Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Акционерный коммерческий банк ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК (публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
2763
БИК
44583267
Почтовый адрес
115054,г.Москва, ул.Дубининская, д.45
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 2 | 6 426 485 | 10 099 110 | 16 525 595 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 12 779 107 | 732 897 | 12 046 210 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 7 360 979 | 7 360 979 | ||
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 7 360 979 | 7 360 979 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 360 000 | 360 000 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 400 000 | 41 118 | 358 882 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4 658 128 | 691 779 | 3 966 349 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4 658 128 | 691 779 | 3 966 349 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 9 549 250 | 8 387 435 | 1 161 815 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 2 488 | 1 130 | 1 358 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 61 417 | 61 417 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 9 389 488 | 8 439 982 | 949 506 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 9 389 488 | 8 439 982 | 949 506 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 95 857 | 115 094 | 210 951 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 3 229 857 | 7 654 538 | 10 884 395 | |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 95 857 | 115 094 | 210 951 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
| 1.7 | Основной капитал | 3 229 857 | 7 654 538 | 10 884 395 | |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4 858 246 | 782 954 | 5 641 200 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 782 952 | 782 952 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | ||
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 782 952 | 782 952 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 1 | 4 300 000 | 4 300 000 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 1 | 2 300 000 | 2 300 000 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 558 246 | 2 | 558 248 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 1 661 618 | 1 661 618 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 1 661 618 | 1 661 618 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 3 196 628 | 2 444 572 | 5 641 200 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 136 811 933 | 57 130 147 | 79 681 786 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 136 811 933 | 57 130 147 | 79 681 786 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 2 | 7 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 2 | 7 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 11 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 100 503 444 | 91 608 020 | 69 269 089 | 111 833 861 | 108 010 407 | 80 240 034 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 17 140 300 | 17 140 300 | 0 | 24 446 596 | 24 446 596 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5 680 812 | 5 680 812 | 0 | 5 893 935 | 5 893 935 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 107 563 | 107 563 | 0 | 23 517 | 23 517 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 6 346 028 | 6 345 455 | 1 269 091 | 4 052 221 | 4 052 221 | 810 444 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 1 240 146 | 1 239 689 | 247 938 | 76 438 | 76 438 | 15 288 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 2 296 191 | 2 296 191 | 459 238 | 2 299 025 | 2 299 025 | 459 805 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 244 602 | 244 534 | 122 267 | 164 000 | 164 000 | 82 000 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 199 472 | 199 404 | 99 702 | 52 980 | 52 460 | 26 230 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 774 | 774 | 387 | 1 036 | 1 036 | 518 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 76 772 514 | 67 877 731 | 67 877 731 | 83 171 044 | 79 347 590 | 79 347 590 | |
| 1.4.1 | ссудная задолженность физических лиц | 11 878 492 | 10 498 343 | 10 498 343 | 11 607 486 | 10 847 424 | 10 847 424 | |
| 1.4.2 | ссудная задолженность юридических лиц | 62 055 819 | 56 438 302 | 56 438 302 | 54 348 055 | 52 471 096 | 52 471 096 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 2 044 366 | 2 018 200 | 1 407 357 | 0 | 0 | 0 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 16 015 507 | 14 927 320 | 21 230 695 | 17 807 766 | 16 910 192 | 24 611 662 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 1 272 | 1 181 | 2 360 | 118 935 | 105 070 | 116 729 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 118 309 | 104 463 | 114 909 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 817 | 739 | 1 035 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 455 | 442 | 1 325 | 626 | 607 | 1 820 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 27 181 908 | 25 902 468 | 21 262 781 | 36 148 240 | 36 055 328 | 25 937 075 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 23 928 564 | 22 670 214 | 21 252 211 | 28 291 795 | 28 221 752 | 24 780 513 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 1 605 | 1 539 | 770 | 1 793 896 | 1 791 942 | 896 181 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 49 000 | 49 000 | 9 800 | 1 302 581 | 1 301 904 | 260 381 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 3 202 739 | 3 181 715 | 0 | 4 759 968 | 4 739 730 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 2 | 1 043 047 | 784 135 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 20 860 936 | 15 682 709 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 11 311 903 | 9 466 326 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 9 549 033 | 6 216 383 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 2 | 9 716 022 | 6 528 467 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 2 | 87 274 | 404 050 |
| 7.1.1 | общий | 2 | 53 445 | 108 453 |
| 7.1.2 | специальный | 2 | 33 829 | 295 597 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 2 | 143 | 26 244 |
| 7.2.1 | общий | 2 | 71 | 13 122 |
| 7.2.2 | специальный | 2 | 71 | 13 122 |
| 7.3 | валютный риск | 2 | 8 623 319 | 1 149 791 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 11 322 178 | 7 194 762 | 4 127 416 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 9 455 933 | 5 624 101 | 3 831 832 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 586 818 | 383 601 | 203 217 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 1 279 427 | 1 187 060 | 92 367 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 0 | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 163 690
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 3 575 703
- 1.2 изменения качества ссуд 3 500 307
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 87 680
- 1.4 иных причин 0
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 539 589
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 124 810
- 2.2 погашения ссуд 1 362 858
- 2.3 изменения качества ссуд 51 750
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 171
- 2.5 иных причин 0
Страница была полезной?