Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество МДМ Банк

Регистрационный номер

323

БИК

44525821

Почтовый адрес

115172, г. Москва, Котельническая наб., д.33, стр.1, 3-6 этажи

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		33 427 479	-2 358 606	35 786 085
1.1	Источники базового капитала:	п.4.1.2	29 487 773	-22 131 328	51 619 101
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 907 608	-4 717	3 912 325
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 865 150		3 865 150
1.1.1.2	привилегированными акциями		42 458	-4 717	47 175
1.1.2	Эмиссионный доход		25 305 295	-137	25 305 432
1.1.3	Резервный фонд		274 870		274 870
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	-22 126 474	22 126 474
1.1.4.1	прошлых лет		0	-22 126 474	22 126 474
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	п.4.1.3	12 074 032	-10 191 860	22 265 892
1.2.1	Нематериальные активы		13 203	6 995	6 208
1.2.2	Отложенные налоговые активы		226 120	113 060	113 060
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		152 742	76 371	76 371
1.2.4	Убытки:		6 707 665	5 656 499	1 051 166
1.2.4.1	прошлых лет		6 147 540	6 147 540	0
1.2.4.2	отчетного года		560 125	-491 041	1 051 166
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		4 974 302	1 693 953	3 280 349
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		4 974 302	1 693 953	3 280 349
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	-17 738 738	17 738 738
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		17 413 741	-11 939 468	29 353 209
1.4	Источники добавочного капитала:	п.4.1.4	9 662 042	9 662 042	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		9 662 042	9 662 042	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	п.4.1.5	9 053 585	-8 685 153	17 738 738
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		9 033 781	9 033 781	0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		9 033 781	9 033 781	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		608 457	608 457	0
1.7	Основной капитал		18 022 198	-11 331 011	29 353 209
1.8	Источники дополнительного капитала:	п.4.1.6	15 405 281	8 972 405	6 432 876
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		1 158	-128	1 286
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		9 005 750	9 005 750	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		6 397 288	-33 097	6 430 385
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	п.4.1.7	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		15 405 281	8 972 405	6 432 876
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		268 999 109	-39 631 326	308 630 435
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		259 945 524	-48 684 911	308 630 435
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	п.4.1.8	7		10
3.2	Достаточность основного капитала	п.4.1.8	7		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	п.4.1.8	12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		246 223 654	191 967 605	152 744 917	319 721 010	277 438 524	193 634 930
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	п.4.2.1	29 295 480	29 295 480	0	75 639 979	75 639 979	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		27 383 424	27 383 424	0	50 468 723	50 468 723	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		73 286	73 286	0	841	841	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	п.4.2.2	11 059 430	11 059 430	2 211 886	9 807 991	9 807 991	1 961 598
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		470 670	470 670	94 134	156 599	156 599	31 320
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		5 830 178	5 830 178	1 166 036	4 229 797	4 229 797	845 959
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	п.4.2.3	2 159 328	2 159 328	1 079 664	634 445	634 445	317 223
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		18 322	18 322	9 161	172	172	86
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		584	584	292	623	623	312
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	п.4.2.4	203 709 416	149 453 367	149 453 367	233 638 595	191 356 109	191 356 109
1.4.1	межбанковские кредиты		365 354	364 414	364 414	3 802 618	3 802 618	3 802 618
1.4.2	корреспондентские счета в банках		78 551	75 789	75 789	19 446	16 685	16 685
1.4.3	ссудная и иная задолженность физических и юридических лиц		203 265 511	149 013 164	149 013 164	229 816 531	187 536 806	187 536 806
1.4.4	векселя кредитных организаций		0	0	0	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	п.4.2.5	0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %	п.4.2.7	3 560 486	3 560 420	186 338	4 120 235	4 120 235	206 012
2.2	с коэффициентом риска 150 %	п.4.2.6	66 061 147	47 854 083	59 564 297	35 400 951	25 777 087	37 179 152
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	п.4.2.6	361 762	316 070	827 563	3 679 205	3 146 117	3 765 503
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	3 530 579	3 004 719	3 305 191
3.2	с коэффициентом риска 140 %		233 411	200 121	280 169	79 588	74 441	104 217
3.3	с коэффициентом риска 170 %		747	49	83	169	162	275
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		57 783	49 364	148 093	15 877	14 984	44 953
3.6	с коэффициентом риска 600 %		69 821	66 536	399 218	52 992	51 811	310 867
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	п.4.2.8	41 196 385	40 675 762	13 970 769	81 847 364	81 100 479	29 906 980
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		16 382 417	16 287 284	13 970 769	37 334 851	37 053 906	29 906 980
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		31 566	31 566	0	45 208	9 042	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		24 782 402	24 356 912	0	44 467 305	44 037 531	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	п.4.2.9	729 217		711 662	7 263 363		4 345 643

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	п.4.2.10	2 950 262	3 049 604
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		19 668 411	20 330 694
6.1.1	чистые процентные доходы		12 501 835	15 256 460
6.1.2	чистые непроцентные доходы		7 166 576	5 074 234
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	п.4.2.10	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	п.4.2.10	5 228 825	4 632 563
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		409 254	359 527
7.1.1	общий		200 337	262 173
7.1.2	специальный		208 917	97 354
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		9 052	11 078
7.2.1	общий		4 526	5 539
7.2.2	специальный		4 526	5 539
7.3	валютный риск		0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	п.3	71 900 481	20 817 144	51 083 337
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		54 288 069	8 128 755	46 159 314
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		17 075 230	12 831 170	4 244 060
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		521 778	-135 947	657 725
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		15 404	-6 834	22 238

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	п.5	18 022 198	16 029 473	22 865 792	24 947 077
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	п.5	275 631 782	292 250 108	316 764 641	338 544 220
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	п.5	7	6	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 47 485 270
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 17 350 649
1.2 изменения качества ссуд 28 101 703
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 317 097
1.4 иных причин 715 821
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 39 356 515
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 387 537
2.2 погашения ссуд 35 400 140
2.3 изменения качества ссуд 942 056
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 371 205
2.5 иных причин 1 255 577

Страница была полезной?