Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2018
Наименование кредитной организации
АКБ «ХОВАНСКИЙ» (АО)
Регистрационный номер (порядковый номер)
2145
Адрес (место нахождения) кредитной организации
141200, Московская область, г. Пушкино, Писаревский пр-д, д. 7
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.1 | 847 045 | 847 045 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.1 | 847 045 | 847 045 | ||
| 1.2 | привилегированными акциями | |||||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.1 | 216 725 | 105 026 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 5.1 | 32 133 | 295 190 | ||
| 2.2 | отчетного года | 5.1 | 184 592 | -190 164 | ||
| 3 | Резервный фонд | 5.1 | 73 000 | 73 000 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | |||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 5.1 | 1 136 770 | 1 025 071 | ||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | |||||
| 8 | Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | |||||
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.1 | 1 432 | 358 | 1 296 | 864 |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 3.1.5 | 31 613 | 7 903 | 0 | 0 |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | |||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | |||||
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | |||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | |||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | |||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | |||||
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | |||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | |||||
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | |||||
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.1 | 358 | 864 | ||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26,27) | 5.1 | 33 403 | 2 160 | ||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.1 | 1 103 367 | 1 022 911 | ||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | |||||
| 31 | классифицируемые как капитал | |||||
| 32 | классифицируемые как обязательства | |||||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 5.1 | 0 | 0 | ||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | |||||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | |||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | |||||
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 5.1 | 358 | 864 | ||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 5.1 | 358 | 864 | ||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 5.1 | 358 | 864 | ||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | |||||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | |||||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | |||||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | |||||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | |||||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 5.1 | 358 | 864 | ||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 5.1 | 0 | 0 | ||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.1 | 1 103 367 | 1 022 911 | ||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.1 | 443 523 | 467 059 | ||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | |||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 50 | Резервы на возможные потери | |||||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.1 | 443 523 | 467 059 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | |||||
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | |||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | |||||
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | |||||
| 56.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | |||||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | |||||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | |||||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | |||||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | |||||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | |||||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | |||||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | |||||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.1 | 443 523 | 467 059 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.1 | 1 546 890 | 1 489 970 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | |||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5.1 | 2 077 359 | 4 617 582 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5.1 | 2 077 359 | 4 617 582 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 5.1 | 2 077 359 | 4 617 582 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.1 | 53 | 22 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.1 | 53 | 22 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.1 | 74 | 32 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 5.1 | 1 | 1 | ||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 5.1 | 1 | 1 | ||
| 66 | антициклическая надбавка | 5.1 | 0 | 0 | ||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | |||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 5.1 | 45 | 14 | ||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | |||||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | |||||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | |||||
| Показатели, не превышающие установленные пороги существенности, для уменьшения источников капитала | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | |||||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | |||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | |||||
| Ограничения на включение резервов на возможные потери в расчет дополнительного капитала | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | |||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | |||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | |||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | |||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | |||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | |||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | |||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | |||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8.2.2 | 1 810 646 | 1 784 579 | 772 070 | 1 208 553 | 1 116 999 | 191 273 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 5.1.1 | 114 237 | 114 237 | 0 | 402 222 | 402 222 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 114 237 | 114 237 | 0 | 402 222 | 402 222 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 5.1.1 | 1 133 923 | 1 122 840 | 224 568 | 655 171 | 654 380 | 130 876 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 29 058 | 29 058 | 5 812 | 651 405 | 651 405 | 130 281 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 5.1.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5.1.1 | 562 486 | 547 502 | 547 502 | 151 160 | 60 397 | 60 397 |
| 1.4.1 | кредитные требования к банкам-резидентам | 542 436 | 527 458 | 527 458 | 45 963 | 35 118 | 35 118 | |
| 1.4.2 | требования по текущим налогам, в том числе по текущему налогу на прибыль | 8 529 | 8 529 | 8 529 | 14 430 | 14 430 | 14 430 | |
