Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2017
Наименование кредитной организации
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «СОЦИНВЕСТБАНК»
Регистрационный номер (порядковый номер)
1132
Адрес (место нахождения) кредитной организации
450002, г.Уфа, ул.Заки Валиди, 42
Код формы по ОКУД 0409808
Квартальная (Годовая)
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
| Номер строки | Наименование инструмента (показателя) | Номер пояснения | Стоимость инструмента (величина показателя) на отчётную дату, тыс. руб. | Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчётного года, тыс. руб. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | включаемая в расчёт капитала | не включаемая в расчёт капитала в период до 1 января 2018 года | |||
| Источники базового капитала | ||||||
| 1 | Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе, сформированный: | 5.3.1.1.1 | 10 000 | 10 000 | ||
| 1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.3.1.1.1.1 | 10 000 | 10 000 | ||
| 1.2 | привилегированными акциями | 5.3.1.1.1.2 | 0 | 0 | ||
| 2 | Нераспределенная прибыль (убыток): | 5.3.1.1.2 | -6 004 889 | -5 688 776 | ||
| 2.1 | прошлых лет | 5.3.1.1.2.1 | -6 004 889 | -5 678 368 | ||
| 2.2 | отчетного года | 5.3.1.1.2.2 | 0 | -10 408 | ||
| 3 | Резервный фонд | 5.3.1.1.3 | 46 275 | 46 275 | ||
| 4 | Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.4 | ||||
| 5 | Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам | 5.3.1.1.5 | ||||
| 6 | Источники базового капитала, итого: (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 - строка 4 + строка 5) | 5.3.1.1.6 | -5 948 614 | -5 632 501 | ||
| Показатели, уменьшающие источники базового капитала | ||||||
| 7 | Корректировка торгового портфеля | 5.3.1.1.7 | ||||
| 8 | Деловая репутация (Гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.3.1.1.8 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 9 | Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств | 5.3.1.1.9 | 11 100 | 0 | 3 859 | 0 |
| 10 | Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли | 5.3.1.1.10 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 11 | Резервы хеджирования денежных потоков | 5.3.1.1.11 | ||||
| 12 | Недосозданные резервы на возможные потери | 5.3.1.1.12 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 13 | Доход от сделок секьюритизации | 5.3.1.1.13 | ||||
| 14 | Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости | 5.3.1.1.14 | ||||
| 15 | Активы пенсионного плана с установленными выплатами | 5.3.1.1.15 | ||||
| 16 | Вложения в собственные акции (доли) | 5.3.1.1.16 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 17 | Взаимное перекрестное владение акциями (долями) | 5.3.1.1.17 | ||||
| 18 | Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.18 | 14 | 0 | 11 | 0 |
| 19 | Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.19 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 20 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 5.3.1.1.20 | ||||
| 21 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 5.3.1.1.21 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 22 | Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе: | 5.3.1.1.22 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 23 | существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.23 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 24 | права по обслуживанию ипотечных кредитов | 5.3.1.1.24 | ||||
| 25 | отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 5.3.1.1.25 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 26 | Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 5.3.1.1.26 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 26.1 | показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.26.1 | 0 | 0 | ||
| 27 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.3.1.1.27 | 1 178 877 | 1 807 563 | ||
| 28 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого: (сумма строк с 7 по 22 и строк 26 и 27) | 5.3.1.1.28 | 1 189 991 | 1 811 433 | ||
| 29 | Базовый капитал, итого: (строка 6 – строка 28) | 5.3.1.1.29 | -7 138 605 | -7 443 934 | ||
| Источники добавочного капитала | ||||||
| 30 | Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе: | 5.3.1.1.30 | 0 | 0 | ||
| 31 | классифицируемые как капитал | 5.3.1.1.31 | 0 | 0 | ||
| 32 | классифицируемые как обязательства | 5.3.1.1.32 | 0 | 0 | ||
| 33 | Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.33 | 0 | 0 | ||
| 34 | Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 5.3.1.1.34 | ||||
| 35 | инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.35 | 0 | 0 | ||
| 36 | Источники добавочного капитала, итого: (строка 30 + строка 33 + строка 34) | 5.3.1.1.36 | 0 | 0 | ||
| Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||||
| 37 | Вложения в собственные инструменты добавочного капитала | 5.3.1.1.37 | 0 | 0 | ||
| 38 | Взаимное перекрестное владение инструментами добавочного капитала | 5.3.1.1.38 | ||||
