Решения Банка России в отношении:
Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Денежный поток»
ИНН: 1435272065

1. 07.04.2023

   Об исключении из государственного реестра микрофинансовых организаций сведений об ООО МКК «Денежный поток»

   Банк России 06.04.2023 в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», нормативных актов Банка России принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Денежный поток» (ОГРН 1131447013390):
   - за представление отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за полугодие 2022 года с нарушением требований; формирование резервов на возможные потери по займам по состоянию на 30.06.2022 с нарушением требований; нарушение порядка расчета экономического норматива ликвидности по состоянию на 30.06.2022; неосуществление расчета предельной долговой нагрузки по каждому заемщику при принятии решения о предоставлении потребительского займа в сумме (с лимитом кредитования) 10 000 рублей и более; осуществление расчета величины среднемесячного дохода заемщиков с нарушением требований; неосуществление расчета суммы среднемесячных платежей в установленном порядке; а также в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) и нормативного акта Банка России, изданного в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, а именно статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ: - за необновление информации о некоторых клиентах; поручало проведение идентификации лицу, не уполномоченному на проведение идентификации; неназначении в установленном порядке сотрудника, исполняющего обязанности ответственного сотрудника в период отпуска ответственного сотрудника; утвержденние Обществом правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, несоответствующие требованиям законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

   Ведение реестров
   Субъекты рынка микрофинансирования