Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк Держава публичное акционерное общество

Регистрационный номер

2738

БИК

44525675

Почтовый адрес

119435, г.Москва, Б.Саввинский пер., д.2, стр.9.

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	20	3 436 196	561 431	2 874 765
1.1	Источники базового капитала:		2 405 975	169 488	2 236 487
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		500 032		500 032
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		500 032		500 032
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		293 444		293 444
1.1.3	Резервный фонд		8 478		8 478
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 604 021	169 488	1 434 533
1.1.4.1	прошлых лет		1 604 021	169 488	1 434 533
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		123	120	3
1.2.1	Нематериальные активы		123	120	3
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		2 405 852	169 368	2 236 484
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		2 405 852	169 368	2 236 484
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 030 344	392 063	638 281
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		493 377	365 131	128 246
1.8.3.1	текущего года		493 342	365 096	128 246
1.8.3.2	прошлых лет		35	35	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		536 967	26 967	510 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	-510 000	510 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	-35	35
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		1 030 344	392 063	638 281
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		26 592 277	3 659 225	22 933 053
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		26 592 277	3 659 228	22 933 050
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		10
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		16 342 468	15 820 089	9 209 028	17 196 411	16 848 512	7 442 188
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 400 548	5 377 947	0	7 014 944	6 922 482	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		976 927	976 927	0	595 546	595 546	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	464 497	464 497	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 262 272	1 262 183	252 437	2 501 384	2 500 244	500 049
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	495 241	495 241	99 048
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		394 770	394 770	78 954	114 116	114 116	22 823
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		645 703	645 703	322 852	967 295	967 295	483 648
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		519 970	519 970	259 985	742 379	742 379	371 190
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		8 834 980	8 335 291	8 335 291	6 712 788	6 458 491	6 458 491
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) % к юр. и ф. лицам		4 931 565	4 409 287	4 409 287	4 163 754	3 914 300	3 914 300
1.4.2	требования по возврату ц.б., переданных без прекращ. признания по сделкам, соверш. на возвр. основе		774 412	774 412	774 412	1 475 672	1 475 501	1 475 501
1.4.3	вложения в ценные бумаги юридических лиц и кредитных организаций		2 962 639	2 962 639	2 962 639	938 866	938 866	938 866
1.4.4	номинированные и (или) фондированные в иностранной валюте кредитные требования к банкам-резидентам		63 597	63 536	63 536	58 677	58 642	58 642
1.4.5	расчеты с дебиторами		76 219	70 457	70 457	58 366	56 400	56 400
1.4.6	основные средства и запасы		4 724	4 724	4 724	3 273	3 273	3 273
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		198 965	198 965	298 448	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		325 725	325 725	58 965	2 355 321	2 355 321	316 766
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 552 454	1 257 397	1 881 727	2 590 331	2 276 734	3 181 386
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		3 691	3 474	10 423	10 177	9 641	28 905
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 949	1 778	1 955
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	3 308	3 308	4 631
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		3 691	3 474	10 423	1 905	1 671	5 013
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	3 015	2 884	17 306
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		18 564 169	18 207 456	7 840 279	9 693 031	9 586 995	9 332 242
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 250 504	8 056 381	7 741 998	9 691 716	9 585 680	9 331 979
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		218 648	195 690	97 845	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		2 179	2 179	436	1 315	1 315	263
4.4	по финансовым инструментам без риска		10 092 838	9 953 206	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	268 696	127 711
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 791 305	851 407
6.1.1	чистые процентные доходы	540 057	612 404
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 251 248	239 003
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 233 155	1 035 209
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	289 337	59 511
7.1.1	общий	69 647	26 117
7.1.2	специальный	219 690	33 394
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	49 315	17 821
7.2.1	общий	24 658	8 911
7.2.2	специальный	24 658	8 911
7.3	валютный риск	0	68 551

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 205 786	423 975	781 811
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	818 356	162 476	655 880
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6 097	-417	6 514
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	381 333	261 916	119 417
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 405 852	2 405 972	2 405 972	2 236 484
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	43 566 677	42 536 561	42 589 379	43 993 255
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	6	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 680 186
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 264 654
1.2 изменения качества ссуд 373 035
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 235 337
1.4 иных причин 807 160
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 529 813
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 32 986
2.2 погашения ссуд 273 247
2.3 изменения качества ссуд 84 270
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 271 806
2.5 иных причин 867 504

Страница была полезной?