Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2763

БИК

44583267

Почтовый адрес

115054,г.Москва, ул.Дубининская, д.45

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		14 727 637	-1 797 958	16 525 595
1.1	Источники базового капитала:		12 829 162	782 952	12 046 210
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		7 360 979		7 360 979
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		7 360 979		7 360 979
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		360 000		360 000
1.1.3	Резервный фонд		358 882		358 882
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		4 749 301	782 952	3 966 349
1.1.4.1	прошлых лет		4 749 301	782 952	3 966 349
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		2 959 771	1 797 956	1 161 815
1.2.1	Нематериальные активы		2 563	1 205	1 358
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		4 416	4 416	0
1.2.4	Убытки:		2 826 573	1 877 067	949 506
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		2 826 573	1 877 067	949 506
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		126 219	-84 732	210 951
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		9 869 391	-1 015 004	10 884 395
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		126 219	-84 739	210 951
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		9 869 391	-1 015 004	10 884 395
1.8	Источники дополнительного капитала:		4 858 246	-782 954	5 641 200
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0	-782 952	782 952
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0	-782 952	782 952
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1	4 300 000		4 300 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1	2 300 000		2 300 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		558 246	2	558 248
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		4 858 246	-782 954	5 641 200
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		78 003 786	-1 678 000	79 681 786
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		78 003 786	-1 678 000	79 681 786
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2	7		7
3.2	Достаточность основного капитала	2	7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		110 892 503	105 198 372	78 562 032	111 833 861	108 010 407	80 240 034
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		21 041 951	21 041 951	0	24 446 596	24 446 596	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 112 433	4 112 433	0	5 893 935	5 893 935	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		8 935	8 935	0	23 517	23 517	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		6 450 965	6 450 965	1 290 193	4 052 221	4 052 221	810 444
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		15 816	15 816	3 163	76 438	76 438	15 288
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		594 052	594 052	118 810	2 299 025	2 299 025	459 805
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		867 234	867 234	433 617	164 000	164 000	82 000
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		107 887	107 847	53 924	52 980	52 460	26 230
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		656	656	328	1 036	1 036	518
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		82 532 353	76 838 222	76 838 222	83 171 044	79 347 590	79 347 590
1.4.1	ссудная задолженность физических лиц		13 028 774	12 231 016	12 231 016	11 607 486	10 847 424	10 847 424
1.4.2	ссудная задолженность юридических лиц		60 387 126	57 831 531	57 831 531	54 348 055	52 471 096	52 471 096
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		2 445 150	2 388 675	1 244 259	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		13 303 647	11 978 392	17 369 613	17 807 766	16 910 192	24 611 662
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10 982	9 920	14 882	118 935	105 070	116 729
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	118 309	104 463	114 909
3.2	с коэффициентом риска 140 %		10 341	9 298	13 017	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		641	622	1 865	626	607	1 820
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		27 156 760	27 031 167	21 795 384	36 148 240	36 055 328	25 937 075
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		23 769 612	23 664 622	21 779 144	28 291 795	28 221 752	24 780 513
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		12 823	12 705	6 352	1 793 896	1 791 942	896 181
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		49 446	49 442	9 888	1 302 581	1 301 904	260 381
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 324 879	3 304 398	0	4 759 968	4 739 730	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		94 127	0		91 779

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	2	784 135	784 135
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		15 682 709	15 682 709
6.1.1	чистые процентные доходы		9 466 326	9 466 326
6.1.2	чистые непроцентные доходы		6 216 383	6 216 383
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2	4 541 099	6 528 467
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	2	286 712	404 050
7.1.1	общий	2	104 079	108 453
7.1.2	специальный	2	182 633	295 597
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	2	13 947	26 244
7.2.1	общий	2	6 973	13 122
7.2.2	специальный	2	6 973	13 122
7.3	валютный риск	2	782 868	1 149 791

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6 625 847	2 498 431	4 127 416
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5 979 403	2 147 571	3 831 832
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	520 852	317 635	203 217
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	125 592	33 225	92 367
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		9 869 391	9 648 311
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		145 564 390	143 841 902
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	2	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 498 102
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 5 171 342
1.2 изменения качества ссуд 314 278
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 482
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 350 531
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 124 810
2.2 погашения ссуд 2 803 194
2.3 изменения качества ссуд 403 989
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 18 538
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?