Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
открытое акционерное общество «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу»
Регистрационный номер
705
БИК
46577756
Почтовый адрес
620026 г.Екатеринбург, ул.Куйбышева, д.75
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 14 265 576 | -705 343 | 14 970 919 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 10 644 558 | -417 788 | 11 062 346 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 2 123 459 | 0 | 2 123 459 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 2 123 459 | 0 | 2 123 459 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
1.1.2 | Эмиссионный доход | 2 522 596 | 0 | 2 522 596 | |
1.1.3 | Резервный фонд | 318 734 | 0 | 318 734 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 679 769 | -417 788 | 6 097 557 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 5 679 769 | -417 788 | 6 097 557 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 1 191 238 | 134 596 | 1 056 642 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 64 | 37 | 27 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4 | Убытки: | 1 176 212 | 139 526 | 1 036 686 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 1 176 212 | 139 526 | 1 036 686 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 14 962 | -4 967 | 19 929 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.3 | Базовый капитал | 9 453 320 | -552 384 | 10 005 704 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 14 962 | -4 967 | 19 929 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
1.7 | Основной капитал | 9 453 320 | -552 384 | 10 005 704 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4 812 256 | -152 959 | 4 965 215 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 430 | -61 | 491 | |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 822 | 0 | 822 | |
1.8.3 | Прибыль: | 7 533 | -8 963 | 16 496 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 7 533 | -8 963 | 16 496 | |
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 2.3.1 | 2 903 528 | -134 504 | 3 038 032 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 2.3.1 | 374 528 | -53 504 | 428 032 |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 2.3.1 | 729 000 | -81 000 | 810 000 |
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 899 841 | -9 416 | 1 909 257 | |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
1.11 | Дополнительный капитал | 4 812 256 | -152 959 | 4 965 215 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 119 241 695 | -1 670 250 | 120 911 945 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 119 241 695 | -1 670 250 | 120 911 945 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 8 | 8 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 8 | 8 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 12 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 104 726 467 | 90 978 579 | 74 620 264 | 87 634 445 | 79 925 435 | 54 146 876 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 15 091 195 | 14 984 203 | 0 | 22 708 143 | 22 708 143 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5 333 422 | 5 322 632 | 0 | 6 791 619 | 6 791 619 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 709 481 | 709 481 | 0 | 49 809 | 49 809 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 665 795 | 659 240 | 131 848 | 3 823 119 | 3 437 643 | 687 529 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 417 206 | 410 670 | 82 134 | 118 880 | 118 880 | 23 776 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 182 886 | 182 886 | 36 577 | 1 033 611 | 1 033 611 | 206 722 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 1 694 504 | 1 693 440 | 846 720 | 640 605 | 640 605 | 320 303 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 8 014 | 8 014 | 4 007 | 7 443 | 7 443 | 3 722 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 26 606 | 26 606 | 13 303 | 68 438 | 68 438 | 34 219 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 87 274 973 | 73 641 696 | 73 641 696 | 60 462 578 | 53 139 044 | 53 139 044 | |
1.4.1 | Ссудная и приравненная к ней задолженность юридических лиц | 12 676 630 | 9 268 480 | 9 268 480 | 15 159 648 | 12 606 274 | 12 606 274 | |
1.4.2 | Ссудная и приравненная к ней задолженность физических лиц | 64 471 453 | 55 319 512 | 55 319 512 | 38 215 686 | 34 447 067 | 34 447 067 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 3 100 497 | 3 100 497 | 204 775 | 1 911 311 | 1 911 311 | 145 316 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7 522 599 | 6 966 968 | 9 519 987 | 8 101 079 | 7 676 704 | 11 243 330 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 2 122 629 | 1 541 733 | 2 481 733 | 23 844 220 | 21 239 859 | 24 330 682 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 21 379 930 | 19 283 105 | 21 211 415 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1 760 604 | 1 302 747 | 1 823 845 | 2 033 570 | 1 617 413 | 2 264 378 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 133 823 | 56 409 | 95 896 | 198 448 | 135 953 | 231 120 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 5 397 | 1 541 | 3 082 | 9 619 | 6 202 | 12 404 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 215 873 | 175 768 | 527 304 | 214 914 | 190 584 | 571 753 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 6 932 | 5 268 | 31 606 | 7 739 | 6 602 | 39 612 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 3 887 758 | 3 860 422 | 554 981 | 3 221 379 | 3 195 978 | 571 383 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 763 236 | 762 462 | 554 981 | 689 118 | 689 038 | 571 383 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 3 124 522 | 3 097 960 | 0 | 2 532 261 | 2 506 940 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 2 426 858 | 2 426 858 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 16 179 056 | 16 179 056 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 12 375 503 | 12 375 503 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 3 803 553 | 3 803 553 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 3 388 944 | 2 047 890 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 271 116 | 163 831 | |
7.1.1 | общий | 52 476 | 35 745 | |
7.1.2 | специальный | 218 639 | 128 086 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 14 911 751 | -4 147 493 | 10 764 258 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 13 732 892 | -3 977 998 | 9 754 894 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 151 523 | -167 560 | 983 963 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 27 336 | -1 935 | 25 401 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 9 453 320 | 9 712 980 | |||
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 106 846 975 | 103 266 092 | |||
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 9 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 17 760 644
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 610 744
- 1.2 изменения качества ссуд 14 762 883
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 209
- 1.4 иных причин 2 386 808
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 13 782 646
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 35
- 2.2 погашения ссуд 3 271 429
- 2.3 изменения качества ссуд 8 944 109
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13
- 2.5 иных причин 1 567 060
Страница была полезной?