Псевдоломбарды и сомнительные криптопроекты: более 160 «нелегалов» выявили на финансовом рынке Московского региона в 2024 году
В 2024 году Банк России выявил в Московском регионе более 160 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это «черные» кредиторы, финансовые пирамиды и другие сомнительные проекты с пирамидальными схемами. В сравнении 2023 годом, «нелегалов» на финансовом рынке Москвы и Московской области стало меньше на 32% (тогда выявили 235 субъектов). Вместе с тем мошеннические проекты все чаще распространяются в интернете и мессенджерах, а значит их авторы не привязаны к определенному региону и охватывают широкий круг населения.
Среди выявленных субъектов, которые действовали непосредственно в Москве и Московской области, большинство (143 субъекта) – это компании с признаками нелегального кредитора. В столице в основном применялась следующая схема: под видом возвратного лизинга компании выкупали за наличные у клиентов автомобили по заниженной стоимости, а затем отдавали их этим же людям в финансовую аренду, фактически – до момента возврата займа и процентов по нему. В Московской области чаще встречались псевдоломбарды – компании, которые предоставляли займы под залог имущества. Такие субъекты ведут свою деятельность без соответствующего разрешения, то есть не поднадзорны Банку России, и, как следствие, ведут свою деятельность вне рамок закона.
В регионе встречались и проекты с признаками финансовой пирамиды – всего в 2024 году было выявлено 17 таких субъектов (годом ранее – 18). Организаторы привлекали население трендовыми темами. В своих схемах они упоминали криптовалюту, а также предлагали «инвестировать» в драгметаллы и искусственный интеллект, обещая гарантированный доход.
Один интернет-проект рекламировал себя в качестве иностранной криптовалютной биржи, открыв в разных регионах страны, включая Московский регион, несколько офисов. Представители интернет-проекта, так называемые «амбассадоры», проводили конференции, устраивали живые тренинги и консультации, где обучали и первым «шагам» на крипторынке, начиная с открытия кошелька, и «основам создания собственной команды инвесторов» для получения дополнительного реферального дохода. Мошенники уверяли, что скоро будут конкурировать с крупнейшими криптоплощадками. Через несколько месяцев все выплаты прекратились, а менеджеры перестали выходить на связь.
Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России направляет данные обо всех выявленных субъектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие уполномоченные организации. Благодаря информации регулятора заблокировано более 17 тыс. ресурсов в Интернете, которыми пользовались нелегалы, возбуждено более 650 административных дел и принято почти 1,2 тыс. других мер реагирования. Чтобы оперативно предупреждать людей, Банк России регулярно обновляет список выявленных сомнительных организаций и проектов. Данные из списка в том числе используют государственные и коммерческие структуры, чтобы минимизировать риски для клиентов и контрагентов.
Перед обращением в финансовую организацию важно проверить, имеет ли она лицензию Банка России. Сделать это можно в разделе «Участники финансового рынка». Если компании в реестре нет, значит, обращаться в нее не стоит.
Фото на превью: Freepik.com
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва