Сведения об обязательных нормативах, показателе финансового рычага и нормативе краткосрочной ликвидности (публикуемая форма) на 1.10.2016
Наименование кредитной организации
Акционерное общество РОСТ БАНК
Регистрационный номер
2888
БИК
44525937
Почтовый адрес
109240, г.Москва, ул.Радищевская Верхняя, д.13,стр.3
Код формы 0409813
Раздел 1. Сведения об обязательных нормативах
в процентах
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Нормативное значение | Фактическое значение | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| на отчётную дату | на начало отчётного года | ||||||
| 1 | Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1) | 4 | 4.50 | 0.00 | 0.00 | ||
| 2 | Норматив достаточности основного капитала банка (Н1.2) | 4 | 6.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 3 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1.0) | 4 | 8.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 4 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н1.3) | ||||||
| 5 | Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) | 4 | 15.00 | 288.30 | 343.60 | ||
| 6 | Норматив текущей ликвидности банка (Н3) | 4 | 50.00 | 150.80 | 145.90 | ||
| 7 | Норматив долгосрочной ликвидности банка (Н4) | 4 | 120.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 8 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банка (Н6) | 25.00 | максимальное | 0,00 | максимальное | 0,00 | |
| минимальное | 0,00 | минимальное | 0,00 | ||||
| 9 | Норматив максимального размера крупных кредитных рисков банка (Н7) | 4 | 800.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 10 | Норматив максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) | 4 | 50.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 11 | Норматив совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) | 4 | 3.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 12 | Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) | 4 | 25.00 | 0.00 | 0.00 | ||
| 13 | Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | ||||||
| 14 | Норматив ликвидности небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (Н15.1) | ||||||
| 15 | Норматив максимальной совокупной величины кредитов клиентам – участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) | ||||||
| 16 | Норматив предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов – участников расчетов (Н16.1) | ||||||
| 17 | Норматив минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | ||||||
| 18 | Норматив максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков банковской группы (Н21) | ||||||
Раздел 2. Информация о расчете показателя финансового рычага
Подраздел 2.1. Расчет размера балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма |
|---|---|---|---|
| 1 | Размер активов в соответствии с бухгалтерским балансом (публикуемая форма), всего: | 4 | 499 120 925 |
| 2 | Поправка в части вложений в капитал кредитных, финансовых, страховых или иных организаций, отчетные данные которых включаются в консолидированную финансовую отчетность, но не включаются в расчет величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковской группы | не применимо для отчетности кредитной организации как юридического лица | |
| 3 | Поправка в части фидуциарных активов, отражаемых в соответствии с правилами бухгалтерского учета, но не включаемых в расчет показателя финансового рычага | 0 | |
| 4 | Поправка в части производных финансовых инструментов (ПФИ) | 15 459 608 | |
| 5 | Поправка в части операций кредитования ценными бумагами | 6 025 208 | |
| 6 | Поправка в части приведения к кредитному эквиваленту условных обязательств кредитного характера | 24 007 669 | |
| 7 | Прочие поправки | 9 690 449 | |
| 8 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском с учетом поправок для расчета показателя финансового рычага, итого: | 534 922 961 |
Подраздел 2.2. Таблица расчета показателя финансового рычага
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Сумма |
|---|---|---|---|
| Риск по балансовым активам | |||
| 1 | Величина балансовых активов, всего: | 4 | 455 066 826 |
| 2 | Уменьшающая поправка на сумму показателей, принимаемых в уменьшение величины источников основного капитала | 9 288 643 | |
| 3 | Величина балансовых активов под риском с учетом поправки (разность строк 1 и 2), итого: | 445 778 183 | |
| Риск по операциям с ПФИ | |||
| 4 | Текущий кредитный риск по операциям с ПФИ (за вычетом полученной вариационной маржи), всего: | 23 949 661 | |
| 5 | Потенциальный кредитный риск на контрагента по операциям с ПФИ, всего: | 15 459 608 | |
| 6 | Поправка на размер номинальной суммы предоставленного обеспечения по операциям с ПФИ, подлежащей списанию с баланса в соответствии с правилами бухгалтерского учета | в соответствии с российскими правилами бухгалтерского учета неприменимо | |
| 7 | Уменьшающая поправка на сумму перечисленной вариационной маржи в установленных случаях | 0 | |
| 8 | Поправка в части требований банка - участника клиринга к центральному контрагенту по исполнению сделок клиентов | 0 | |
