Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество коммерческий банк Кубанский торговый банк

Регистрационный номер

478

БИК

40349718

Почтовый адрес

350075, г. Краснодар, ул. им.Стасова, 176

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.2,6.4	1 071 881	68 213	1 003 668
1.1	Источники базового капитала:	6.2,6.4	736 347	16 142	720 205
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.2,6.4	300 000	0	300 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6.2,6.4	300 000	0	300 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	6.2,6.4	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	6.2,6.4	0	0	0
1.1.3	Резервный фонд	6.2,6.4	23 716	21 014	2 702
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6.2,6.4	412 631	-4 872	417 503
1.1.4.1	прошлых лет	6.2,6.4	412 631	399 262	13 369
1.1.4.2	отчетного года	6.2,6.4	0	-404 134	404 134
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6.2,6.4	0	0	0
1.2.1	Нематериальные активы	6.2,6.4	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	6.2,6.4	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	6.2,6.4	0	0	0
1.2.4	Убытки:	6.2,6.4	0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет	6.2,6.4	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	6.2,6.4	0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6.2,6.4	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	6.2,6.4	0	0	0
1.2.5.2	существенные	6.2,6.4	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	6.2,6.4	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.3	Базовый капитал	6.2,6.4	736 347	16 142	720 205
1.4	Источники добавочного капитала:	6.2,6.4	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	6.2,6.4	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	6.2,6.4	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	6.2,6.4	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	6.2,6.4	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	6.2,6.4	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	6.2,6.4	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6.2,6.4	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	6.2,6.4	0	0	0
1.5.2.2	существенные	6.2,6.4	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	6.2,6.4	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	6.2,6.4	0	0	0
1.5.3.2	существенные	6.2,6.4	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	6.2,6.4	0	0	0
1.7	Основной капитал	6.2,6.4	736 347	16 142	720 205
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.2,6.4	335 534	52 071	283 463
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	6.2,6.4	18	-2	20
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	6.2,6.4	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	6.2,6.4	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	6.2,6.4	150 962	142 073	8 889
1.8.3.1	текущего года	6.2,6.4	150 962	142 073	8 889
1.8.3.2	прошлых лет	6.2,6.4	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.2,6.4	180 000	-90 000	270 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6.2,6.4	0	-90 000	90 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	6.2,6.4	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.2,6.4	4 554	0	4 554
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	6.2,6.4	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	6.2,6.4	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	6.2,6.4	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	6.2,6.4	0	0	0
1.9.2.2	существенные	6.2,6.4	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	6.2,6.4	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	6.2,6.4	0	0	0
1.9.3.2	существенный	6.2,6.4	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6.2,6.4	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	6.2,6.4	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	6.2,6.4	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	6.2,6.4	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	6.2,6.4	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	6.2,6.4	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	6.2,6.4	335 534	52 071	283 463
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	6.2,6.4	5 048 318	956 477	4 091 841
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	6.2,6.4	5 048 318	956 477	4 091 841
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6.2,6.4	15		18
3.2	Достаточность основного капитала	6.2,6.4	15		18
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6.2,6.4	21		25

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6.8,9.2-9.4	12 320 981	12 119 893	4 623 754	20 427 853	20 294 848	3 855 899
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6.8,9.2-9.4	4 503 665	4 503 665	0	14 817 863	14 817 863	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России	6.8,9.2-9.4	4 503 665	4 503 665	0	14 817 863	14 817 863	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6.8,9.2-9.4	3 740 593	3 740 593	748 119	2 026 357	2 026 357	405 271
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6.8,9.2-9.4	4 076 723	3 875 635	3 875 635	3 583 633	3 450 628	3 450 628
1.4.1	требования к банкам-резидентам, номинированные в иностранной валюте		2 892 409	2 892 409	2 892 409	2 938 336	2 938 336	2 938 336
1.4.2	кредитные требования к юридическим лицам		705 158	545 197	545 197	438 054	340 481	340 481
1.4.3	кредитные требования к физическим лицам		83 277	47 589	47 589	94 451	69 727	69 727
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %	6.8,9.2-9.4	103 044	38 413	56 032	134 930	69 555	102 389
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4	0	0	0	2 847	2 484	2 732
3.1	с коэффициентом риска 110 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	2 847	2 484	2 732
3.2	с коэффициентом риска 140 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4	133 167	116 808	186	73 919	71 487	0
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском	6.8,9.2-9.4	186	186	186	0	0	0
4.2	по финансовым инструментам со средним риском	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском	6.8,9.2-9.4	0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска	6.8,9.2-9.4	132 981	116 622	0	73 919	71 487	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6.8,9.2-9.4	0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4	29 832	10 830
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4	596 640	216 592
6.1.1	чистые процентные доходы	6.8,9.2-9.4	554 403	179 367
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6.8,9.2-9.4	42 237	37 225
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	6.8,9.2-9.4	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4
7.1.1	общий	6.8,9.2-9.4
7.1.2	специальный	6.8,9.2-9.4
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4
7.2.1	общий	6.8,9.2-9.4
7.2.2	специальный	6.8,9.2-9.4
7.3	валютный риск	6.8,9.2-9.4

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.8,9.2-9.4	282 078	80 903	201 175
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6.8,9.2-9.4	260 280	67 245	193 035
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6.8,9.2-9.4	5 439	-269	5 708
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6.8,9.2-9.4	16 359	13 927	2 432
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6.8,9.2-9.4	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6.10,7.2	736 347	736 347
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	6.10,7.2	12 049 018	11 218 196
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	6.10,7.2	6	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 215 284
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 101 583
1.2 изменения качества ссуд 113 701
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 148 039
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 102 397
2.3 изменения качества ссуд 45 642
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?