Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

«Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» акционерное общество

Регистрационный номер

1680

БИК

44030882

Почтовый адрес

191186,г.Санкт-Петербург,Невский пр.,12

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.4.3	8 993 414	-407 471	8 585 943
1.1	Источники базового капитала:		4 376 001	6 070	4 382 071
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 663 000	0	2 663 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 663 000	0	2 663 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		498 221	0	498 221
1.1.3	Резервный фонд		144 150	0	144 150
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 070 630	6 070	1 076 700
1.1.4.1	прошлых лет		1 070 630	6 070	1 076 700
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	3 691	3 691
1.2.1	Нематериальные активы		0	738	738
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	2 953	2 953
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	1.4.3	4 376 001	2 379	4 378 380
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		4 375 421	2 959	4 378 380
1.8	Источники дополнительного капитала:		4 617 993	-410 430	4 207 563
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		220 000	0	220 000
1.8.3	Прибыль:		342 575	-299 590	42 985
1.8.3.1	текущего года		0	42 985	42 985
1.8.3.2	прошлых лет		342 575	-342 575	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		3 048 725	-338 748	2 709 977
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		3 048 725	-338 748	2 709 977
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 006 693	227 908	1 234 601
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	1.4.3	4 617 993	-410 430	4 207 563
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		23 129 264	8 961 653	32 090 917
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		23 129 264	8 961 653	32 090 917
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	1.4.3	19		14
3.2	Достаточность основного капитала	1.4.3	19		14
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	1.4.3	39		26

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	1.5.1.1	50 830 382	50 829 373	10 208 844	46 042 906	46 038 399	11 056 638
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	1.5.1.1	8 109 314	8 109 314	0	2 249 856	2 249 856	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		8 109 314	8 109 314	0	2 249 856	2 249 856	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	1.5.1.1	40 514 990	40 514 990	8 102 998	40 770 719	40 770 719	8 154 144
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		14 191 407	14 191 407	2 838 281	16 752 347	16 752 347	3 350 469
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	1.5.1.1	198 447	198 447	99 224	230 661	230 661	115 331
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	1.5.1.1	2 007 631	2 006 622	2 006 622	2 791 670	2 787 163	2 787 163
1.4.1	Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов к юридическим лицам (кроме кредитных организаций)		426 835	426 835	426 835	774 334	774 334	774 334
1.4.2	Основные средства (кроме земли), за вычетом амортизации		1 352 787	1 352 787	1 352 787	1 146 231	1 146 231	1 146 231
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		0	0	0	17	17	22
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		51 906 302	51 905 666	8 267 822	36 959 183	36 959 183	7 217 481
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		31 188 913	31 188 277	6 288 055	19 702 509	19 702 509	5 698 090
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		19 184 530	19 184 530	1 918 453	10 237 286	10 237 286	1 023 729
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 532 859	1 532 859	61 314	7 019 388	7 019 388	495 662
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		4 628 488		4 628 488	1 083 528		1 083 528

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1.5.1.4	320 576	313 029
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		2 137 176	2 086 863
6.1.1	чистые процентные доходы		199 398	425 714
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 937 778	1 661 149
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1.5.1.2	497 975	786 791
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		39 838	62 943
7.1.1	общий		36 215	56 497
7.1.2	специальный		3 623	6 446
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 489	-2 844	1 645
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	0	0	0
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	4 489	-3 480	1 009
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	0	636	636
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 0
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 0
1.2 изменения качества ссуд 0
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 0
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 0
2.3 изменения качества ссуд 0
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?