Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс» (Акционерное общество)
Регистрационный номер
2768
БИК
44525907
Почтовый адрес
127055, г. Москва, ул. Сущевская, д.16, строение 3
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5 | 3 222 143 | -1 107 760 | 4 329 903 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5 | 4 046 071 | -536 405 | 4 582 476 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 | 1 035 314 | 0 | 1 035 314 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 | 1 035 314 | 0 | 1 035 314 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5 | 210 000 | 0 | 210 000 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5 | 347 251 | 0 | 347 251 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 | 2 453 506 | -536 405 | 2 989 911 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5 | 2 453 506 | -536 405 | 2 989 911 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5 | 823 978 | 571 354 | 252 624 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5 | 0 | -8 | 8 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 5 | 823 978 | 571 392 | 252 586 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5 | 823 978 | 571 392 | 252 586 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5 | 0 | -30 | 30 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 | 3 222 093 | -1 107 759 | 4 329 852 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 5 | 0 | -30 | 30 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 | 3 222 093 | -1 107 759 | 4 329 852 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5 | 50 | -1 | 51 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5 | 1 | 0 | 1 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5 | 49 | -1 | 50 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5 | 50 | -1 | 51 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 27 516 625 | 10 277 599 | 17 239 026 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 27 516 625 | 10 277 599 | 17 239 026 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 12 | 25 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 12 | 25 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 12 | 25 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.1 | 3 398 312 | 2 741 001 | 1 678 075 | 1 696 622 | 1 631 481 | 1 307 252 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7.1 | 774 710 | 774 710 | 0 | 114 587 | 114 587 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 7.1 | 735 348 | 735 348 | 0 | 105 810 | 105 810 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7.1 | 360 772 | 360 270 | 72 054 | 262 433 | 262 053 | 52 411 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 7.1 | 359 406 | 359 406 | 71 881 | 208 837 | 208 837 | 41 767 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7.1 | 2 262 830 | 1 606 021 | 1 606 021 | 1 319 602 | 1 254 841 | 1 254 841 |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 7.1 | 214 201 | 214 201 | 41 240 | 70 284 | 70 284 | 13 057 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7.1 | 5 385 738 | 2 897 016 | 4 886 641 | 6 184 751 | 38 782 786 | 6 043 272 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 7.1 | 19 481 063 | 19 157 446 | 19 058 185 | 9 003 217 | 8 884 375 | 8 877 460 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 7.1 | 19 349 592 | 19 029 015 | 19 029 015 | 8 994 092 | 8 875 390 | 8 875 390 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 7.1 | 12 218 | 11 611 | 5 806 | 938 | 912 | 456 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 7.1 | 119 253 | 116 820 | 23 364 | 8 187 | 8 073 | 1 614 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.1 | 74 278 | 49 169 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 7.1 | 1 485 556 | 983 386 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 7.1 | 774 861 | 586 009 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 7.1 | 710 695 | 397 377 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 7.1 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 7.1 | 924 058 | 383 422 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 7.1 | 61 361 | 15 739 |
| 7.1.1 | общий | 7.1 | 3 753 | 2 817 |
| 7.1.2 | специальный | 7.1 | 57 608 | 12 922 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 7.1 | 5 283 | 5 871 |
| 7.2.1 | общий | 7.1 | 2 641 | 3 929 |
| 7.2.2 | специальный | 7.1 | 2 641 | 1 941 |
| 7.3 | валютный риск | 7.1 | 91 015 | 113 302 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5 | 3 627 524 | 1 127 764 | 2 499 760 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5 | 2 648 073 | 599 715 | 2 048 358 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5 | 655 821 | 323 269 | 332 552 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5 | 323 617 | 204 775 | 118 842 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 5 | 13 | 5 | 8 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 14 | 3 222 093 | 2 988 436 | 4 180 661 | 4 279 347 |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 14 | 26 635 203 | 25 375 205 | 24 182 874 | 19 583 341 |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 14 | 12 | 12 | 17 | 22 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 024 090
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 630 975
- 1.2 изменения качества ссуд 1 159 476
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 31 682
- 1.4 иных причин 201 957
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 424 375
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 226
- 2.2 погашения ссуд 1 025 771
- 2.3 изменения качества ссуд 92 005
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 14 141
- 2.5 иных причин 292 232
Страница была полезной?