Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество АГРОИНКОМБАНК

Регистрационный номер

1946

БИК

41203726

Почтовый адрес

414000, г. Астрахань, пл. Ленина/ул. Бурова 10/3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.3	309 085	225 358	534 443
1.1	Источники базового капитала:		236 010	215 000	451 010
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		236 010	215 000	451 010
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		236 010	215 000	451 010
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход	4.3	3 022	8 428	11 450
1.1.3	Резервный фонд	4.3	9 781	2 054	11 835
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	4.3	47 824	9 901	57 725
1.1.4.1	прошлых лет		47 824	9 901	57 725
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года			-586	586
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		296 637	234 797	531 434
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		296 637	234 797	531 434
1.8	Источники дополнительного капитала:
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		360	-76	284
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		290		290
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года		11 798	-9 363	2 435
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		12 448	-9 439	3 009
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		203 534	429 595	633 129
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		203 534	429 595	633 129
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		16		22
3.2	Достаточность основного капитала		17		22
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		17		23

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	5.2.1	182 259		182 259	320 518		320 518
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		109 471		109 471	84 037		84 037
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		72 788		72 788	236 481		236 481
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	5.2.1	4 575	4 538	907	855	825	165
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 575	4 538	907	855	825	165
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	5.2.1	726 890	632 136	632 136	207 381	162 041	162 041
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	5.2.1	342 920	342 920	514 380	216 425	216 425	324 638
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		342 920	342 920	514 380	216 425	216 425	324 638
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	5.2.1	4 519	4 519	6 070	2 410	2 410	3 410
3.1	с коэффициентом риска 110 %		1 254	1 254	1 379	504	504	554
3.2	с коэффициентом риска 140 %		2 865	2 865	4 011	1 282	1 282	1 795
3.3	с коэффициентом риска 170 %		400	400	680	624	624	1 061
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	5.2.1	109	98	20	3 138	2 803	599
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском
4.2	по финансовым инструментам со средним риском					76		38
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		109	98	20	3 062	2 803	561
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	10 299	7 314
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	205 973	146 278
6.1.1	чистые процентные доходы	88 776	80 840
6.1.2	чистые непроцентные доходы	117 197	65 438
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 084 663	1 273 303
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	36 375	67 660
7.1.1	общий	2 903	9 412
7.1.2	специальный	33 472	58 248
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	49 072	34 204
7.2.1	общий	24 536	17 102
7.2.2	специальный	24 536	17 102
7.3	валютный риск	16 568	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	41 298	53 419	94 717
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	40 784	35 756	76 540
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	255	17 911	18 166
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	259	-248	11
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 181 150
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 120 455
1.2 изменения качества ссуд 60 695
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 145 394
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 105 854
2.3 изменения качества ссуд 39 540
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?