| 39 | Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.39 | ||||
| 40 | Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.40 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 41 | Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 5.3.1.1.41 | 2 779 | 2 579 | ||
| 41.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 5.3.1.1.41.1 | 2 779 | 2 579 | ||
| 41.1.1 | нематериальные активы | 5.3.1.1.41.1.1 | 2 775 | 2 572 | ||
| 41.1.2 | собственные акции (доли), приобретенные (выкупленные) у акционеров (участников) | 5.3.1.1.41.1.2 | 0 | 0 | ||
| 41.1.3 | акции (доли) дочерних и зависимых финансовых организаций и кредитных организаций–резидентов | 5.3.1.1.41.1.3 | 4 | 7 | ||
| 41.1.4 | источники собственных средств, для формирования которых использованы ненадлежащие активы | 5.3.1.1.41.1.4 | 0 | 0 | ||
| 41.1.5 | отрицательная величина дополнительного капитала, сложившаяся в связи с корректировкой величины собственных средств (капитала) на сумму источников дополнительного капитала, сформированных с использованием инвесторами ненадлежащих активов | 5.3.1.1.41.1.5 | 0 | 0 | ||
| 42 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 5.3.1.1.42 | 1 176 098 | 1 804 984 | ||
| 43 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого: (сумма строк с 37 по 42) | 5.3.1.1.43 | 1 178 877 | 1 807 563 | ||
| 44 | Добавочный капитал, итого: (строка 36 – строка 43) | 5.3.1.1.44 | 0 | 0 | ||
| 45 | Основной капитал, итого: (строка 29 + строка 44) | 5.3.1.1.45 | -7 138 605 | -7 443 934 | ||
| Источники дополнительного капитала | ||||||
| 46 | Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход | 5.3.1.1.46 | 1 187 638 | 521 782 | ||
| 47 | Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.47 | 0 | 0 | ||
| 48 | Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе: | 5.3.1.1.48 | ||||
| 49 | инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.49 | ||||
| 50 | Резервы на возможные потери | 5.3.1.1.50 | ||||
| 51 | Источники дополнительного капитала, итого: (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50) | 5.3.1.1.51 | 1 187 638 | 521 782 | ||
| Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала | ||||||
| 52 | Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала | 5.3.1.1.52 | 0 | 0 | 0 | |
| 53 | Взаимное перекрестное владение инструментами дополнительного капитала | 5.3.1.1.53 | ||||
| 54 | Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.54 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 55 | Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.55 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 56 | Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе: | 5.3.1.1.56 | 2 363 736 | 2 326 766 | ||
| 56.1 | Показатели, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала), всего, из них: | 5.3.1.1.56.1 | 373 311 | 820 641 | ||
| 56.1.1 | источники капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 5.3.1.1.56.1.1 | 0 | 0 | ||
| 56.1.2 | просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 5.3.1.1.56.1.2 | 0 | 0 | ||
| 56.1.3 | субординированные кредиты, предоставленные кредитным организациям – резидентам | 5.3.1.1.56.1.3 | 0 | 0 | ||
| 56.1.4 | превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером | 5.3.1.1.56.1.4 | 2 712 | 6 123 | ||
| 56.1.5 | вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов | 5.3.1.1.56.1.5 | 370 599 | 814 518 | ||
| 56.1.6 | разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику | 5.3.1.1.56.1.6 | 0 | 0 | ||
| 57 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого: (сумма строк с 52 по 56) | 5.3.1.1.57 | 2 363 736 | 2 326 766 | ||
| 58 | Дополнительный капитал, итого: (строка 51 – строка 57) | 5.3.1.1.58 | 0 | 0 | ||
| 59 | Собственные средства (капитал), итого: (строка 45 + строка 58) | 5.3.1.1.59 | -7 138 605 | -7 443 934 | ||
| 60 | Активы, взвешенные по уровню риска: | 5.3.1.1.60 | ||||
| 60.1 | подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.60.1 | 0 | 0 | ||
| 60.2 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5.3.1.1.60.2 | 56 634 105 | 52 302 255 | ||
| 60.3 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5.3.1.1.60.3 | 56 634 105 | 52 302 255 | ||
| 60.4 | необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.60.4 | 56 634 105 | 52 302 255 | ||
| Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 61 | Достаточность базового капитала (строка 29/строка 60.2) | 5.3.1.1.61 | 0 | 0 | ||
| 62 | Достаточность основного капитала (строка 45/строка 60.3) | 5.3.1.1.62 | 0 | 0 | ||
| 63 | Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59/строка 60.4) | 5.3.1.1.63 | 0 | 0 | ||
| 64 | Надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), всего, в том числе: | 5.3.1.1.64 | 1 | 1 | ||
| 65 | надбавка поддержания достаточности капитала | 5.3.1.1.65 | 1 | 1 | ||
| 66 | антициклическая надбавка | 5.3.1.1.66 | 0 | 0 | ||
| 67 | надбавка за системную значимость банков | 5.3.1.1.67 | ||||
