Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Коммерческий банк Профит Банк ООО

Регистрационный номер

3234

БИК

44579330

Почтовый адрес

115093, г.Москва, 1-ый Щипковский пер., д. 3, под. 4

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	301 608	585 671
1.1	Источники базового капитала:	519 581	575 698
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	263 000	263 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	263 000	263 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0
1.1.3	Резервный фонд	46 592	46 592
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	209 989	266 106
1.1.4.1	прошлых лет	209 989	266 106
1.1.4.2	отчетного года	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	275 311	56 082
1.2.1	Нематериальные активы	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
1.2.4	Убытки:	275 311	56 082
1.2.4.1	прошлых лет	0	0
1.2.4.2	отчетного года	275 311	56 082
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0
1.3	Базовый капитал	244 270	519 616
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0
1.7	Основной капитал	244 270	519 616
1.8	Источники дополнительного капитала:	57 338	66 045
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0
1.8.3	Прибыль:	0	0
1.8.3.1	текущего года	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	57 338	66 045
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	27 338	36 045
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0
1.11	Дополнительный капитал	57 338	66 045
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	1 102 452	4 190 452
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	1 102 452	4 190 452
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9	12
3.2	Достаточность основного капитала	9	12
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11	14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		102 236	102 236	9 249	383 939	383 939	58 400
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		81 014	81 014	0	223 406	223 406	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		37 651	37 651	0	62 438	62 438	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 540	4 540	908	74 555	74 555	14 911
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		16 682	16 682	8 341	86 978	86 978	43 489
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 012 189	1 012 189	1 012 189	1 862 584	1 862 584	1 862 584
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		251 487	244 082	244 082	403 954	399 948	399 948
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		251 487	244 082	244 082	403 954	399 948	399 948
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	73 866	73 866
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 446 738	1 446 738
6.1.1	чистые процентные доходы	1 279 953	1 279 953
6.1.2	чистые непроцентные доходы	166 785	166 785
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	217 481	586 711
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	17 399	46 937
7.1.1	общий	337	1 891
7.1.2	специальный	17 062	45 046
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	746 928	574 470
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	698 842	554 410
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	26 167	16 054
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	21 919	4 006
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		0	0	0	0
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		0	0	0	0
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент		0	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 663 627
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 321 327
1.2 изменения качества ссуд 342 300
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 509 195
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 257 135
2.3 изменения качества ссуд 252 060
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?