков-нерезидентов	11607	0
Векселям прочих нерезидентов	11608	0
Итого по символам 11601-11608	11600	8 402
Итого по разделу 1	11000	3 977 698
Раздел 2. Другие доходы от банковских операций и других сделок
1. Доходы от открытия и ведения банковских счетов, расчетного и кассового обслуживания клиентов
Вознаграждение за открытие и ведение банковских счетов	12101	35 526
Вознаграждение за расчетное и кассовое обслуживание	12102	377 469
Итого по символам 12101-12102	12100	412 995
2. Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах
Доходы от купли-продажи иностранной валюты в наличной и безналичной формах	12201	401 922
Итого по символу 12201	12200	401 922
3. Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств
Доходы от выдачи банковских гарантий и поручительств	12301	8 538
Итого по символу 12301	12300	8 538
4. Доходы от проведения других сделок
От погашения и реализации приобретенных прав требования	12401	0
От операций по доверительному управлению имуществом	12402	0
От операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями	12403	0
От предоставления в аренду специальных помещений и сейфов для хранения документов и ценностей	12404	1 184
От операций финансовой аренды (лизинга)	12405	0
От оказания консультационных и информационных услуг	12406	2 097
Итого по символам 12401-12406	12400	3 281
Итого по разделу 2	12000	826 736
Итого по группе доходов А "От банковских операций и других сделок"(1-2 разделы)	10001	4 804 434
Б. Операционные доходы
Раздел 3. Доходы от операций с ценными бумагами кроме процентов, дивидендов и переоценки
1. Доходы от операций с приобретенными ценными бумагами
Российской Федерации	13101	2 286
Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	13102	435
Банка России	13103	0
Кредитных организаций	13104	25 640
Прочих ценных бумаг	13105	23 772
Иностранных государств	13106	0
Банков-нерезидентов	13107	184
Прочих ценных бумаг нерезидентов	13108	2 083
Итого по символам 13101-13108	13100	54 400
2. Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами
Доходы от операций с выпущенными ценными бумагами	13201	16
Итого по символу 13201	13200	16
Итого по разделу 3	13000	54 416
Раздел 4. Доходы от участия в капитале других организаций
1. Дивиденды от вложений в акции
Кредитных организаций	14101	0
Других организаций	14102	0
Банков-нерезидентов	14103	0
Других организаций-нерезидентов	14104	0
Итого по символам 14101-14104	14100	0
2. Дивиденды от вложений в акции дочерних и зависимых обществ
Кредитных организаций	14201	0
Других организаций	14202	0
Банков-нерезидентов	14203	0
Других организаций-нерезидентов	14204	0
Итого по символам 14201-14204	14200	0
3. Доходы от участия в хозяйственных обществах (кроме акционерных)
Кредитных организациях	14301	0
Банках-нерезидентах	14302	0
Других организациях	14303	0
Других организациях-нерезидентах	14304	0
Итого по символам 14301-14304	14300	0
4. Доходы от участия в дочерних и зависимых хозяйственных обществах (кроме акционерных)
Кредитных организациях	14401	0
Банках-нерезидентах	14402	0
Других организациях	14403	0
Других организациях-нерезидентах	14404	0
Итого по символам 14401-14404	14400	0
Итого по разделу 4	14000	0
Раздел 5. Положительная переоценка
1. Положительная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов
Ценных бумаг (балансовый счет № 70602, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70702)	15101	30 761
Средств в иностранной валюте (балансовый счет № 70603, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70703)	15102	10 832 786
Драгоценных металлов (балансовый счет № 70604 при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70704)	15103	0
Итого по символам 15101-15103	15100	10 863 547
2. Доходы от применения встроенных производных инструментов, неотделяемых от основного договора (балансовый счет № 70605, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70705):
От изменения курса ценной бумаги	15201	0
От изменения валютного курса	15202	16
От изменения индекса цен	15203	0
От изменения других переменных	15204	0
Итого по символам 15201-15204	15200	16
Итого по разделу 5	15000	10 863 563
Раздел 6. Другие операционные доходы
1. Доходы от расчетных (беспоставочных) срочных сделок
От изменения ставки процента	16101	0
От изменения курса ценной бумаги	16102	8 453
От изменения валютного курса	16103	0
От изменения индекса цен	16104	1 206
От изменения других переменных	16105	0
Итого по символам 16101-16105	16100	9 659
2. Комиссионные вознаграждения
За проведение операций с валютными ценностями	16201	74 442