| 68 | Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.68 | 0 | 0 | ||
| Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент | ||||||
| 69 | Норматив достаточности базового капитала | 5.3.1.1.69 | 5 | 5 | ||
| 70 | Норматив достаточности основного капитала | 5.3.1.1.70 | 6 | 6 | ||
| 71 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.71 | 8 | 8 | ||
| Показатели, принимаемые в уменьшение источников капитала, не превышающие установленные пороги существенности | ||||||
| 72 | Несущественные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.72 | 0 | 0 | ||
| 73 | Существенные вложения в инструменты капитала финансовых организаций | 5.3.1.1.73 | 0 | 0 | ||
| 74 | Права по обслуживанию ипотечных кредитов | 5.3.1.1.74 | ||||
| 75 | Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли | 5.3.1.1.75 | 0 | 0 | ||
| Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери | ||||||
| 76 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход | 5.3.1.1.76 | ||||
| 77 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода | 5.3.1.1.77 | ||||
| 78 | Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей | 5.3.1.1.78 | ||||
| 79 | Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей | 5.3.1.1.79 | ||||
| Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года) | ||||||
| 80 | Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.80 | ||||
| 81 | Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения | 5.3.1.1.81 | ||||
| 82 | Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.82 | ||||
| 83 | Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения | 5.3.1.1.83 | ||||
| 84 | Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) | 5.3.1.1.84 | ||||
| 85 | Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения | 5.3.1.1.85 | ||||
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск при применении стандартизированного подхода
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.3.1.2.1 | 25 942 432 | 18 086 476 | 8 244 389 | 26 499 304 | 18 687 061 | 7 796 254 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска 0 процентов, всего, из них: | 5.3.1.2.1.1 | 9 056 963 | 9 056 936 | 0 | 8 818 785 | 8 818 785 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5.3.1.2.1.1.1 | 1 089 019 | 1 089 019 | 0 | 1 074 036 | 1 074 036 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 5.3.1.2.1.1.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1», в том числе обеспеченные гарантиями этих стран | 5.3.1.2.1.1.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 процентов, всего, из них: | 5.3.1.2.1.2 | 985 448 | 981 439 | 196 288 | 2 593 914 | 2 590 027 | 518 005 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов Российской Федерации и муниципальных образований | 5.3.1.2.1.2.1 | 966 338 | 962 498 | 192 500 | 966 377 | 962 537 | 192 507 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 5.3.1.2.1.2.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям — резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.3.1.2.1.2.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 процентов, всего, из них: | 5.3.1.2.1.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями Российской Федерации, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 5.3.1.2.1.3.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 5.3.1.2.1.3.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.3.1.2.1.3.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 процентов, всего, из них: | 5.3.1.2.1.4. | 15 900 021 | 8 048 101 | 8 048 101 | 15 086 605 | 7 278 249 | 7 278 249 |
| 1.4.1 | ссудная задолженность кредитных организаций | 5 525 426 | 510 | 510 | 5 714 323 | 69 358 | 69 358 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность юридических (за исключением кредитных организаций) и физических лиц | 8 839 702 | 7 715 209 | 7 715 209 | 7 862 236 | 6 890 948 | 6 890 948 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 процентов – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 5.3.1.2.1.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 5.3.1.2.2.1 | 151 863 | 151 863 | 7 593 | 289 553 | 289 553 | 14 478 |
| 2.1.1 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов | 5.3.1.2.2.1.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.1.2 | ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов | 5.3.1.2.2.1.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.1.3 | требования участников клиринга | 5.3.1.2.2.1.3 | 151 863 | 151 863 | 7 593 | 289 553 | 289 553 | 14 478 |
| 2.2 | с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе: | 5.3.1.2.2.2 | 30 275 118 | 30 071 228 | 44 945 993 | 27 975 552 | 27 866 211 | 41 794 052 |
| 2.2.1 | с коэффициентом риска 110 процентов | 5.3.1.2.2.2.1 | 407 877 | 395 264 | 434 791 | 5 187 | 5 017 | 5 519 |
| 2.2.2 | с коэффициентом риска 130 процентов | 5.3.1.2.2.2.2 | 13 685 | 13 560 | 17 628 | 16 431 | 16 288 | 21 174 |
