Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
АКБ Северо-Восточный Альянс (ОАО)
Регистрационный номер
2768
БИК
44525907
Почтовый адрес
127055, Москва, ул. Сущевская, д.16, строение 3
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5 | 4 609 694 | -279 791 | 4 329 903 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5 | 4 616 639 | -34 163 | 4 582 476 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5 | 1 035 314 | 0 | 1 035 314 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5 | 1 035 314 | 0 | 1 035 314 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5 | 210 000 | 0 | 210 000 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5 | 347 251 | 0 | 347 251 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 | 3 024 074 | -34 163 | 2 989 911 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5 | 2 994 206 | -4 295 | 2 989 911 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 5 | 29 868 | -29 868 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5 | 7 000 | 245 624 | 252 624 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5 | 6 | 2 | 8 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 5 | 6 972 | 245 614 | 252 586 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5 | 6 972 | 245 614 | 252 586 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5 | 22 | 8 | 30 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5 | 4 609 639 | -279 787 | 4 329 852 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 5 | 22 | 8 | 30 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5 | 4 609 639 | -279 787 | 4 329 852 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5 | 55 | -4 | 51 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5 | 2 | -1 | 1 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5 | 53 | -3 | 50 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5 | 55 | -4 | 51 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 13 200 723 | 4 038 303 | 17 239 026 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 13 200 723 | 4 038 303 | 17 239 026 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5 | 35 | 25 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5 | 35 | 25 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5 | 35 | 25 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.1 | 1 696 622 | 1 631 481 | 1 307 252 | 2 127 093 | 2 090 809 | 1 304 712 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 7.1 | 114 587 | 114 587 | 0 | 460 604 | 460 604 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 7.1 | 105 810 | 105 810 | 0 | 199 165 | 199 165 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 7.1 | 262 433 | 262 053 | 52 411 | 407 290 | 406 866 | 81 373 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 7.1 | 208 837 | 208 837 | 41 767 | 379 998 | 379 998 | 76 000 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 7.1 | 1 319 602 | 1 254 841 | 1 254 841 | 1 259 199 | 1 223 339 | 1 223 339 |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 7.1 | 6 255 035 | 3 943 070 | 6 056 329 | 5 909 002 | 4 237 288 | 6 143 747 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 7.1 | 70 284 | 70 284 | 13 057 | 4 383 | 4 383 | 353 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 7.1 | 6 184 751 | 3 872 786 | 6 043 272 | 5 904 619 | 4 232 905 | 6 143 394 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 7.1 | 9 003 217 | 8 884 375 | 8 877 460 | 5 056 655 | 4 922 497 | 4 856 748 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 7.1 | 8 994 092 | 8 875 390 | 8 875 390 | 4 950 312 | 4 833 323 | 4 833 323 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 7.1 | 938 | 912 | 456 | 24 628 | 18 632 | 9 316 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 7.1 | 8 187 | 8 073 | 1 614 | 81 715 | 70 542 | 14 109 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.1 | 49 169 | 47 863 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 7.1 | 983 386 | 957 250 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 7.1 | 586 009 | 688 542 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 7.1 | 397 377 | 268 708 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 7.1 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 7.1 | 383 422 | 416 518 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 7.1 | 15 739 | 32 890 |
| 7.1.1 | общий | 7.1 | 2 817 | 4 269 |
| 7.1.2 | специальный | 7.1 | 12 922 | 28 621 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 7.1 | 5 871 | 431 |
| 7.2.1 | общий | 7.1 | 3 929 | 216 |
| 7.2.2 | специальный | 7.1 | 1 941 | 216 |
| 7.3 | валютный риск | 7.1 | 113 302 | 0 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5 | 1 894 264 | 605 496 | 2 499 760 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5 | 1 637 299 | 411 059 | 2 048 358 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5 | 122 803 | 209 749 | 332 552 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5 | 134 158 | -15 316 | 118 842 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 5 | 4 | 4 | 8 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 510 228
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 264 232
- 1.2 изменения качества ссуд 1 209 660
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 043
- 1.4 иных причин 32 293
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 099 169
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 17 465
- 2.2 погашения ссуд 1 354 172
- 2.3 изменения качества ссуд 721 683
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 440
- 2.5 иных причин 5 409
Страница была полезной?