От оказания посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам	16202	2 217
По другим операциям	16203	15 262
Итого по символам 16201-16203	16200	91 921
3. Другие операционные доходы
От сдачи имущества в аренду	16301	457
От выбытия (реализации) имущества	16302	81
От дооценки основных средств после их уценки	16303	0
От передачи активов в доверительное управление	16304	0
От восстановления сумм резервов на возможные потери	16305	5 127 374
Прочие операционные доходы	16306	7 159
Итого по символам 16301-16306	16300	5 135 071
Итого по разделу 6	16000	5 236 651
Итого по группе доходов Б"Операционные доходы" (3-6 разделы)	10002	16 154 630
В. Прочие доходы
Раздел 7. Прочие доходы
1. Штрафы, пени, неустойки
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	17101	29 719
По другим банковским операциям и сделкам	17102	933
По прочим (хозяйственным) операциям	17103	0
Итого по символам 17101-17103	17100	30 652
2. Доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	17201	1 020
По другим банковским операциям и сделкам	17202	0
По прочим (хозяйственным) операциям	17203	0
Итого по символам 17201-17203	17200	1 020
3. Другие доходы, относимые к прочим
От безвозмездно полученного имущества	17301	0
Поступления в возмещение причененных убытков, в том числе страховое возмещение от страховщиков	17302	92
От оприходования излишков:
материальных ценностей	17303	0
денежной наличности	17304	6
От списания обязательств и невостребованной кредиторской задолженности	17305	2 858
Другие доходы	17306	10 934
Итого по символам 17301-17306	17300	13 890
Итого по разделу 7	17000	45 562
Итого по группе доходов В "Прочие доходы"	10003	45 562
Всего по Главе I "Доходы"(разделы 1-7)	10000	21 004 626
Глава II. РАСХОДЫ
А. По банковским операциям и другим сделкам
Раздел 1. Процентные расходы
1. По полученным кредитам от:
Банка России	21101	22 675
Кредитных организаций	21102	131 128
Банков-нерезидентов	21103	375 712
Других кредиторов	21104	0
Итого по символам 21101-21104	21100	529 515
2. По денежным средствам на банковских счетах клиентов-юридических лиц
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности	21201	0
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21202	638
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21203	0
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной собственности)	21204	0
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21205	0
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21206	0
Негосударственных финансовых организаций	21207	2 097
Негосударственных коммерческих организаций	21208	51 492
Негосударственных некоммерческих организаций	21209	0
Кредитных организаций	21210	0
Банков-нерезидентов	21211	0
Индивидуальных предпринимателей	21212	0
Индивидуальных предпринимателей-нерезидентов	21213	0
Юридических лиц-нерезидентов	21214	2 027
Итого по символам 21201-21214	21200	56 254
3. По депозитам юридических лиц
Минфина России	21301	0
Финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21302	0
Государственных внебюджетных фондов Российской Федерации	21303	0
Внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21304	0
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности	21305	0
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21306	2 713
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21307	11 426
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21308	0
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21309	0
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21310	0
Негосударственных финансовых организаций	21311	24 408
Негосударственных коммерческих организаций	21312	26 483
Негосударственных некоммерческих организаций	21313	22 142
Юридических лиц ? нерезидентов	21314	18 633
Кредитных организаций	21315	0
Банков-нерезидентов	21316	0
Банка России	21317	0
Итого по символам 21301-21317	21300	105 805
4. По прочим привлеченным средствам юридических лиц
Минфина России	21401	0
Финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21402	0
Государственных внебюджетных фондов Российской Федерации	21403	0
Внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	21404	0
Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности	21405	0
Коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21406	0
Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности	21407	0
Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21408	0
Коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21409	0
Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности	21410	0
