Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк Держава публичное акционерное общество

Регистрационный номер

2738

БИК

44583675

Почтовый адрес

119435, г.Москва, Б.Саввинский пер., д.2, стр.9.

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3 259 572	384 807	2 874 765
1.1	Источники базового капитала:	2 405 975	169 488	2 236 487
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	500 032		500 032
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	500 032		500 032
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	293 444		293 444
1.1.3	Резервный фонд	8 478		8 478
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 604 021	169 488	1 434 533
1.1.4.1	прошлых лет	1 604 021	169 488	1 434 533
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	3		3
1.2.1	Нематериальные активы	3		3
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	2 405 972	169 488	2 236 484
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	2 405 972	169 488	2 236 484
1.8	Источники дополнительного капитала:	853 600	215 319	638 281
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	343 565	215 319	128 246
1.8.3.1	текущего года	343 565	215 319	128 246
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	510 000		510 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	-510 000	510 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества	35		35
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	853 600	215 319	638 281
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	26 232 550	3 299 497	22 933 053
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	26 232 547	3 299 497	22 933 050
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		17 284 645	16 877 781	7 672 743	17 196 411	16 848 512	7 442 188
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 602 231	8 579 878	0	7 014 944	6 922 482	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 291 906	1 291 906	0	595 546	595 546	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	464 497	464 497	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		459 246	459 245	91 849	2 501 384	2 500 244	500 049
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	495 241	495 241	99 048
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		228 283	228 283	45 657	114 116	114 116	22 823
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		656 266	656 266	328 133	967 295	967 295	483 648
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		656 266	656 266	328 133	742 379	742 379	371 190
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		7 426 164	7 041 654	7 041 654	6 712 788	6 458 491	6 458 491
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) % к юр. и ф. лицам		4 777 682	4 389 971	4 389 971	4 163 754	3 914 300	3 914 300
1.4.2	требования по возврату ц.б., переданных без прекращ. признания по сделкам, соверш. на возвр. основе		771 280	771 280	771 280	1 475 672	1 475 501	1 475 501
1.4.3	вложения в ценные бумаги юридических лиц и кредитных организаций		1 548 418	1 548 418	1 548 418	938 866	938 866	938 866
1.4.4	номинированные и (или) фондированные в иностранной валюте кредитные требования к банкам-резидентам		156 415	156 217	156 217	58 677	58 642	58 642
1.4.5	расчеты с дебиторами		66 219	62 961	62 961	58 366	56 400	56 400
1.4.6	основные средства и запасы		5 217	5 217	5 217	3 273	3 273	3 273
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		140 738	140 738	211 107	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		333 736	333 736	59 673	2 355 321	2 355 321	316 766
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 026 306	1 717 050	2 484 706	2 590 331	2 276 734	3 181 386
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		206 058	191 477	274 932	10 177	9 641	28 905
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 949	1 778	1 955
3.2	с коэффициентом риска 140 %		203 011	188 638	264 093	3 308	3 308	4 631
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 232	2 065	6 195	1 905	1 671	5 013
3.6	с коэффициентом риска 600 %		815	774	4 644	3 015	2 884	17 306
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		13 615 617	13 427 346	9 154 514	9 693 031	9 586 995	9 332 242
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		9 653 099	9 515 393	9 152 949	9 691 716	9 585 680	9 331 979
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		7 824	7 824	1 565	1 315	1 315	263
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 954 694	3 904 129	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	268 696	127 711
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 791 305	851 407
6.1.1	чистые процентные доходы	540 057	612 404
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 251 248	239 003
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 227 315	1 035 209
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	231 400	59 511
7.1.1	общий	61 504	26 117
7.1.2	специальный	169 896	33 394
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	17 513	17 821
7.2.1	общий	8 757	8 911
7.2.2	специальный	8 757	8 911
7.3	валютный риск	115 906	68 551

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	773 949	-7 862	781 811
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	571 697	-84 183	655 880
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	3 309	-3 205	6 514
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	198 943	79 526	119 417
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 405 972	2 405 972	2 236 484
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	42 536 561	42 589 379	43 993 255
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 111 794
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 97 202
1.2 изменения качества ссуд 302 684
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 227 176
1.4 иных причин 484 732
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 101 461
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 32 986
2.2 погашения ссуд 134 557
2.3 изменения качества ссуд 54 815
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 266 959
2.5 иных причин 612 144

Страница была полезной?