Четыре финпирамиды выявлено в I квартале в регионах ВВГУ
В регионах присутствия Волго-Вятского главного управления Банка России (ВВГУ) в первом квартале 2023 года выявлено 4 финансовых пирамиды. Нелегалы пытались маскироваться под добросовестных участников рынка. Большинство финансовых пирамид продолжают действовать по привычному алгоритму, когда выплаты первым участникам производятся за счет средств новичков.
Время от времени появляются и новые нелегальные схемы привлечения денег граждан. Так, Банк России выявляет непубличные акционерные общества с признаками финансовых пирамид. Акции непубличных компаний не торгуются на бирже, а распространяются, как правило, среди ограниченного круга покупателей. Публичное предложение покупки таких акций, адресованное неограниченному кругу лиц, запрещено законом. Тем не менее, нелегалы широко рекламируют куплю-продажу своих акций в интернете, нередко используют для общения с потенциальными покупателями различные мессенджеры. Такая продажа акций проходит, как правило, под видом привлечения инвестиций для финансирования «перспективных проектов».
Организаторы подобных «АО-пирамид» обещают, что стоимость акций в будущем «непременно должна расти», что объясняется якобы «востребованностью и успешностью» самой компании. Однако каких-либо экономических предпосылок для этого нет. Подобные нелегальные акционерные общества не ведут никакую инвестиционную деятельность и ничем кроме привлечения денег не занимаются. Покупатель таких акций, вероятнее всего, в последующем не сможет получить за них даже ту сумму, которую заплатил сам. Подобная компания выявлена в I квартале 2023 года в регионе присутствия ВВГУ.
Всего в регионах ВВГУ в январе – марте 2023 года обнаружено 36 компаний с признаками нелегальной деятельности. Большая часть из них — 31 организация — «черные кредиторы». «Черные кредиторы», как и в прошлом году, в большинстве случаев продолжали работать под вывеской комиссионных магазинов. При этом фактически эти нелегалы предоставляли услуги ломбарда, выдавая займы под залог имущества. Также на территории присутствия ВВГУ выявлен один нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг.
В Нижегородской области в первом квартале выявлено 4 нелегальных организации, в том числе два «черных кредитора», одна финпирамида и один нелегальный профессиональный участник рынка ценных бумаг.
Эксперты Волго-Вятского ГУ Банка России рекомендуют не торопиться подписывать договор, внимательно изучать все пункты и проверять финансовую организацию, с которой человек собирается сотрудничать. Это можно сделать на сайте регулятора в соответствующем разделе. Также Банк России публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финрынке.
Фото на превью: Freepik
Волго-Вятское главное управление Центрального банка Российской Федерации