Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

«Сетелем Банк» Общество с ограниченной ответственностью

Регистрационный номер

2168

БИК

44525811

Почтовый адрес

125040, г.Москва, ул.Правды, д.26

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п.4.3	17 513 109	7 249 997	10 263 112
1.1	Источники базового капитала:		10 260 173	-344 960	10 605 133
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		6 960 000	0	6 960 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		6 960 000	0	6 960 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		187 382	0	187 382
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		3 112 791	-344 960	3 457 751
1.1.4.1	прошлых лет		3 112 791	-344 960	3 457 751
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		9 400	-336 702	346 102
1.2.1	Нематериальные активы		1 880	1 652	228
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0	-344 960	344 960
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	-344 960	344 960
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		7 520	6 606	914
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		10 250 773	-8 258	10 259 031
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		7 520	6 606	914
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		10 250 773	-8 258	10 259 031
1.8	Источники дополнительного капитала:		7 262 336	7 258 255	4 081
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		262 336	258 255	4 081
1.8.3.1	текущего года		213 644	209 563	4 081
1.8.3.2	прошлых лет		48 692	48 692	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		7 000 000	7 000 000	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		0		0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		7 262 336	7 258 255	4 081
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		117 433 311	50 403 908	67 029 403
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		117 433 311	50 403 908	67 029 403
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		15
3.2	Достаточность основного капитала		9		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		15

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		0	0	0	0	0	0
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 047 297	1 047 297	0	1 199 454	1 199 454	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 047 297	1 047 297	0	1 199 454	1 199 454	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		6 013 852	6 013 852	1 202 770	191 357	191 357	38 271
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		91 996 433	89 119 749	89 119 749	55 041 164	53 629 520	53 629 520
1.4.1	Ссудная задолженность физических лиц и требования по процентам		88 252 940	85 542 032	85 542 032	44 820 191	43 889 794	43 889 794
1.4.2	Вложения в права требования, приобретенные по договорам финансирования по уступку денежного требован		2 632 155	2 537 289	2 537 289	9 407 229	8 994 534	8 994 534
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		43 215	18 688	24 294	26 009	1 509	1 962
2.1	с коэффициентом риска 110 %		24 483	0	0	24 483	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		0	0	0	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		12 262 435	10 147 651	21 068 854	7 046 641	6 773 879	10 371 552
3.1	с коэффициентом риска 110 %		3 895 240	3 404 605	3 745 066	1 683 014	1 629 465	1 792 412
3.2	с коэффициентом риска 140 %		4 387 378	3 624 449	5 074 229	2 585 078	2 496 048	3 494 469
3.3	с коэффициентом риска 170 %		240 883	138 833	236 017	747 349	706 867	1 201 674
3.4	с коэффициентом риска 200 %		311 249	97 765	195 530	2 031 200	1 941 499	3 882 997
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 005 405	1 824 660	5 473 979	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1 422 280	1 057 339	6 344 033	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		396 660	357 071	0	438 566	425 947	212 973
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		0	0	0	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	438 566	425 947	212 973
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		396 660	357 071	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п.6.4	481 412	222 010
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		9 628 231	4 440 206
6.1.1	чистые процентные доходы		7 727 816	3 713 088
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 900 415	727 118
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5 151 004	3 338 555	1 812 449
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 956 087	3 304 703	1 651 384
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	155 329	6 883	148 446
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	39 588	26 969	12 619
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 432 443
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 673 927
1.2 изменения качества ссуд 3 407 460
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 351 056
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 127 740
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 894 818
2.3 изменения качества ссуд 533 784
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 699 138

Страница была полезной?