Банк России выявил в 2025 году в Татарстане 25 нелегальных финансовых организаций

Псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые незаконно выдавали краткосрочные займы, чаще использовали сетевой формат работы. Они открывали точки под единым брендом, но регистрировали на разных индивидуальных предпринимателей.

Большинство организаций с признаками финансовой пирамиды не имели офисов и взаимодействовали с потенциальными клиентами через соцсети, мессенджеры или по телефону. Они предлагали оплачивать участие с помощью криптовалюты. В основном — это интернет-проекты, организаторы которых обещали гарантированный доход от совместных инвестиций в различные доходные активы, «инновационный бизнес», драгоценные металлы.

Участники рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должны иметь лицензию Банка России или быть включенными в реестр регулятора. Проверить это можно в Справочнике финансовых организаций. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально. Клиенты таких компаний могут потерять деньги, либо в случае с нелегальными кредиторами — лишиться заложенного имущества и заплатить завышенные проценты. Для предупреждения граждан Банк России публикует на своем сайте информацию о сомнительных проектах и организациях в Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Незаконные инвестиционные предложения офлайн и в интернете могут размещать не только мошенники, но и некоторые субъекты малого и среднего предпринимательства, которые стараются напрямую привлечь инвестиции физических лиц. При этом организаторы таких проектов не учитывают законодательные ограничения. За это предприниматели могут быть привлечены к ответственности.

Фото на превью: ru.freepik.com