Негосударственных финансовых организаций	21411	65
Негосударственных коммерческих организаций	21412	0
Негосударственных некоммерческих организаций	21413	0
Юридических лиц ? нерезидентов	21414	574 623
Кредитных организаций	21415	6 205
Банков-нерезидентов	21416	63 578
Банка России	21417	2 875
Итого по символам 21401-21417	21400	647 346
5. По денежным средствам на банковских счетах клиентов - физических лиц
Граждан Российской Федерации	21501	675
Нерезидентов	21502	47
Итого по символам 21501-21502	21500	722
6. По депозитам клиентов ? физических лиц
Граждан Российской Федерации	21601	334 550
Нерезидентов	21602	4 061
Итого по символам 21601-21602	21600	338 611
7. По прочим привлеченным средствам клиентов - физических лиц
Граждан Российской Федерации	21701	0
Нерезидентов	21702	0
Итого по символам 21701-21702	21700	0
8. По выпущенным долговым обязательствам
По облигациям	21801	11 558
По депозитным сертификатам	21802	0
По сберегательным сертификатам	21803	0
По векселям	21804	216 588
Итого по символам 21801-21804	21800	228 146
Итого по разделу 1	21000	1 906 399
Раздел 2. Другие расходы по банковским операциям и другим сделкам
1. Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах
Расходы по купле-продаже иностранной валюты в наличной и безналичной формах	22101	238 301
Итого по символу 22101	22100	238 301
2. Расходы по проведению других сделок
Погашению и реализации приобретенных прав требования	22201	0
Доверительному управлению имуществом	22202	0
Операциям с драгоценными металлами и драгоценными камнями	22203	0
Итого по символам 22201-22203	22200	0
Итого по разделу 2	22000	238 301
Итого по группе расходов А "От банковских операций и других сделок" (разделы 1-2)	20001	2 144 700
Б. Операционные расходы
Раздел 3. Расходы по операциям с ценными бумагами кроме процентов и переоценки
1.Расходы по операциям с приобретенными ценными бумагами
Российской Федерации	23101	23 825
Субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления	23102	0
Банка России	23103	0
Кредитных организаций	23104	20 195
Прочих ценных бумаг	23105	74 833
Иностранных государств	23106	0
Банков-нерезидентов	23107	1 266
Прочих ценных бумаг нерезидентов	23108	61 970
Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)	23109	1 430
Итого по символам 23101- 23109	23100	183 519
2. Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами
Расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами	23201	0
Итого по символу 23201	23200	0
Итого по разделу 3	23000	183 519
Раздел 4. Отрицательная переоценка
1. Отрицательная переоценка ценных бумаг, средств в иностранной валюте, драгоценных металлов
Ценных бумаг (балансовый счет № 70607, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70707)	24101	294 102
Средств в иностранной валюте (балансовый счет № 70608, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70708)	24102	11 025 940
Драгоценных металлов (балансовый счет № 70609, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70709)	24103	0
Итого по символам 24101 - 24103	24100	11 320 042
2.Расходы от применения встроенных производных инструментов, неотделяемых от основного договора (балансовый счет № 70610, при составлении годового бухгалтерского отчета ? балансовый счет № 70710):
От изменения курса ценной бумаги	24201	0
От изменения валютного курса	24202	4
От изменения индекса цен	24203	0
От изменения других переменных	24204	0
Итого по символам 24201-24204	24200	4
Итого по разделу 4	24000	11 320 046
Раздел 5. Другие операционные расходы
1. Расходы по расчетным (беспоставочным) срочным сделкам
от изменения ставки процента	25101	0
от изменения курса ценной бумаги	25102	3 579
от изменения валютного курса	25103	0
от изменения индекса цен	25104	1 453
от изменения других переменных	25105	0
Итого по символам 25101-25105	25100	5 032
2. Комиссионные сборы
За проведение операций с валютными ценностями	25201	942
За расчетно-кассовое обслуживание и ведение банковских счетов	25202	34 550
За услуги по переводам денежных средств, включая услуги платежных и расчетных систем	25203	12 740
За полученные гарантии и поручительства	25204	11 581
За оказание посреднических услуг по брокерским и аналогичным договорам	25205	1 204
По другим операциям	25206	46 063
Итого по символам 25201-25206	25200	107 080
3. Другие операционные расходы
От передачи активов в доверительное управление	25301	0
Отчисления в резервы на возможные потери	25302	5 240 863
Прочие операционные расходы	25303	15 636
Итого по символам 25301-25303	25300	5 256 499
