Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Коммерческий банк РОСЭНЕРГОБАНК (закрытое акционерное общество)
Регистрационный номер
2211
БИК
44579741
Почтовый адрес
105062, г. Москва, пер.Подсосенский, д.30, стр.3
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.2 | 5 309 563 | 2 330 313 | 7 639 876 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5.2 | 2 341 383 | 870 915 | 3 212 298 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.2 | 949 000 | 39 300 | 988 300 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.2 | 949 000 | 39 300 | 988 300 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5.2 | 1 042 000 | 117 900 | 1 159 900 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5.2 | 142 350 | 142 350 | |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 208 033 | 713 715 | 921 748 | |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 208 033 | 130 993 | 339 026 | |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 582 722 | 582 722 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 121 | -14 | 107 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 121 | -14 | 107 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
| 1.2.4 | Убытки: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.2.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
| 1.3 | Базовый капитал | 5.2 | 2 341 262 | 870 929 | 3 212 191 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 5.2 | 280 893 | 0 | 280 893 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 5.2 | 280 893 | 0 | 280 893 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 483 | -54 | 429 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.6 | Добавочный капитал | 5.2 | 280 410 | 54 | 280 464 |
| 1.7 | Основной капитал | 5.2 | 2 621 672 | 870 983 | 3 492 655 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5.2 | 2 687 891 | 1 459 330 | 4 147 221 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
| 1.8.3 | Прибыль: | 122 526 | -15 888 | 106 638 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 122 526 | -15 888 | 106 638 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5.2 | 682 147 | -3 440 | 678 707 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 5.2 | 682 147 | -3 440 | 678 707 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 1 883 218 | 1 478 658 | 3 361 876 | |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.2 | 2 687 891 | 1 459 330 | 4 147 221 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 40 132 313 | 4 537 179 | 44 669 492 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 40 131 709 | 4 537 354 | 44 669 063 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.2 | 6 | 7 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.2 | 7 | 8 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.2 | 13 | 16 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 7.7 | 46 075 978 | 44 948 392 | 28 717 896 | 25 891 018 | 24 662 006 | 18 665 549 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 12 621 270 | 12 621 270 | 0 | 5 635 946 | 5 635 946 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 8 430 064 | 8 430 064 | 0 | 5 160 297 | 5 160 297 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4 482 030 | 4 482 030 | 896 406 | 450 639 | 450 639 | 90 128 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 506 202 | 506 202 | 101 240 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 3 401 482 | 3 401 482 | 680 296 | 272 822 | 272 822 | 54 564 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 47 204 | 47 204 | 23 602 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 28 925 474 | 27 797 888 | 27 797 888 | 19 804 433 | 18 575 421 | 18 575 421 | |
| 1.4.1 | Средства, размещенные в кредитных организациях | 275 553 | 271 026 | 271 026 | 119 273 | 114 813 | 114 813 | |
| 1.4.2 | Средства, предоставленные юридическим и физическим лицам | 22 646 188 | 21 523 129 | 21 523 129 | 17 527 053 | 16 315 998 | 16 315 998 | |
| 1.4.3 | Вложения в ценные бумаги | 1 378 356 | 1 378 356 | 1 378 356 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Основные средства и материальные запасы | 4 503 715 | 4 503 715 | 4 503 715 | 2 136 163 | 2 136 163 | 2 136 163 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 4 302 807 | 3 566 652 | 5 223 215 | 4 481 423 | 4 013 696 | 5 736 446 | |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 62 793 | 38 499 | 42 349 | 239 645 | 153 231 | 168 554 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 3 672 838 | 2 971 339 | 4 457 008 | 3 123 339 | 2 746 439 | 4 119 659 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 6 540 | 5 566 | 7 365 | 5 620 | 5 034 | 5 659 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5 871 | 5 258 | 5 784 | 4 976 | 4 832 | 5 315 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 640 | 199 | 339 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 11 | 1 | 2 | 4 | 3 | 5 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 175 | 87 | 260 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 483 | 220 | 1 319 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 12 094 312 | 11 763 478 | 11 034 545 | 10 741 886 | 10 590 653 | 9 477 887 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 11 625 198 | 11 308 586 | 11 032 989 | 9 606 193 | 9 488 171 | 9 453 458 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 3 132 | 3 043 | 1 556 | 33 116 | 32 023 | 16 129 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 0 | 0 | 0 | 41 501 | 41 501 | 8 300 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 465 982 | 451 849 | 0 | 1 061 076 | 1 028 958 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 7.10 | 266 516 | 184 316 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 776 771 | 1 228 770 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 245 943 | 901 988 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 530 828 | 326 782 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 7.9 | 688 815 | 5 794 659 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 42 629 | 441 222 | |
| 7.1.1 | общий | 16 246 | 34 991 | |
| 7.1.2 | специальный | 26 383 | 406 231 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
| 7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
| 7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
| 7.3 | валютный риск | 155 951 | 279 385 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.1 | 1 837 066 | 297 402 | 2 134 468 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4.1 | 1 644 177 | 96 301 | 1 740 478 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.1 | 41 653 | 21 502 | 63 155 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.1 | 151 236 | 179 599 | 330 835 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 641 881
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 650 998
- 1.2 изменения качества ссуд 1 152 645
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 787 993
- 1.4 иных причин 50 245
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 545 580
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 56 577
- 2.2 погашения ссуд 2 366 454
- 2.3 изменения качества ссуд 508 360
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 483 667
- 2.5 иных причин 130 522
Страница была полезной?