| 2.2.3 | с коэффициентом риска 150 процентов | 5.3.1.2.2.2.3 | 29 853 222 | 29 662 080 | 44 493 120 | 27 953 934 | 27 844 906 | 41 767 359 |
| 2.2.4 | с коэффициентом риска 250 процентов | 5.3.1.2.2.2.4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2.5 | с коэффициентом риска 1250 процентов, всего, в том числе: | 5.3.1.2.2.2.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2.5.1 | по сделкам по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными | 5.3.1.2.2.2.5.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5.3.1.2.3 | 408 211 | 395 588 | 435 245 | 5 187 | 5 017 | 5 519 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 140 процентов | 5.3.1.2.3.1 | 407 877 | 395 264 | 434 791 | 5 187 | 5 017 | 5 519 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 170 процентов | 5.3.1.2.3.2 | 334 | 324 | 454 | 0 | 0 | 0 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 200 процентов | 5.3.1.2.3.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 300 процентов | 5.3.1.2.3.4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 600 процентов | 5.3.1.2.3.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.3.1.2.4 | 1 947 457 | 1 941 952 | 998 731 | 574 626 | 572 130 | 305 855 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5.3.1.2.4.1 | 73 386 | 73 079 | 73 079 | 60 781 | 60 274 | 60 274 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5.3.1.2.4.2 | 1 858 015 | 1 852 820 | 925 652 | 493 348 | 491 360 | 245 581 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5.3.1.2.4.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5.3.1.2.4.4 | 16 056 | 16 053 | 0 | 20 497 | 20 496 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 5.3.1.2.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
Подраздел 2.2. Кредитный риск при применении подхода на основе внутренних рейтингов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчетного года | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | Стоимость активов (инструментов), оцениваемых по подходу на основе внутренних рейтингов, тыс. руб. | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери, тыс. руб. | Совокупная величина кредитного риска, тыс. руб. | |||
| 1 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием базового подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
| 2 | Кредитный риск, рассчитанный с использованием продвинутого подхода на основе внутренних рейтингов | |||||||
Подраздел 2.3. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | |||
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | |||
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | |||
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | |||
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска |
Подраздел 2.4. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.1.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет процентного риска | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.2.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет фондового риска | |||
| 7.3 | валютный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.3.1 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет валютного риска | |||
| 7.4 | товарный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.4.1 | основной товарный риск | |||
| 7.4.2 | дополнительный товарный риск | |||
| 7.4.3 | гамма-риск и вега-риск по опционам, включаемым в расчет товарного риска |
Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и величине сформированных резервов на возможные потери
Подраздел 3.1 Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на отчётную дату, тыс. руб. | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период, тыс. руб. | Данные на начало отчётного года, тыс. руб. |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | ||||
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | ||||
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | ||||
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | ||||
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон |
Подраздел 3.2 Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска
| Номер строки | Наименование показателя | Сумма требований, тыс. руб. | Сформированный резерв на возможные потери | Изменение объемов сформированных резервов | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положением Банка России № 254-П и Положением Банка России № 283-П | по решению уполномо-ченного органа | |||||||
| процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | процент | тыс. руб. | |||
| 1 | Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе: | 393 094 | 20,89 | 82 123 | 0,32 | 1 240 | -20,57 | -80 883 |
| 1.1 | ссуды | 393 094 | 20,89 | 82 123 | 0,32 | 1 240 | -20,57 | -80 883 |
| 2 | Реструктурированные ссуды | 2 718 626 | 7,53 | 204 792 | 0,34 | 9 364 | -7,19 | -195 428 |
| 3 | Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам | 2 614 834 | 13,77 | 360 042 | 0,53 | 13 852 | -13,24 | -346 190 |
| 4 | Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе: | 104 788 | 21,00 | 22 006 | 1,00 | 1 048 | -20,00 | -20 958 |
