На финансовом рынке Московского региона выявили на 30% больше «нелегалов»
В I квартале 2025 года Банк России выявил в столичном регионе 39 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Среди них — «черные» кредиторы, финансовые пирамиды и другие нелегальные компании. Несмотря на то, что мошеннические проекты действуют преимущественно в интернете, где нет территориальной привязки, «нелегалы» возвращаются и к практике приема потенциальных клиентов в офисе. По этой причине число выявленных в регионе субъектов в I квартале 2025 года выросло на 30% в сравнении с тем же периодом прошлого года.
Традиционно в Москве и Подмосковье чаще встречались компании с признаками нелегального кредитора (35 субъектов). Некоторые имели сразу несколько офисов оказания услуг. В основном они выдавали займы под залог имущества, то есть занимались псевдоломбардной деятельностью. Такие кредиторы работают без разрешения, они не поднадзорны Банку России, поэтому сотрудничать с ними рискованно. Человек может не только переплатить за использование средств, но и потерять заложенное имущество. Похожую схему использовали и некоторые комиссионные магазины, предоставляя краткосрочные займы под видом заключения договоров хранения вещи.
Кроме того, в I квартале 2025 года в Московском регионе выявили и проекты с признаками финансовой пирамиды. Организаторы предлагали вложиться в недвижимость для получения дохода от сдачи в аренду, а также в криптовалюту и ценные бумаги. Участникам обещали фиксированную доходность в течение определенного срока, однако такие заявления запрещены, ведь любые инвестиции могут обернуться убытками. Псевдоинвестиционные проекты продвигали через блогеров, которые получали процент от привлеченных средств.
Информацию о нелегальных участниках финансового рынка Банк России направляет в правоохранительные органы, ФАС России и другие уполномоченные организации. В целом по стране в I квартале 2025 года по материалам регулятора возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер реагирования. Кроме того, по инициативе Банка России было заблокировано более 5,2 тыс. интернет-ресурсов финансовых пирамид и нелегальных поставщиков финансовых услуг, включая 1 тыс. страниц в соцсетях и на платформах объявлений.
Перед тем как вкладывать деньги или занимать их, важно проверить, имеет ли финансовая организация лицензию Банка России. Сделать это можно в разделе «Участники финансового рынка». Также стоит свериться со Списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данные обновляются ежедневно, чтобы оперативно предупреждать людей.
Фото на превью: Freepik.com
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва