Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество МДМ Банк

Регистрационный номер

323

БИК

44525821

Почтовый адрес

115172, г. Москва, Котельническая наб., д.33, стр.1, 3-6 этажи

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		27 500 104	-8 285 981	35 786 085
1.1	Источники базового капитала:	4.1.2	51 646 966	27 865	51 619 101
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 907 608	-4 717	3 912 325
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 865 150		3 865 150
1.1.1.2	привилегированными акциями		42 458	-4 717	47 175
1.1.2	Эмиссионный доход		25 305 295	-137	25 305 432
1.1.3	Резервный фонд		274 870		274 870
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		22 159 193	32 719	22 126 474
1.1.4.1	прошлых лет		22 159 193	32 719	22 126 474
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	4.1.3	35 617 493	13 351 601	22 265 892
1.2.1	Нематериальные активы		13 298	7 090	6 208
1.2.2	Отложенные налоговые активы		226 120	113 060	113 060
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		402 144	325 773	76 371
1.2.4	Убытки:		18 190 825	17 139 659	1 051 166
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		18 190 825	17 139 659	1 051 166
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		7 253 004	3 972 655	3 280 349
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		7 253 004	3 972 655	3 280 349
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		9 532 102	-8 206 636	17 738 738
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		16 029 473	-13 323 736	29 353 209
1.4	Источники добавочного капитала:	4.1.4	3 710 261	3 710 261	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		3 710 261	3 710 261	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		13 242 363	-4 496 375	17 738 738
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		16 029 473	-13 323 736	29 353 209
1.8	Источники дополнительного капитала:	4.1.5	11 470 631	5 037 755	6 432 876
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		1 158	-128	1 286
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		0		0
1.8.3.1	текущего года		0		0
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		5 070 722	5 070 722	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		6 397 666	-32 719	6 430 385
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		11 470 631	5 037 755	6 432 876
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		246 196 496	-62 433 939	308 630 435
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		246 196 496	-62 433 939	308 630 435
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		7		10
3.2	Достаточность основного капитала		7		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		244 319 568	194 605 113	142 448 186	319 721 010	277 438 524	193 634 930
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	4.2.1	49 173 146	49 173 146	0	75 639 979	75 639 979	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		33 979 208	33 979 208	0	50 468 723	50 468 723	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		11 571	11 571	0	841	841	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	4.2.2	3 469 936	3 469 936	693 987	9 807 991	9 807 991	1 961 598
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		134 311	134 311	26 862	156 599	156 599	31 320
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 799 149	2 799 149	559 830	4 229 797	4 229 797	845 959
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	4.2.3	415 665	415 665	207 833	634 445	634 445	317 223
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 370	2 370	1 185	172	172	86
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		19 130	19 130	9 565	623	623	312
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	4.2.4	191 260 821	141 546 366	141 546 366	233 638 595	191 356 109	191 356 109
1.4.1	Межбанковские кредиты		941	0	0	3 802 618	3 802 618	3 802 618
1.4.2	Корреспондентские счета в банках		37 988	35 226	35 226	19 446	16 685	16 685
1.4.3	Векселя кредитных организаций		0	0	0	0	0	0
1.4.4	Ссудная и иная задолженность физических и юридических лиц		191 221 892	141 511 140	141 511 140	229 816 531	187 536 806	187 536 806
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		18 341 304	18 341 230	926 013	4 120 235	4 120 235	206 012
2.2	с коэффициентом риска 150 %	4.2.5	41 792 280	30 891 048	46 191 945	35 400 951	25 777 087	37 179 152
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	4.2.5	331 486	299 381	697 307	3 679 205	3 146 117	3 765 503
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	3 530 579	3 004 719	3 305 191
3.2	с коэффициентом риска 140 %		240 694	215 457	301 640	79 588	74 441	104 217
3.3	с коэффициентом риска 170 %		879	238	405	169	162	275
3.4	с коэффициентом риска 200 %		32	4	8	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		40 979	35 613	106 838	15 877	14 984	44 953
3.6	с коэффициентом риска 600 %		48 902	48 069	288 416	52 992	51 811	310 867
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	4.2.6	42 750 734	42 194 756	15 560 400	81 847 364	81 100 479	29 906 980
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		18 162 868	18 036 990	15 560 400	37 334 851	37 053 906	29 906 980
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		13 260	13 260	0	45 208	9 042	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		24 574 606	24 144 506	0	44 467 305	44 037 531	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	4.2.7	990 647		857 030	7 263 363		4 345 643

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4.2.8	2 950 262	3 049 604
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		19 668 411	20 330 694
6.1.1	чистые процентные доходы		12 501 835	15 256 460
6.1.2	чистые непроцентные доходы		7 166 576	5 074 234
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4.2.8	6 523 903	4 632 563
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		392 884	359 527
7.1.1	общий		184 705	262 173
7.1.2	специальный		208 179	97 354
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		10 916	11 078
7.2.1	общий		5 458	5 539
7.2.2	специальный		5 458	5 539
7.3	валютный риск		1 476 403	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	61 732 597	10 649 260	51 083 337
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	52 806 327	6 647 013	46 159 314
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	8 354 888	4 110 828	4 244 060
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	555 978	-101 747	657 725
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	15 404	-6 834	22 238

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		27 500 104	29 298 277	31 510 437
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		292 873 612	317 388 145	338 919 417
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	5	9	9	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 37 153 237
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 11 778 802
1.2 изменения качества ссуд 23 657 461
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 069 688
1.4 иных причин 647 286
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 30 506 224
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 211 271
2.2 погашения ссуд 27 210 302
2.3 изменения качества ссуд 826 041
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 032 180
2.5 иных причин 1 226 430

Страница была полезной?