Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Коммерческий банк РОСЭНЕРГОБАНК (закрытое акционерное общество)
Регистрационный номер
2211
БИК
44525783
Почтовый адрес
105062, г. Москва, пер.Подсосенский, д.30, стр.3
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.2 | 8 006 144 | 366 268 | 7 639 876 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 3 348 291 | 135 993 | 3 212 298 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 988 300 | 988 300 | ||
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 988 300 | 988 300 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 1 159 900 | 1 159 900 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 373 245 | 230 895 | 142 350 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 826 846 | -94 902 | 921 748 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 826 846 | 487 820 | 339 026 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | -582 722 | 582 722 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 196 | 89 | 107 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 196 | 89 | 107 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 5.2 | 3 348 095 | 135 904 | 3 212 191 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 595 781 | 314 888 | 280 893 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 245 781 | -35 112 | 280 893 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 350 000 | 350 000 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 295 | -134 | 429 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 5.2 | 595 486 | 315 022 | 280 464 |
| 1.7 | Основной капитал | 5.2 | 3 943 581 | 450 926 | 3 492 655 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4 062 563 | -84 658 | 4 147 221 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 112 015 | 5 377 | 106 638 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 112 015 | 5 377 | 106 638 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 588 669 | -90 038 | 678 707 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 588 669 | -90 038 | 678 707 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 3 361 879 | 3 | 3 361 876 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.2 | 4 062 563 | -84 658 | 4 147 221 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 52 755 109 | 8 085 617 | 44 669 492 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 52 754 814 | 8 085 751 | 44 669 063 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.2 | 6 | 7 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.2 | 8 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.2 | 14 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 51 995 446 | 50 021 217 | 34 082 649 | 46 075 978 | 44 948 392 | 28 717 896 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7.7 | 14 221 169 | 14 221 169 | 0 | 12 621 270 | 12 621 270 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 4 211 156 | 4 211 156 | 0 | 8 430 064 | 8 430 064 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 4 016 542 | 4 016 542 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7.7 | 2 091 300 | 2 091 300 | 418 260 | 4 482 030 | 4 482 030 | 896 406 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 896 859 | 896 859 | 179 372 | 506 202 | 506 202 | 101 240 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 1 080 825 | 1 080 825 | 216 165 | 3 401 482 | 3 401 482 | 680 296 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 7.7 | 88 718 | 88 718 | 44 359 | 47 204 | 47 204 | 23 602 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7.7 | 35 594 259 | 33 620 030 | 33 620 030 | 28 925 474 | 27 797 888 | 27 797 888 |
| 1.4.1 | Средства, размещенные в кредитных организациях | 137 195 | 132 636 | 132 636 | 275 553 | 271 026 | 271 026 | |
| 1.4.2 | Средства, предоставленные юридическим и физическим лицам | 29 302 574 | 27 332 904 | 27 332 904 | 22 646 188 | 21 523 129 | 21 523 129 | |
| 1.4.3 | Вложения в ценные бумаги | 272 515 | 272 515 | 272 515 | 1 378 356 | 1 378 356 | 1 378 356 | |
| 1.4.4 | Основные средства и материальные запасы | 4 452 712 | 4 452 712 | 4 452 712 | 4 503 715 | 4 503 715 | 4 503 715 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 7.7 | 1 230 212 | 1 230 212 | 190 861 | 82 869 | 82 869 | 15 574 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7.7 | 5 065 692 | 4 247 083 | 6 361 700 | 4 302 807 | 3 566 652 | 5 223 215 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 7.7 | 2 071 | 1 476 | 2 728 | 6 540 | 5 566 | 7 365 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 5 871 | 5 258 | 5 784 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1 429 | 1 328 | 1 859 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 5 | 5 | 10 | 11 | 1 | 2 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 175 | 87 | 260 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 637 | 143 | 859 | 483 | 220 | 1 319 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 7.7 | 12 080 828 | 11 731 410 | 10 293 172 | 12 094 312 | 11 763 478 | 11 034 545 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 10 998 239 | 10 864 570 | 10 291 328 | 11 625 198 | 11 308 586 | 11 032 989 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 745 | 3 605 | 1 844 | 3 132 | 3 043 | 1 556 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 078 844 | 863 235 | 0 | 465 982 | 451 849 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.10 | 351 190 | 266 516 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 2 341 267 | 1 776 771 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 478 741 | 1 245 943 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 862 526 | 530 828 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 781 170 | 688 816 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 93 575 | 42 629 | |
| 7.1.1 | общий | 41 877 | 16 246 | |
| 7.1.2 | специальный | 51 699 | 26 383 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 611 479 | 155 951 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.3 | 2 891 626 | 757 158 | 2 134 468 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.3 | 2 634 382 | 893 904 | 1 740 478 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.3 | 81 373 | 18 218 | 63 155 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.3 | 175 871 | -154 964 | 330 835 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 3 943 581 | 3 466 893 | 3 120 378 | 0 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 60 688 900 | 60 308 277 | 56 431 825 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6.1 | 7 | 6 | 6 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 356 774
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 987 069
- 1.2 изменения качества ссуд 2 278 407
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 763 859
- 1.4 иных причин 327 439
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 462 870
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 378
- 2.2 погашения ссуд 2 854 143
- 2.3 изменения качества ссуд 788 267
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 746 316
- 2.5 иных причин 73 766
Страница была полезной?