Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015
Наименование кредитной организации
Коммерческий банк РОСЭНЕРГОБАНК (закрытое акционерное общество)
Регистрационный номер
2211
БИК
44579741
Почтовый адрес
105062, г. Москва, пер.Подсосенский, д.30, стр.3
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.2 | 7 420 491 | -219 385 | 7 639 876 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 3 348 291 | 135 993 | 3 212 298 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 988 300 | 988 300 | ||
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 988 300 | 988 300 | ||
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 1 159 900 | 1 159 900 | ||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 373 245 | 230 895 | 142 350 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 826 846 | -94 902 | 921 748 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 826 846 | 487 820 | 339 026 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | -582 722 | 582 722 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 476 875 | 476 768 | 107 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 202 | 95 | 107 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 476 673 | 476 673 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 476 673 | 476 673 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 5.2 | 2 871 416 | -340 775 | 3 212 191 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 595 781 | 314 888 | 280 893 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 245 781 | -35 112 | 280 893 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 350 000 | 350 000 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 304 | -125 | 429 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 5.2 | 595 477 | 315 013 | 280 464 |
| 1.7 | Основной капитал | 5.2 | 3 466 893 | -25 762 | 3 492 655 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 3 953 598 | -193 623 | 4 147 221 | |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | -106 638 | 106 638 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | -106 638 | 106 638 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 591 719 | -86 988 | 678 707 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 591 719 | -86 988 | 678 707 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 3 361 879 | 3 | 3 361 876 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.2 | 3 953 598 | -193 623 | 4 147 221 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 47 144 445 | 2 474 953 | 44 669 492 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 47 144 141 | 2 475 078 | 44 669 063 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.2 | 6 | 7 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.2 | 7 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.2 | 14 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 53 985 960 | 51 651 667 | 30 931 813 | 46 075 978 | 44 948 392 | 28 717 896 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7.7 | 19 162 242 | 19 162 242 | 0 | 12 621 270 | 12 621 270 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 11 240 467 | 11 240 467 | 0 | 8 430 064 | 8 430 064 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7.7 | 1 914 220 | 1 914 220 | 382 844 | 4 482 030 | 4 482 030 | 896 406 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 587 583 | 587 583 | 117 517 | 506 202 | 506 202 | 101 240 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 880 827 | 880 827 | 176 165 | 3 401 482 | 3 401 482 | 680 296 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 7.7 | 52 472 | 52 472 | 26 236 | 47 204 | 47 204 | 23 602 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7.7 | 32 857 026 | 30 522 733 | 30 522 733 | 28 925 474 | 27 797 888 | 27 797 888 |
| 1.4.1 | Средства, размещенные в кредитных организациях | 118 005 | 113 481 | 113 481 | 275 553 | 271 026 | 271 026 | |
| 1.4.2 | Средства, предоставленные юридическим и физическим лицам | 27 148 028 | 24 818 259 | 24 818 259 | 22 646 188 | 21 523 129 | 21 523 129 | |
| 1.4.3 | Вложения в ценные бумаги | 300 281 | 300 281 | 300 281 | 1 378 356 | 1 378 356 | 1 378 356 | |
| 1.4.4 | Основные средства и материальные запасы | 4 428 307 | 4 428 307 | 4 428 307 | 4 503 715 | 4 503 715 | 4 503 715 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 7.7 | 65 554 | 65 554 | 11 511 | 82 869 | 82 869 | 15 574 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7.7 | 4 351 338 | 3 541 094 | 5 213 499 | 4 302 807 | 3 566 652 | 5 223 215 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 7.7 | 6 712 | 4 451 | 17 301 | 6 540 | 5 566 | 7 365 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 5 871 | 5 258 | 5 784 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 533 | 499 | 698 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 9 | 9 | 19 | 11 | 1 | 2 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 4 040 | 2 358 | 7 074 | 175 | 87 | 260 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 2 130 | 1 585 | 9 510 | 483 | 220 | 1 319 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 7.7 | 12 383 255 | 12 068 305 | 10 034 121 | 12 094 312 | 11 763 478 | 11 034 545 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 10 724 990 | 10 475 086 | 10 032 373 | 11 625 198 | 11 308 586 | 11 032 989 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 545 | 3 420 | 1 748 | 3 132 | 3 043 | 1 556 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 1 654 720 | 1 589 799 | 0 | 465 982 | 451 849 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.10 | 266 516 | 266 516 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 776 771 | 1 776 771 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 245 943 | 1 245 943 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 530 828 | 530 828 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 954 243 | 688 816 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 108 677 | 42 629 | |
| 7.1.1 | общий | 46 962 | 16 246 | |
| 7.1.2 | специальный | 61 715 | 26 383 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 595 784 | 155 951 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.3 | 3 262 919 | 1 128 451 | 2 134 468 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.3 | 2 941 280 | 1 200 802 | 1 740 478 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.3 | 69 095 | 5 940 | 63 155 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.3 | 252 544 | -78 291 | 330 835 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 3 466 893 | 3 120 378 | 0 | 0 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 60 308 277 | 56 431 825 | 0 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 6 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 501 831
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 269 990
- 1.2 изменения качества ссуд 1 408 245
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 517 533
- 1.4 иных причин 306 063
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 301 029
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 177
- 2.2 погашения ссуд 1 428 889
- 2.3 изменения качества ссуд 299 444
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 511 115
- 2.5 иных причин 61 404
Страница была полезной?