Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк Держава публичное акционерное общество

Регистрационный номер

2738

БИК

44583675

Почтовый адрес

119435, г.Москва, Б.Саввинский пер., д.2, стр.9.

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	3 234 317	359 552	2 874 765
1.1	Источники базового капитала:	2 405 975	169 488	2 236 487
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	500 032		500 032
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	500 032		500 032
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	293 444		293 444
1.1.3	Резервный фонд	8 478		8 478
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 604 021	169 488	1 434 533
1.1.4.1	прошлых лет	1 604 021	169 488	1 434 533
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	3		3
1.2.1	Нематериальные активы	3		3
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	2 405 972	169 488	2 236 484
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	2 405 972	169 488	2 236 484
1.8	Источники дополнительного капитала:	828 345	190 064	638 281
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	318 310	190 064	128 246
1.8.3.1	текущего года	318 310	190 064	128 246
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	510 000		510 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	-510 000	510 000
1.8.5	Прирост стоимости имущества	35		35
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	828 345	190 064	638 281
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	26 497 184	3 564 131	22 933 053
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	26 497 181	3 564 131	22 933 050
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	12		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		17 086 275	16 628 996	6 997 445	17 196 411	16 848 512	7 442 188
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 314 907	7 233 320	0	7 014 944	6 922 482	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 463 734	1 463 734	0	595 546	595 546	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	464 497	464 497	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 481 883	2 481 876	496 375	2 501 384	2 500 244	500 049
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	495 241	495 241	99 048
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		295 431	295 431	59 086	114 116	114 116	22 823
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		825 461	825 461	412 731	967 295	967 295	483 648
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		776 476	776 476	388 238	742 379	742 379	371 190
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 464 024	6 088 339	6 088 339	6 712 788	6 458 491	6 458 491
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных (накопленных) % к юр. и ф. лицам		4 076 030	3 698 918	3 698 918	4 163 754	3 914 300	3 914 300
1.4.2	требования по возврату ц.б., переданных без прекращ. признания по сделкам, соверш. на возвр. основе		340 640	340 640	340 640	1 475 672	1 475 501	1 475 501
1.4.3	вложения в ценные бумаги юридических лиц и кредитных организаций		1 415 317	1 415 317	1 415 317	938 866	938 866	938 866
1.4.4	номинированные и (или) фондированные в иностранной валюте кредитные требования к банкам-резидентам		437 079	436 774	436 774	58 677	58 642	58 642
1.4.5	расчеты с дебиторами		188 238	181 801	181 801	58 366	56 400	56 400
1.4.6	основные средства и запасы		5 364	5 364	5 364	3 273	3 273	3 273
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		272 678	272 678	48 150	2 355 321	2 355 321	316 766
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 140 887	1 885 295	2 707 478	2 590 331	2 276 734	3 181 386
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		173 520	166 704	252 659	10 177	9 641	28 905
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	1 949	1 778	1 955
3.2	с коэффициентом риска 140 %		167 996	162 503	227 504	3 308	3 308	4 631
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 151	17	51	1 905	1 671	5 013
3.6	с коэффициентом риска 600 %		4 373	4 184	25 104	3 015	2 884	17 306
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		10 580 086	10 426 254	10 150 191	9 693 031	9 586 995	9 332 242
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		10 580 086	10 426 254	10 150 191	9 691 716	9 585 680	9 331 979
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	1 315	1 315	263
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	268 696	127 711
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 791 305	851 407
6.1.1	чистые процентные доходы	540 057	612 404
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 251 248	239 003
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 982 592	1 035 209
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	208 958	59 511
7.1.1	общий	65 970	26 117
7.1.2	специальный	142 988	33 394
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	18 934	17 821
7.2.1	общий	9 467	8 911
7.2.2	специальный	9 467	8 911
7.3	валютный риск	133 937	68 551

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	818 874	37 063	781 811
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	640 024	-15 856	655 880
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6 247	-267	6 514
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	172 603	53 186	119 417
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	2 405 972	2 236 484
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	42 589 379	43 993 255
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6	5

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 555 522
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 73 778
1.2 изменения качества ссуд 128 816
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 174 234
1.4 иных причин 178 694
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 532 712
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 63 739
2.3 изменения качества ссуд 52 977
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 241 193
2.5 иных причин 174 803

Страница была полезной?