Итого по разделу 5	25000	5 368 611
Раздел 6. Расходы, связанные с обеспечением деятельности кредитной организации
1. Расходы на содержание персонала
Расходы на оплату труда, включая премии и компенсации	26101	705 781
Налоги и сборы в виде начислений на заработную плату, уплачиваемые работодателями в соответствии с законодательством Российской Федерации	26102	98 685
Расходы, связанные с перемещением персонала (кроме расходов на оплату труда)	26103	0
Другие расходы на содержание персонала	26104	9 229
Итого по символам 26101-26104	26100	813 695
2. Амортизация
По основным средствам	26201	22 995
По основным средствам, полученным в финансовую аренду (лизинг)	26202	0
По нематериальным активам	26203	531
Итого по символам 26201-26203	26200	23 526
3. Расходы, связанные с содержанием (эксплуатацией) имущества и его выбытием
Расходы по ремонту основных средств и другого имущества	26301	12 382
Расходы на содержание основных средств и другого имущества (включая коммунальные расходы)	26302	8 132
Арендная плата по арендованным основным средствам и другому имуществу	26303	148 526
Плата за право пользования объектами интеллектуальной собственности	26304	0
По списанию стоимости материальных запасов	26305	24 237
По уценке основных средств	26306	0
По выбытию (реализации) имущества	26307	27 560
Итого по символам 26301-26307	26300	220 837
4. Организационные и управленческие расходы
Подготовка и переподготовка кадров	26401	653
Служебные командировки	26402	6 311
Охрана	26403	33 641
Реклама	26404	41 497
Представительские расходы	26405	652
Услуги связи, телекоммуникационных и информационных систем	26406	19 537
Судебные и арбитражные издержки	26407	1 335
Аудит	26408	6 895
Публикация отчетности	26409	16
Страхование	26410	6 101
Налоги и сборы, относимые на расходы в соответствии с законодательством Российской Федерации	26411	45 977
Другие организационные и управленческие расходы	26412	56 739
Итого по символам 26401-26412	26400	219 354
Итого по разделу 6	26000	1 277 412
Итого по группе расходов Б "Операционные расходы" (3-6 разделы)	20002	18 149 588
В. Прочие расходы
Раздел 7. Прочие расходы
1. Штрафы, пени, неустойки
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	27101	500
По другим банковским операциям и сделкам	27102	69
По прочим (хозяйственным) операциям	27103	578
Итого по символам 27101-27103	27100	1 147
2. Расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году
По операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств	27201	13
По другим банковским операциям и сделкам	27202	2
По прочим (хозяйственным) операциям	27203	13
Итого по символам 27201-27203	27200	28
3. Другие расходы, относимые к прочим
Платежи в возмещение причиненных убытков	27301	0
От списания недостач материальных ценностей	27302	0
От списания недостач денежной наличности, сумм по имеющим признаки подделки денежным знакам	27303	26
От списания активов (требований) и не взысканной дебиторской задолженности	27304	7
Расходы на благотворительность и другие аналогичные расходы	27305	0
Расходы на осуществление спортивных мероприятий, отдыха, мероприятий культурно-просветительского характера и иных аналогичных мероприятий	27306	54
Расходы, возникающие как последствия чрезвычайных обстоятельств хозяйственной деятельности	27307	0
Другие расходы	27308	364
Итого по символам 27301-27308	27300	451
Итого по разделу 7	27000	1 626
Итого по группе расходов В "Прочие расходы" (раздел 7)	20003	1 626
Раздел 8. Превышение использованной прибыли над фактически полученной либо при фактически полученном убытке
1. Превышение использованной прибыли над фактически полученной либо при фактически полученном убытке
Суммы, списанные со счета № 705 и отнесенные на убытки (в течение года отражается в корреспонденции со счетом 70501, при составлении годового бухгалтерского отчета ? со счетом 70502)	28101	0
Итого по символу 28101	28100	0
Итого по разделу 8	28000	0
Всего по Главе "Расходы" (разделы 1-8)	20000	20 295 914
III. ФИНАНСОВЫЙ РЕЗУЛЬТАТ
Итого результат по отчету
Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)	33001	708 712
Убыток (символ 20000 минус символ 10000)	33002	0
СПРАВКА
1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:
а) прибыль	31005	627 054
а) убыток	32005	0
2. Количество филиалов кредитной организаций, закончивших отчетный период с прибылью	31003	4
3. Сумма полученной ими прибыли	31004	81 696
4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с убытками	32003	1
5. Сумма допущенного ими убытка	32004	38

Страница была полезной?