Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий межрегиональный топливно-энергетический банк «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
2956
БИК
44525237
Почтовый адрес
107078, г.Москва, ул.Садовая-Черногрязская, д.6
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3 | 7 588 156 | 1 257 664 | 6 330 492 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.3 | 3 975 159 | 236 831 | 3 738 328 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3 | 2 944 958 | 0 | 2 944 958 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.3 | 2 944 958 | 0 | 2 944 958 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3 | 124 272 | 17 834 | 106 438 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.3 | 905 929 | 218 997 | 686 932 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3 | 905 929 | 218 997 | 686 932 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 4.3 | 13 365 | -3 302 | 16 667 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 1 024 | 572 | 452 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 4.3 | 12 341 | -3 874 | 16 215 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3 | 3 961 794 | 240 133 | 3 721 661 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 4.3 | 3 961 794 | 240 133 | 3 721 661 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4.3 | 3 626 362 | 1 017 531 | 2 608 831 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 4.3 | 785 000 | 157 000 | 628 000 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 785 000 | 785 000 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 4.3 | 172 202 | -223 269 | 395 471 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 4.3 | 172 202 | -223 269 | 395 471 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 4.3 | 2 669 160 | 1 083 800 | 1 585 360 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 29 160 | -16 200 | 45 360 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.3 | 3 626 362 | 1 017 531 | 2 608 831 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3 | 52 154 231 | 6 143 016 | 46 011 215 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3 | 52 154 231 | 6 143 016 | 46 011 215 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3 | 8 | 8 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3 | 8 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3 | 15 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.1 | 43 741 106 | 41 383 292 | 34 519 293 | 40 279 973 | 38 074 898 | 31 323 439 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7.1 | 2 618 076 | 2 618 076 | 0 | 4 654 770 | 4 654 770 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 7.1 | 2 337 044 | 2 337 044 | 0 | 4 652 406 | 4 652 406 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7.1 | 5 344 065 | 5 307 404 | 1 061 481 | 2 620 861 | 2 620 861 | 524 172 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 7.1 | 4 433 025 | 4 433 025 | 886 605 | 2 024 797 | 2 024 797 | 404 959 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7.1 | 35 778 965 | 33 457 812 | 33 457 812 | 33 004 342 | 30 799 267 | 30 799 267 |
| 1.4.1 | Средства в кредитных организациях | 159 084 | 149 493 | 149 493 | 254 098 | 254 098 | 254 098 | |
| 1.4.2 | Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 13 174 | 0 | 0 | 13 174 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Ссудная задолженность (юридических, физических лиц и кредитных организаций) | 33 192 893 | 31 214 406 | 31 214 406 | 30 901 670 | 28 971 809 | 28 971 809 | |
| 1.4.4 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 10 806 | 10 806 | 10 806 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.5 | Требование по текущему налогу на прибыль | 10 644 | 10 644 | 10 644 | 51 776 | 51 776 | 51 776 | |
| 1.4.6 | Отложенный налоговый актив | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.7 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 401 629 | 401 629 | 401 629 | 410 365 | 410 365 | 410 365 | |
| 1.4.8 | Прочие активы | 1 990 735 | 1 670 834 | 1 670 834 | 1 373 259 | 1 111 219 | 1 111 219 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 51 904 | 51 904 | 19 500 | 90 273 | 90 273 | 15 055 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4 804 292 | 4 523 424 | 6 631 603 | 3 760 548 | 3 433 809 | 5 079 870 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 19 613 | 16 543 | 18 197 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 19 613 | 16 543 | 18 197 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 2 961 108 | 2 928 370 | 2 511 503 | 2 253 432 | 2 236 371 | 1 672 472 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 2 458 354 | 2 428 741 | 2 428 741 | 1 645 727 | 1 631 526 | 1 631 526 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 54 559 | 53 964 | 26 982 | 50 390 | 49 851 | 24 926 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 278 903 | 278 903 | 55 780 | 80 101 | 80 101 | 16 020 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 169 292 | 166 762 | 0 | 477 214 | 474 893 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.3 | 444 794 | 341 574 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 7.3 | 2 965 290 | 2 277 162 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 7.3 | 1 992 663 | 1 655 101 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 7.3 | 972 627 | 622 061 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 7.3 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 7.2 | 3 039 392 | 3 887 607 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 7.2 | 242 497 | 234 659 |
| 7.1.1 | общий | 7.2 | 68 625 | 76 948 |
| 7.1.2 | специальный | 7.2 | 173 872 | 157 711 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 7.2 | 654 | 63 562 |
| 7.2.1 | общий | 7.2 | 327 | 31 781 |
| 7.2.2 | специальный | 7.2 | 327 | 31 781 |
| 7.3 | валютный риск | 7.2 | 0 | 159 838 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 671 422 | 119 477 | 2 551 945 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 532 262 | 53 102 | 2 479 160 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 106 422 | 50 698 | 55 724 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 32 738 | 15 677 | 17 061 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 4.4 | 3 961 794 | 3 961 794 | 3 962 224 | 3 748 372 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 4.4 | 51 338 433 | 53 437 518 | 50 919 835 | 46 068 692 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 4.4 | 8 | 7 | 8 | 8 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 033 667
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 2 684 528
- 1.2 изменения качества ссуд 1 047 706
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 37 672
- 1.4 иных причин 263 761
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 980 565
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 94 954
- 2.2 погашения ссуд 3 697 282
- 2.3 изменения качества ссуд 177 194
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 135
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?