Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество «Сити Инвест Банк»

Регистрационный номер

3194

БИК

44030702

Почтовый адрес

Россия, 191187, г. Санкт-Петербург, ул. Шпалерная д.2/4 лит.А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		916 392	578 730	1 495 122
1.1	Источники базового капитала:	6.2	918 410	4 694	923 104
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		95 700	0	95 700
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		95 700	0	95 700
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		713 833	0	713 833
1.1.3	Резервный фонд		14 355	0	14 355
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		94 522	4 694	99 216
1.1.4.1	прошлых лет		94 522	4 694	99 216
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		2 018	-2 018	0
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		2 018	-2 018	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		2 018	-2 018	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		916 392	6 712	923 104
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		916 392	6 712	923 104
1.8	Источники дополнительного капитала:		0	572 018	572 018
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	9 434	9 434
1.8.3.1	текущего года		0	9 434	9 434
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	562 584	562 584
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	572 018	572 018
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		2 583 523	2 582 322	5 165 845
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		2 583 523	2 582 322	5 165 845
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		36		18
3.2	Достаточность основного капитала		36		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		36		29

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 789 867	1 432 801	952 099	1 290 180	1 226 175	423 045
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		227 467	227 467	0	468 321	468 321	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		227 467	227 467	0	468 321	468 321	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		316 544	316 544	63 309	407 610	407 610	81 522
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		12 685	12 685	2 537	405 783	405 783	81 157
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	17 442	17 442	8 721
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	17 442	17 442	8 721
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 245 856	888 790	888 790	396 807	332 802	332 802
1.4.1	ссуды юридических и фиических лиц		925 851	572 521	572 521	312 239	250 111	250 111
1.4.2	кредитные требования и другие требования к банкам-резидентам, к кредитным организациям-резидентам стран со страновой оценкой "2" и выше		292 848	292 848	292 848	58 645	58 645	58 645
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		2 877 488	1 761 427	2 208 151	2 345 299	1 284 794	1 541 796
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 492 341	979 578	1 077 536	1 445 888	842 034	926 237
2.2	с коэффициентом риска 150 %		977 701	571 060	856 590	321 617	199 861	299 791
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		876	692	1 234	81	66	115
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		802	633	886	30	24	34
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	10	10	17
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	41	32	64
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2	2	6	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		72	57	342	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		48 764	19 048	19 528	59 618	20 853	19 019
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		5 979	4 381	4 381	2 949	2 336	2 336
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		31 829	12 914	13 394	3 669	14 517	15 275
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		10 956	1 753	1 753	20 000	20 000	1 408
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		853 886	0	1 038 633	62 131	0	63 393

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8.13	41 905	35 947
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		279 365	239 647
6.1.1	чистые процентные доходы		201 181	183 172
6.1.2	чистые непроцентные доходы		78 184	56 475
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8.11	194 841	75 566
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		8 408	0
7.1.1	общий		8 408	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		89 741	75 566

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	1 132 051	297 585	1 429 636
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		1 123 431	295 767	1 419 198
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		362	284	646
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		8 258	1 534	9 792
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 680 680
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 803 447
1.2 изменения качества ссуд 375 621
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 491 612
1.4 иных причин 10 000
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 384 913
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 752 749
2.3 изменения качества ссуд 261 580
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 370 584
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?