Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Краснодарский краевой инвестиционный банк»

Регистрационный номер

3360

БИК

40349516

Почтовый адрес

350063, г. Краснодар, ул. Мира, 34

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	5 435 119	590 828	4 844 291
1.1	Источники базового капитала:	6	4 457 175	322 496	4 134 679
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6	2 938 249	0	2 938 249
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6	2 938 249	0	2 938 249
1.1.1.2	привилегированными акциями	6	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	6	832 147	0	832 147
1.1.3	Резервный фонд	6	138 613	109 542	29 071
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6	548 166	212 954	335 212
1.1.4.1	прошлых лет	6	548 166	212 954	335 212
1.1.4.2	отчетного года	6	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6	0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы	6	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	6	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	6	0	0	0
1.2.4	Убытки:	6	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	6	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	6	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	6	0	0	0
1.2.5.2	существенные	6	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	6	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	6	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	6	0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	4 457 175	322 496	4 134 679
1.4	Источники добавочного капитала:	6	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	6	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	6	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	6	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	6	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	6	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	6	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	6	0	0	0
1.5.2.2	существенные	6	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	6	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	6	0	0	0
1.5.3.2	существенные	6	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	6	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	6	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	6	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	6	0	0	0
1.7	Основной капитал	6	4 457 175	322 496	4 134 679
1.8	Источники дополнительного капитала:	6	977 944	268 332	709 612
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	6	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	6	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	6	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	6	433 865	337 943	95 922
1.8.3.1	текущего года	6	433 865	337 943	95 922
1.8.3.2	прошлых лет	6	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	60 000	0	60 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6	60 000	0	60 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	6	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	484 079	-69 611	553 690
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	6	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	6	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	6	0	0	0
1.9.2.2	существенные	6	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	6	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	6	0	0	0
1.9.3.2	существенный	6	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	6	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	6	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	6	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	6	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	6	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	6	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	6	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6	977 944	268 332	709 612
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6	52 065 367	4 934 414	47 130 953
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6	52 065 367	4 934 414	47 130 953
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	6	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	10		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	34 439 739	31 083 482	25 793 840	27 693 154	26 263 077	19 247 190
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6	3 787 365	3 787 350	0	5 389 879	5 389 461	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	6	0	0	0	0	0	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	6	28 968	28 953	0	2 030	2 015	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	6	0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6	1 880 369	1 876 358	375 272	2 047 861	2 031 343	406 269
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	6	11 561	11 446	2 289	38 019	34 487	6 897
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	6	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	6	759 260	759 260	151 852	176 239	176 220	35 244
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	6	2 439	2 414	1 207	2 981	2 704	1 352
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	6	0	0	0	1 236	976	488
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	6	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	6	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	28 769 566	25 417 361	25 417 361	20 252 433	18 839 569	18 839 569
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		12 030 237	10 808 562	10 808 562	12 364 775	11 733 981	11 733 981
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		4 052 933	3 823 709	3 823 710	3 781 814	3 643 620	3 643 620
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	6	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	6	914 098	914 098	583 850	124 714	124 714	22 743
2.2	с коэффициентом риска 150 %	6	12 502 703	10 413 814	15 585 393	13 375 694	13 025 770	19 468 681
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6	16 567	15 709	21 993	256 435	242 705	266 976
3.1	с коэффициентом риска 110 %	6	0	0	0	256 435	242 705	266 976
3.2	с коэффициентом риска 140 %	6	16 567	15 709	21 993	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	6	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	6	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	6	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	6	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6	7 285 400	7 087 556	3 924 934	5 089 745	5 024 884	3 102 933
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	6	4 122 227	4 015 296	3 924 934	3 149 585	3 115 821	3 102 933
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	6	0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	6	0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	6	3 163 173	3 072 260	0	1 940 160	1 909 063	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6	0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6	317 409	274 968
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6	2 116 061	1 833 120
6.1.1	чистые процентные доходы	6	1 111 890	994 773
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6	1 004 171	838 347
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	6	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6	2 671 435	2 139 022
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	6	212 963	171 122
7.1.1	общий	6	27 739	21 008
7.1.2	специальный	6	185 224	150 114
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	6	752	0
7.2.1	общий	6	376	0
7.2.2	специальный	6	376	0
7.3	валютный риск	6	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6	5 679 441	3 802 167	1 877 274
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6	4 844 986	3 162 021	1 682 965
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6	631 942	502 494	129 448
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6	202 513	137 652	64 861
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4 457 175	4 456 199	4 194 208
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	47 566 940	45 330 487	43 537 239
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	10	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 534 406
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 028 247
1.2 изменения качества ссуд 2 125 095
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 221 810
1.4 иных причин 3 159 254
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 372 387
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 18 779
2.2 погашения ссуд 1 086 758
2.3 изменения качества ссуд 169 203
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 167 985
2.5 иных причин 1 929 662

Страница была полезной?