Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Оренбургский ипотечный коммерческий банк «Русь»(Общество с ограниченной ответственностью)

Регистрационный номер

704

БИК

45354886

Почтовый адрес

460014, г.Оренбург, пер.Шевченко,7

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 114 130	63 661	1 177 791
1.1	Источники базового капитала:	1 023 746	47 564	1 071 310
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	660 425	0	660 425
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	660 425	0	660 425
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	62 685	4 730	67 415
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	300 636	42 834	343 470
1.1.4.1	прошлых лет	300 636	42 834	343 470
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	34	1 187	1 221
1.2.1	Нематериальные активы	34	-29	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	1 216	1 216
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	1 023 712	46 377	1 070 089
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	1 216	1 216
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	1 023 712	46 377	1 070 089
1.8	Источники дополнительного капитала:	91 971	16 190	108 161
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	2 418	0	2 418
1.8.3	Прибыль:	34 553	27 190	61 743
1.8.3.1	текущего года	34 553	27 190	61 743
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	55 000	-11 000	44 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	55 000	-11 000	44 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	1 553	-1 094	459
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	90 418	17 284	107 702
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6 668 383	466 038	7 134 421
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6 668 383	466 016	7 134 399
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	15		15
3.2	Достаточность основного капитала	15		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	17		17

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		5 620 307	5 329 447	4 513 892	5 579 654	5 240 520	4 135 746
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		546 146	546 079	0	892 007	891 937	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		532 942	532 942	0	877 992	877 992	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		12 506	12 443	0	13 257	13 191	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		337 245	336 845	67 369	266 321	266 046	53 209
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		4 736 916	4 446 523	4 446 523	4 421 326	4 082 537	4 082 537
1.4.1	Кредиты, предоставленные юридическим лицам		2 329 242	2 144 240	2 144 240	2 036 526	1 808 296	1 808 296
1.4.2	Кредиты, предоставленные физическим лицам		2 002 692	1 954 108	1 954 108	2 028 831	1 977 734	1 977 734
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		887 592	765 679	1 076 248	883 178	746 664	1 059 753
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	32 500	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		684 092	563 806	845 709	645 905	543 696	815 544
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		18 520	17 006	19 009	10 420	10 231	11 334
3.1	с коэффициентом риска 110 %		17 837	16 359	17 995	10 180	9 995	10 994
3.2	с коэффициентом риска 140 %		611	577	807	207	203	284
3.3	с коэффициентом риска 170 %		2	2	3	33	33	56
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		70	68	204	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		522 901	516 790	157 655	580 509	571 574	158 301
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		159 033	156 580	157 655	161 792	158 301	158 301
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		363 868	360 210	0	418 717	413 273	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	70 420	70 592
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	469 468	470 614
6.1.1	чистые процентные доходы	272 968	269 791
6.1.2	чистые непроцентные доходы	196 500	200 823
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	487 424	555 719
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	38 829	44 222
7.1.1	общий	2 118	2 502
7.1.2	специальный	36 711	41 720
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	164	235
7.2.1	общий	82	118
7.2.2	специальный	82	117
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	452 275	-31 875	420 400
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	419 108	-25 188	393 920
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	24 232	-3 863	20 369
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	8 935	-2 824	6 111
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 692 742
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 362 374
1.2 изменения качества ссуд 163 775
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 306
1.4 иных причин 166 287
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 717 930
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 47 240
2.2 погашения ссуд 443 758
2.3 изменения качества ссуд 92 733
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 160
2.5 иных причин 134 039

Страница была полезной?