Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «БайкалИнвестБанк»

Регистрационный номер

1067

БИК

42520706

Почтовый адрес

664007, г. Иркутск, ул. Октябрьской Революции, 5

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.3	1 044 000	351 690	692 310
1.1	Источники базового капитала:	5.3	624 674	-137 847	762 521
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.3	111 520	3 579	107 941
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.3	111 520	3 579	107 941
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд	5.3	5 651	0	5 651
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5.3	507 503	-141 426	648 929
1.1.4.1	прошлых лет	5.3	507 503	-141 426	648 929
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.3	0	-175 499	175 499
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:	5.3	0	-175 499	175 499
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года	5.3	0	-175 499	175 499
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	5.3	624 674	37 652	587 022
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	5.3	624 674	37 652	587 022
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.3	419 326	314 038	105 288
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5.3	1 050	-150	1 200
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	-3 579	3 579
1.8.3	Прибыль:	5.3	101 860	101 860	0
1.8.3.1	текущего года	5.3	101 860	101 860	0
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5.3	299 600	244 600	55 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	5.3	55 000	0	55 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5.3	16 816	-28 693	45 509
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	5.3	419 326	314 038	105 288
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 287 552	648 629	3 638 923
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 287 552	648 629	3 638 923
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5.3	15		16
3.2	Достаточность основного капитала	5.3	15		16
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5.3	24		19

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		2 724 947	2 575 189	1 782 340	576 670	547 442	251 972
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		725 824	725 824	0	249 995	249 995	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		725 824	725 824	0	203 477	203 477	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		83 883	83 781	16 756	56 844	56 844	11 369
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 915 240	1 765 584	1 765 584	269 831	240 603	240 603
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		1 791 967	1 642 549	1 642 549	98 157	68 929	68 929
1.4.2	остатки на корсчетах в инвалюте и драгметаллах		33 881	33 643	33 643	51 414	51 414	51 414
1.4.3	основные средства за вычетом износа		23 396	23 396	23 396	52 083	52 083	52 083
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		47 984	47 984	8 481	73 970	73 970	3 699
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 037 878	512 807	697 308	2 463 048	1 657 259	1 968 082
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		910 571	901 709	542 095	215 257	213 374	66 323
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		547 935	542 095	542 095	66 368	66 323	66 323
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		362 636	359 614	0	148 889	147 051	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		91 307		91 307	230 261		230 261

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	89 729	76 786
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	598 196	511 908
6.1.1	чистые процентные доходы	246 210	235 257
6.1.2	чистые непроцентные доходы	351 986	276 651
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	0	33 746
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	0	0
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	0	33 746

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.2.1.	685 867	-151 211	837 004
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5.2.1.	670 984	-163 264	834 248
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	5.2.1.	6 021	5 147	874
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	5.2.1.	8 862	6 980	1 882
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	5.4.2	624 674	624 674	596 800	566 124
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	5.4.2	3 773 385	3 146 908	2 332 521	2 284 198
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5.4.2	17	20	26	25

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 764 973
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 190 652
1.2 изменения качества ссуд 410 341
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 519
1.4 иных причин 157 461
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 928 237
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 631 567
2.3 изменения качества ссуд 140 880
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 357
2.5 иных причин 150 433

Страница была полезной?