| 4.1 | перед отчитывающейся кредитной организацией | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 5 | Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 6 | Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 7 | Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
| 8 | Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 | 0,00 | 0 |
Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Балансовая стоимость ценных бумаг | Справедливая стоимость ценных бумаг | Сформированный резерв на возможные потери | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| в соответствии с Положением Банка России № 283-П | в соответствии с Указанием Банка России № 2732-У | итого | ||||
| 1 | Ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Долевые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Долговые ценные бумаги, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | права на которые удостоверяются иностранными депозитариями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.3.1.4.1 | -7 138 605 | -6 896 260 | -7 443 934 | -6 690 595 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5.3.1.4.2 | 49 396 787 | 48 617 324 | 46 695 711 | 42 424 289 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5.3.1.4.3 | 0 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 5. Основные характеристики инструментов капитала
| Номер строки | Наименование характеристики инструмента | Описание характеристики инструмента |
|---|---|---|
| 1 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала | АО "Социнвестбанк" |
| 2 | Идентификационный номер инструмента | 10301132В |
| 3 | Применимое право | 643 (РОССИЯ) |
| Регулятивные условия | ||
| 4 | Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода Базеля III | не применимо |
| 5 | Уровень капитала, в который инструмент включается после окончания переходного периода Базеля III | не применимо |
| 6 | Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал | на индивидуальной основе |
| 7 | Тип инструмента | обыкновенные акции |
| 8 | Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала | 10000 |
| 9 | Номинальная стоимость инструмента | 10000 (Российский рубль) |
| 10 | Классификация инструмента для целей бухгалтерского учета | акционерный капитал |
| 11 | Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента | 12.10.2015 03.12.2015 |
| 12 | Наличие срока по инструменту | бессрочный |
| 13 | Дата погашения инструмента | без ограничения срока |
| 14 | Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России | нет |
| 15 | Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения) | не применимо |
| 16 | Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента | не применимо |
| Проценты/дивиденды/купонный доход | ||
| 17 | Тип ставки по инструменту | не применимо |
| 18 | Ставка | не применимо |
| 19 | Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям | нет |
| 20 | Обязательность выплат дивидендов | полностью по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы) |
| 21 | Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента | нет |
| 22 | Характер выплат | некумулятивный |
| 23 | Конвертируемость инструмента | неконвертируемый |
| 24 | Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента | не применимо |
| 25 | Полная либо частичная конвертация | не применимо |
| 26 | Ставка конвертации | не применимо |
| 27 | Обязательность конвертации | не применимо |
| 28 | Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент | не применимо |
| 29 | Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент | не применимо |
| 30 | Возможность списания инструмента на покрытие убытков | нет |
| 31 | Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента | Комитет банковского надзора БР вправе принять решение о снижении размера уставного капитала Банка до размера собственных средств (капитала), а при отрицательном значении - до 1 руб. в соответствии с Указанием БР от 05.07.2015 №3711-У |
| 32 | Полное или частичное списание | полностью или частично |
| 33 | Постоянное или временное списание | постоянный |
| 34 | Механизм восстановления | не применимо |
| 35 | Субординированность инструмента | не применимо |
| 36 | Соответствие требованиям Положения Банка России № 395-П и Указания Банка России № 3090-У | да |
| 37 | Описание несоответствий | не применимо |
Раздел «Справочно»
- Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
- 1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 188 894
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 463 231
- 1.2 изменения качества ссуд 579 236
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 1.4 иных причин 146 427
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 058 762
- в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 146 338
- 2.3 изменения качества ссуд 589 217
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России, 0
- 2.5 иных причин 323 207
Страница была полезной?