Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) головной кредитной организации банковской группы на 1.10.2017
Наименование кредитной организации
Публичное акционерное общество «АктивКапитал Банк»
Регистрационный номер (порядковый номер)
3006
Адрес (место нахождения) кредитной организации
443001, г.Самара, ул. Вилоновская, д.84
Код формы по ОКУД 0409813
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Нормативное значение, процент | Фактическое значение, процент | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| на отчётную дату | на начало отчётного года | ||||||
| 1 | Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1), банковской группы (Н20.1) | 5.00 | 7.20 | 8.00 | |||
| 2 | Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2), банковской группы (Н20.2) | 6.00 | 7.20 | 8.00 | |||
| 3 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0), банковской группы (Н20.0) | 8.00 | 11.20 | 10.70 | |||
| 4 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) | ||||||
| 5 | Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) | ||||||
| 6 | Норматив текущей ликвидности банка (Н3) | ||||||
| 7 | Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) | ||||||
| 8 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6) | максимальное | максимальное | ||||
| минимальное | минимальное | ||||||
| 9 | Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7), банковской группы (Н22) | 800.00 | 397.40 | 425.00 | |||
| 10 | Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) | ||||||
| 11 | Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) | ||||||
| 12 | Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12), норматив использования собственных средств (капитала) банковской группы для приобретения головной кредитной организацией банковской группы и участниками банковской группы акций (долей) других юридических лиц (Н23) | 25.00 | 17.80 | 0.80 | |||
| 13 | Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | ||||||
| 14 | Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) | ||||||
| 15 | Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) | ||||||
| 16 | Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1) | ||||||
| 17 | Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | ||||||
| 18 | Норматив максимального размера риска на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц) (Н25) | ||||||
Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага
Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
|---|---|---|---|
| 1 | Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего: | 30 435 735 | |
| 2 | Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы | не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица | |
| 3 | Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага | 0 | |
| 4 | Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ) | 0 | |
| 5 | Поправка в части операций кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 6 | Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера | 8 217 402 | |
| 7 | Прочие поправки | 220 310 | |
| 8 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого: | 38 432 827 |
Подраздел 2.2. Расчет показателя финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма, тыс. руб. |
|---|---|---|---|
| Риск по балансовым активам | |||
| 1 | Величина балансовых активов, всего: | 30 416 477 | |
| 2 | Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала | 8 904 | |
| 3 | Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого: | 30 407 573 | |
| Риск по операциям с ПФИ | |||
| 4 | Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего: | 0 | |
| 5 | Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего: | 0 | |
| 6 | Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета | в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо | |
| 7 | Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях | 0 | |
| 8 | Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов | 0 | |
| 9 | Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ | 0 | |
| 10 | Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ | 0 | |
| 11 | Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого: | 0 | |
| Риск по операциям кредитования ценными бумагами | |||
| 12 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего: | 0 | |
| 13 | Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 14 | Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 15 | Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 16 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого: | 0 | |
| Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ') | |||
| 17 | Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ'), всего: | 9 183 953 | |
| 18 | Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента | 966 551 | |
| 19 | Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ') с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого: | 8 217 402 | |
| Капитал и риски | |||
| 20 | Основной капитал | 2 974 607 | |
| 21 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего: | 38 624 975 | |
| Показатель финансового рычага | |||
| 22 | Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент | 8 | |
Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на 01.04.2017 | Данные на 01.07.2017 | Данные на 01.10.2017 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | величина требований (обязательств), тыс. руб. | взвешенная величина требований (обязательств), тыс. руб. | |||
| ВЫСОКОКАЧЕСТВЕННЫЕ ЛИКВИДНЫЕ АКТИВЫ | ||||||||
| 1 | Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27) | 2 163 635 | 2 653 128 | 2 629 554 | ||||
| ОЖИДАЕМЫЕ ОТТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ||||||||
| 2 | Денежные средства физических лиц, всего, в том числе: | 20 173 623 | 2 017 362 | 21 912 806 | 2 191 281 | 22 880 652 | 2 288 066 | |
| 3 | стабильные средства | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | нестабильные средства | 20 173 623 | 2 017 362 | 21 912 806 | 2 191 281 | 22 880 652 | 2 288 066 | |
| 5 | Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе: | 3 172 308 | 1 062 079 | 3 158 987 | 1 084 203 | 3 067 580 | 1 042 958 | |
| 6 | операционные депозиты | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 7 | депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты) | 3 172 308 | 1 062 079 | 3 158 987 | 1 084 203 | 3 067 580 | 1 042 958 | |
| 8 | необеспеченные долговые обязательства | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 9 | Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение | 0 | 0 | 0 | ||||
| 10 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 11 | по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 12 | связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 13 | по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 14 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам | 967 677 | 155 961 | 1 062 366 | 175 334 | 1 505 065 | 161 854 | |
| 15 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 16 | Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15) | 3 235 402 | 3 450 818 | 3 492 878 | ||||
| ОЖИДАЕМЫЕ ПРИТОКИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ | ||||||||
| 17 | По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 18 | По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств | 2 447 916 | 1 501 103 | 2 351 381 | 1 543 055 | 2 431 548 | 1 742 180 | |
| 19 | Прочие притоки | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 20 | Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19) | 2 447 916 | 1 501 103 | 2 351 381 | 1 543 055 | 2 431 548 | 1 742 180 | |
| СУММАРНАЯ СКОРРЕКТИРОВАННАЯ СТОИМОСТЬ | ||||||||
| 21 | ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2 | 2 163 635 | 2 653 128 | 2 629 554 | ||||
| 22 | Чистый ожидаемый отток денежных средств | 1 734 300 | 1 907 762 | 1 750 697 | ||||
| 23 | Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент | |||||||
Страница была полезной?