Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий межрегиональный топливно-энергетический банк «МЕЖТОПЭНЕРГОБАНК» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2956

БИК

44585237

Почтовый адрес

107078, г.Москва, ул.Садовая-Черногрязская, д.6

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	6 424 833	94 341	6 330 492
1.1	Источники базового капитала:	5	3 975 158	236 830	3 738 328
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	2 944 958	0	2 944 958
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5	2 944 958	0	2 944 958
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	5	124 271	17 833	106 438
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5	905 929	218 997	686 932
1.1.4.1	прошлых лет	5	905 929		686 932
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	12 934	-3 733	16 667
1.2.1	Нематериальные активы		851	399	452
1.2.2	Отложенные налоговые активы	5	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	5	12 083	-4 132	16 215
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	3 962 224	240 563	3 721 661
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5	3 962 224	240 563	3 721 661
1.8	Источники дополнительного капитала:	5	2 462 609	-146 222	2 608 831
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5	785 000	157 000	628 000
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	5	785 000	785 000	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	5	102 617	-292 854	395 471
1.8.3.1	текущего года	5	102 617	102 617	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-395 471	395 471
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	1 574 992	-10 368	1 585 360
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		34 992	-10 368	45 360
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5	2 462 609	-146 222	2 608 831
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		33 217 336	2 079 873	31 137 463
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		33 217 336	2 096 088	31 121 248
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		8
3.2	Достаточность основного капитала		8		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		41 527 740	39 522 925	33 217 336	40 279 973	38 074 898	31 323 439
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 876 467	2 876 467	0	4 654 770	4 654 770	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 564 481	2 564 481	0	4 652 405	4 652 405	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 286 402	4 286 402	857 280	2 620 861	2 620 861	524 172
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 246 759	4 246 759	849 352	2 024 797	2 024 797	404 959
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		34 364 871	32 360 056	32 360 056	33 004 342	30 799 267	30 799 267
1.4.1	Средства в кредитных организациях		195 819	195 819	195 819	254 098	254 098	254 098
1.4.2	Финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток		13 174	0	0	13 174	0	0
1.4.3	Ссудная задолженность (юридических, физических лиц и кредитных организаций)		32 032 029	30 313 410	30 313 410	30 901 670	28 971 809	28 971 809
1.4.4	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи		0	0	0	0	0	0
1.4.5	Требование по текущему налогу на прибыль		17 864	17 864	17 864	51 776	51 776	51 776
1.4.6	Отложенный налоговый актив		0	0	0	0	0	0
1.4.7	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		392 532	392 532	392 532	410 365	410 365	410 365
1.4.8	Прочие активы		1 713 453	1 440 431	1 440 431	1 373 259	1 111 219	1 111 219
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		39 570	39 570	14 166	90 273	90 273	15 055
2.2	с коэффициентом риска 150 %		4 212 056	3 920 181	5 771 538	3 745 075	3 418 336	5 041 187
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	19 613	16 543	18 197
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	19 613	16 543	18 197
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 829 227	3 793 668	3 358 580	2 253 432	2 236 371	1 672 472
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 326 082	3 292 124	3 292 124	1 645 727	1 631 526	1 631 526
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		48 225	47 693	23 847	50 390	49 851	24 926
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		213 046	213 046	42 609	80 101	80 101	16 020
4.4	по финансовым инструментам без риска		241 874	240 805	0	477 214	474 893	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	444 794	341 574
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 965 290	2 277 162
6.1.1	чистые процентные доходы	1 992 663	1 655 101
6.1.2	чистые непроцентные доходы	972 627	622 061
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5 082 607	3 887 607
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	333 221	234 659
7.1.1	общий	88 596	76 948
7.1.2	специальный	244 624	157 711
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	53 243	63 562
7.2.1	общий	26 621	31 781
7.2.2	специальный	26 621	31 781
7.3	валютный риск	251 811	159 838

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 332 249	-219 696	2 551 945
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 231 255	-247 905	2 479 160
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	65 435	9 711	55 724
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	35 559	18 498	17 061
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 962 224	3 748 372
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		53 598 518	48 949 560
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	7	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 729 080
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 441 858
1.2 изменения качества ссуд 282 791
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 431
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 976 985
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 644
2.2 погашения ссуд 1 887 232
2.3 изменения качества ссуд 76 974
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 135
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?