Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «АктивКапитал Банк»

Регистрационный номер

3006

БИК

43601878

Почтовый адрес

443001, г.Самара, ул. Вилоновская, 84

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3.2.	3 611 572	126 084	3 485 488
1.1	Источники базового капитала:		2 575 954	139 843	2 436 111
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 204 000	0	2 204 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 204 000	0	2 204 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		324 514	139 843	184 671
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		47 440	0	47 440
1.1.4.1	прошлых лет		47 440	0	47 440
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		144 382	144 231	151
1.2.1	Нематериальные активы		43	19	24
1.2.2	Отложенные налоговые активы		42	9	33
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		144 233	144 233	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		144 233	144 233	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		64	-30	94
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 431 572	-4 388	2 435 960
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		64	-30	94
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		2 431 572	-4 388	2 435 960
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 180 000	130 472	1 049 528
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	-162 028	162 028
1.8.3.1	текущего года		0	-162 028	162 028
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		1 180 000	292 500	887 500
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 180 000	130 472	1 049 528
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		28 141 790	3 932 979	24 208 811
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		28 141 726	3 933 009	24 208 717
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.3.4.	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	4.3.4.	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.3.4.	13		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		53 966 987	21 333 131	18 034 368	30 511 141	20 383 859	20 166 599
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 215 442	3 215 442	0	3 990 046	3 990 046	3 990 046
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 163 182	3 163 182	0	3 504 617	3 504 617	3 504 617
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		104 510	104 151	20 830	272 410	271 576	54 316
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		50 647 035	18 013 538	18 013 538	26 248 685	16 122 237	16 122 237
1.4.1	Ссудная задолженность юридических и физических лиц		20 256 724	17 397 779	17 397 779	15 371 123	14 550 489	14 550 489
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		3 002 438	2 837 220	4 146 646	1 765 134	1 697 205	2 415 771
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		19 871	19 673	59 019
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		19 871	19 673	59 019
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		5 490 054	5 455 401	4 055 256	4 664 342	4 621 230	3 534 934
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 083 200	4 058 483	4 055 256	3 597 984	3 561 183	3 534 934
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 406 854	1 396 918	0	1 066 358	1 060 047	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		341 396		33 474	90 251		9 780

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	143 964	111 953
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	959 757	746 354
6.1.1	чистые процентные доходы	726 102	580 361
6.1.2	чистые непроцентные доходы	233 655	165 993
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	235 710	104 042
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	235 710	104 042

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4.3.1.	1 437 686	390 898	1 046 788
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		1 375 264	391 935	983 329
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		27 769	7 422	20 347
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		34 653	-8 459	43 112
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		2 431 572	2 522 017	2 576 074
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		27 950 058	28 317 782	27 023 520
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4.3.5.	9	9	10

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 030 205
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 325 832
1.2 изменения качества ссуд 621 618
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 687 613
1.4 иных причин 395 142
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 638 270
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 494 655
2.3 изменения качества ссуд 193 436
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 552 167
2.5 иных причин 398 012

Страница была полезной?