| 9 | Поправка для учета кредитного риска в отношении базисного (базового) актива по выпущенным кредитным ПФИ | 0 | |
| 10 | Уменьшающая поправка в части выпущенных кредитных ПФИ | 0 | |
| 11 | Величина риска по ПФИ с учетом поправок (сумма строк 4, 5, 9 за вычетом строк 7, 8, 10), итого: | 39 409 269 | |
| Риск по операциям кредитования ценными бумагами | |||
| 12 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами (без учета неттинга), всего: | 19 815 112 | |
| 13 | Поправка на величину неттинга денежной части (требований и обязательств) по операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 14 | Величина кредитного риска на контрагента по операциям кредитования ценными бумагами | 6 025 208 | |
| 15 | Величина риска по гарантийным операциям кредитования ценными бумагами | 0 | |
| 16 | Требования по операциям кредитования ценными бумагами с учетом поправок (сумма строк 12 , 14, 15 за вычетом строки 13), итого: | 25 840 320 | |
| Риск по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) | |||
| 17 | Номинальная величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?), всего: | 25 696 266 | |
| 18 | Поправка в части применения коэффициентов кредитного эквивалента | 1 688 597 | |
| 19 | Величина риска по условным обязательствам кредитного характера (КРВ?) с учетом поправок (разность строк 17 и 18), итого: | 24 007 669 | |
| Капитал и риски | |||
| 20 | Основной капитал | -69 033 720 | |
| 21 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага (сумма строк 3, 11, 16, 19), всего: | 535 035 441 | |
| Показатель финансового рычага | |||
| 22 | Показатель финансового рычага по Базелю III (строка 20 / строка 21), процент | 0 | |
Раздел 3. Информация о расчете норматива краткосрочной ликвидности
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Данные на 01.04.2016 | Данные на 01.07.2016 | Данные на 01.10.2016 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| величина требований (обязательств) | взвешенная величина требований (обязательств) | величина требований (обязательств) | взвешенная величина требований (обязательств) | величина требований (обязательств) | взвешенная величина требований (обязательств) | |||
| Высококачественные ликвидные активы | ||||||||
| 1 | Высоколиквидные активы (ВЛА) с учетом дополнительных элементов числителя Н26 (Н27) | 1 409 001 | 1 771 639 | |||||
| Ожидаемые оттоки денежных средств | ||||||||
| 2 | Денежные средства физических лиц, всего, в том числе: | 3 270 638 | 327 064 | 1 738 557 | 173 856 | |||
| 3 | стабильные средства | 0 | 0 | |||||
| 4 | нестабильные средства | 3 270 638 | 327 064 | 1 738 557 | 173 856 | |||
| 5 | Денежные средства клиентов, привлеченные без обеспечения, всего, в том числе: | 1 412 069 | 863 031 | 907 582 | 618 787 | |||
| 6 | операционные депозиты | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| 7 | депозиты, не относящиеся к операционным (прочие депозиты) | 1 020 980 | 471 942 | 516 493 | 227 698 | |||
| 8 | необеспеченные долговые обязательства | 391 089 | 391 089 | 391 089 | 391 089 | |||
| 9 | Денежные средства клиентов, привлеченные под обеспечение | 34 676 479 | 18 818 060 | |||||
| 10 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств, всего, в том числе: | 47 682 827 | 47 577 722 | 48 971 035 | 48 880 180 | |||
| 11 | по производным финансовым инструментами и в связи с потенциальной потребностью во внесении дополнительного обеспечения | 47 572 190 | 47 572 190 | 48 875 398 | 48 875 398 | |||
| 12 | связанные с потерей фондирования по обеспеченным долговым инструментам | 0 | 0 | |||||
| 13 | по обязательствам банка по неиспользованным безотзывным и условно отзывным кредитным линиям и линиям ликвидности | 110 637 | 5 532 | 95 637 | 4 782 | |||
| 14 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим договорным обязательствам | 13 985 678 | 11 246 563 | 3 132 206 | 983 078 | |||
| 15 | Дополнительно ожидаемые оттоки денежных средств по прочим условным обязательствам | 0 | 0 | |||||
| 16 | Суммарный отток денежных средств итого: (строка 2 + строка 5 + строка 9 + строка 10 + строка 14 + строка 15) | 94 690 859 | 69 473 961 | |||||
| Ожидаемые притоки денежных средств | ||||||||
| 17 | По операциям предоставления денежных средств под обеспечение ценными бумагами, включая операции обратного РЕПО | 9 650 411 | 0 | 749 716 | 0 | |||
| 18 | По договорам без нарушения контрактных сроков исполнения обязательств | 997 237 | 498 618 | 2 996 186 | 1 498 093 | |||
| 19 | Прочие притоки | 48 174 994 | 48 174 994 | 53 675 916 | 53 675 916 | |||
| 20 | Суммарный приток денежных средств, итого: (строка 17 + строка 18 + строка 19) | 58 822 642 | 48 673 612 | 57 421 818 | 55 174 009 | |||
| Суммарная скорректированная стоимость | ||||||||
| 21 | ВЛА, за вычетом корректировок, рассчитанных с учетом ограничений на максимальную величину ВЛА-2Б и ВЛА-2 | 1 409 001 | 1 771 639 | |||||
| 22 | Чистый ожидаемый отток денежных средств | 46 017 247 | 17 368 490 | |||||
| 23 | Норматив краткосрочной ликвидности банковской группы (Н26), кредитной организации (Н27), процент | 0 | 0 | |||||
Страница была полезной?