Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк Держава Публичное акционерное общество

Регистрационный номер

2738

БИК

44583675

Почтовый адрес

119435, г.Москва, Б.Саввинский пер., д.2, стр.9.

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 300 581	574 184	2 874 765
1.1	Источники базового капитала:	2 122 096	114 391	2 236 487
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	500 032		500 032
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	500 032		500 032
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	293 444		293 444
1.1.3	Резервный фонд	8 478		8 478
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1 320 142	114 391	1 434 533
1.1.4.1	прошлых лет	1 320 142	114 391	1 434 533
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	3		3
1.2.1	Нематериальные активы	3		3
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	0		0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0		0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	2 122 093	114 391	2 236 484
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	2 122 093	114 391	2 236 484
1.8	Источники дополнительного капитала:	178 488	459 793	638 281
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	178 453	-50 207	128 246
1.8.3.1	текущего года	178 453	-50 207	128 246
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	510 000	510 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	35		35
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	178 488	459 793	638 281
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	15 331 859	7 601 194	22 933 053
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	15 331 856	7 601 194	22 933 050
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	14		10
3.2	Достаточность основного капитала	14		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	15		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		17 196 411	16 848 512	7 442 188	9 036 476	8 900 845	7 510 881
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		7 014 944	6 922 482	0	1 207 158	1 207 158	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		595 546	595 546	0	446 669	446 669	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		464 497	464 497	0	216 801	216 801	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	149 077	149 077	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 501 384	2 500 244	500 049	4 175 112	4 175 112	835 022
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		495 241	495 241	99 048	368 912	368 912	73 782
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		114 116	114 116	22 823	1 961 716	1 961 716	392 343
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		967 295	967 295	483 648	1 155	1 155	578
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		742 379	742 379	371 190	1 155	1 155	578
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		6 712 788	6 458 491	6 458 491	3 653 051	3 517 420	3 517 420
1.4.1	кредитные требования и требования по получению начисленных(накопленных) процентов к юр. и физ. лицам		4 163 754	3 914 300	3 914 300	2 096 295	1 971 787	1 971 787
1.4.2	требования по возврату ц. б., переданных без прекр. признания по сделкам, соверш. на возвр. осн.		1 475 672	1 475 501	1 475 501	885 047	879 175	879 175
1.4.3	вложения в ценные бумаги юридических лиц и кредитных организаций		938 866	938 866	938 866	606 814	606 814	606 814
1.4.4	номинированные и (или) фондированные в иностранной валюте кредитные требования к банкам-резидентам		58 677	58 642	58 642	33 973	33 973	33 973
1.4.5	расчеты с дебиторами		58 366	56 400	56 400	17 449	14 519	14 519
1.4.6	основные средства и запасы		3 273	3 273	3 273	5 888	5 888	5 888
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		2 590 331	2 276 734	3 181 386	4 079 844	3 599 094	4 505 499
2.1	с коэффициентом риска 110 %		588 874	584 131	642 544	2 262 395	2 232 827	2 456 110
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 001 140	1 692 290	2 538 435	1 817 389	1 366 208	2 049 312
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10 177	9 641	28 905	3 496	3 191	6 219
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 949	1 778	1 955	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 308	3 308	4 631	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	686	542	921
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	2 810	2 649	5 298
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 905	1 671	5 013	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		3 015	2 884	17 306	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 693 031	9 586 995	9 332 242	1 936 091	1 928 943	1 815 490
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		9 691 716	9 585 680	9 331 979	1 849 365	1 842 217	1 798 145
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 315	1 315	263	86 726	86 726	17 345
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	127 711	132 467
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	851 406	883 113
6.1.1	чистые процентные доходы	612 404	599 235
6.1.2	чистые непроцентные доходы	239 003	283 878
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 035 209	2 995 826
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	59 511	206 353
7.1.1	общий	26 117	105 359
7.1.2	специальный	33 394	100 994
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	17 821	26 024
7.2.1	общий	8 911	13 012
7.2.2	специальный	8 911	13 012
7.3	валютный риск	68 551	91 115

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	630 795	151 016	781 811
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	605 612	50 268	655 880
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	11 074	-4 560	6 514
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	14 109	105 308	119 417
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 953 785
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 305 429
1.2 изменения качества ссуд 189 222
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 213 423
1.4 иных причин 245 711
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 896 790
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 495 320
2.3 изменения качества ссуд 38 462
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 86 277
2.5 иных причин 276 731

Страница была полезной?