Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ КРЕДИТНО-СТРАХОВОЙ БАНК «КС БАНК»(публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1752

БИК

48952749

Почтовый адрес

430005,Республика Мордовия,город Саранск,ул.Демократическая,д.30

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5	1 019 468	68 785	1 088 253
1.1	Источники базового капитала:		584 883	105 291	690 174
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5	478 280	90 000	568 280
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		478 280	90 000	568 280
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	5	24 000	4 500	28 500
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5	82 603	10 791	93 394
1.1.4.1	прошлых лет		46 470	46 924	93 394
1.1.4.2	отчетного года		36 133	-36 133	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5	28 607	68 761	97 368
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		28 607	68 761	97 368
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		28 607	68 761	97 368
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5	584 883	7 923	592 806
1.4	Источники добавочного капитала:	5	18 000	-2 000	16 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		18 000	-2 000	16 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		18 000	-2 000	16 000
1.7	Основной капитал	5	602 883	5 923	608 806
1.8	Источники дополнительного капитала:		416 585	62 862	479 447
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	5	1 548	-172	1 376
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:	5	15 291	33 099	48 390
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		15 291	33 099	48 390
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	5	73 490	28 990	102 480
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		68 490	-36 010	32 480
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5	326 256	945	327 201
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	5	416 585	62 862	479 447
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		8 918 263	872 633	9 790 896
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		8 918 263	872 633	9 790 896
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	5	7		6
3.2	Достаточность основного капитала	5	7		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	5	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	7	9 451 660	9 180 910	8 036 211	8 391 255	8 194 044	7 097 295
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	7	1 064 259	1 064 259	0	978 169	978 169	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 064 259	1 064 259	0	978 169	978 169	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	7	74 810	74 501	14 900	148 717	148 225	29 645
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		74 810	74 501	14 900	148 717	148 225	29 645
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	7	41 678	41 678	20 839	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		41 678	41 678	20 839	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	7	8 270 913	8 000 472	8 000 472	7 264 369	7 067 650	7 067 650
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		5 639 244	5 483 192	5 483 192	5 240 704	5 127 954	5 127 954
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		1 922 031	1 839 413	1 839 413	1 533 902	1 480 540	1 480 540
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	7	509 148	438 142	657 213	482 869	433 026	649 539
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		509 148	438 142	657 213	482 869	433 026	649 539
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		15 315	15 315	16 846	7 914	7 776	8 554
3.1	с коэффициентом риска 110 %		15 315	15 315	16 846	7 914	7 776	8 554
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	7	107 290	106 620	81 920	80 210	79 661	45 170
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		56 393	56 003	56 002	10 152	10 138	10 138
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		50 897	50 617	25 918	67 370	66 835	34 494
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	2 688	2 688	538
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	82 152	74 404
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	577 123	551 975
6.1.1	чистые процентные доходы	334 485	325 276
6.1.2	чистые непроцентные доходы	242 638	226 699
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	42 209	77 982
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	1 319	2 982
7.1.1	общий	855	1 332
7.1.2	специальный	464	1 650
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	2 058	3 256
7.2.1	общий	1 029	1 628
7.2.2	специальный	1 029	1 628
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7	196 719	73 722	270 441
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		167 507	72 904	240 411
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		28 663	697	29 360
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		549	121	670
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 431 455
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 282 117
1.2 изменения качества ссуд 134 988
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 14 350
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 358 186
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 114
2.2 погашения ссуд 225 003
2.3 изменения качества ссуд 119 172
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 13 897

Страница была полезной?