| 1.4.3 | расчеты с дебеторами и кредиторами | 1 788 | 1 782 | 1 782 | 83 918 | 3 999 | 3 999 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 5.1.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 345 | 345 | 17 | 126 855 | 126 855 | 24 771 | |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 345 | 345 | 17 | 126 855 | 126 855 | 24 771 | |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 276 653 | 5 650 | 14 125 | 3 093 576 | 1 814 473 | 2 573 283 | |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 271 003 | 0 | 0 | 1 314 383 | 457 076 | 502 784 | |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 0 | 0 | 0 | 3 519 | 3 201 | 4 161 | |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 0 | 0 | 0 | 1 740 631 | 1 319 153 | 1 978 730 | |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 5 650 | 5 650 | 14 125 | 35 043 | 35 043 | 87 608 | |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 15 788 | 15 026 | 46 062 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 0 | 0 | 0 | 15 460 | 14 698 | 44 095 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3.1.18.1 | 0 | 0 | 0 | 1 746 | 1 732 | 0 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 3.1.18.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3.1.18.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 3.1.18.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 3.1.18.1 | 0 | 0 | 0 | 1 746 | 1 732 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.3. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск (тыс. руб.), всего, в том числе: | 102 645 | 104 701 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 684 298 | 698 009 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 392 822 | 408 017 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 291 476 | 289 992 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 8 084 | 120 706 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.1.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.1.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | 0 | 0 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | 647 | 9 657 | |
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | 0 | 0 | |
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.4.1 | основной товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | 0 | 0 | |
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска | 0 | 0 |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.1 | 297 245 | -1 102 127 | 1 399 372 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4.1 | 287 346 | -1 044 321 | 1 331 667 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.1 | 9 899 | -57 792 | 67 691 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.1 | 0 | -14 | 14 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
| Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
| процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
| 1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 271 003 | 100,00 | 271 003 | 100,00 | 271 003 | 0,00 | 0 |
| 1.1 | ссуды | 271 003 | 100,00 | 271 003 | 100,00 | 271 003 | 0,00 | 0 |
| 2 | Реструктурированные ссуды | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
| 1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.1 | 1 103 367 | 1 025 218 | 1 025 048 | 1 025 038 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 6 | 1 813 949 | 2 964 193 | 3 269 299 | 3 178 075 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 61 | 35 | 31 | 32 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) |
J&T FINANCE GROUP CE |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B 10102145B |
не применимо |
| 3 | Применимое право | 643 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ 643 643 643 643 643 643 643 643 643 643 643 643 |
203 ЧЕШСКАЯ РЕСПУБЛИКА |
| Регулятивные условия | |||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал |
дополнительный капитал |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал базовый капитал |
дополнительный капитал |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе на индивидуальной основе |
на индивидуальной основе |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции обыкновенные акции |
субординированный займ |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 845000 5 245 1250 5500 8000 35000 30000 50000 46070 94800 62463 511667 |
443522 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 845000000 RUR 5000 RUR 245000 RUR 1250000 RUR 5500000 RUR 8000000 RUR 35000000 RUR 30000000 RUR 50000000 RUR 46070000 RUR 94800000 RUR 62463000 RUR 511667000 RUR |
7700000 USD |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал акционерный капитал |
обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 25.03.1993 25.03.1993 11.06.1993 08.04.1994 27.12.1994 21.04.1997 07.03.2000 20.04.2001 25.12.2001 25.06.2002 02.12.2002 16.05.2003 06.12.2007 |
30.01.2014 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный бессрочный |
срочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока без ограничения срока |
17.01.2024 |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет |
нет |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не ранее чем через 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источника дополнительного капитала Заемщика в соответстиви с пп.п. 3.1.8.4 п. 3.1.8 Положения Банка России № 395-П (п. 2.8 Договора) |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
любая дата по истечении 5 лет с даты включения субординированного займа в состав источника дополнительного капитала Заемщика в соответстиви с пп.п. 3.1.8.4 п. 3.1.8 Положения Банка России № 395-П и согласия Банка России |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | |||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
фиксированная ставка |
| 18 | Ставка | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
8 |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы полностью по усмотрению головной КО и (или) участника банковской группы |
выплата осуществляется обязательно |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет |
нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный некумулятивный |
некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый неконвертируемый |
конвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
Условия установлены законодательством РФ. Требование вправе предъявлять уполномоченный наздорный орган (Банк России) |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
полностью или частично |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
обязательная |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
базовый капитал |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
АКБ ``ХОВАНСКИЙ`` (АО) |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет нет |
нет |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 32 | Полное или частичное списание | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 33 | Постоянное или временное списание | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо не применимо |
не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да да да да да да да да да да да да да |
да |
| 37 | Описание несоответствий | не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо не примененимо |
не примененимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 524 354
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 107 528
- 1.2 изменения качества ссуд 97 922
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 241 461
- 1.4 иных причин 77 443
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 568 675
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 4 601
- 2.2 погашения ссуд 258 821
- 2.3 изменения качества ссуд 10 980
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 371 326
- 2.5 иных причин 922 947
Страница была полезной?