Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Развитие»
Регистрационный номер
2729
БИК
49133812
Почтовый адрес
369000, Россия, г. Черкесск, ул. Красноармейская, 64
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 23,24 | 1 133 301 | 116 917 | 1 016 384 |
1.1 | Источники базового капитала: | 842 347 | 70 224 | 772 123 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 680 000 | 0 | 680 000 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 680 000 | 0 | 680 000 | |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.1.3 | Резервный фонд | 143 631 | 71 328 | 72 303 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 18 716 | -1 104 | 19 820 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 18 716 | -1 104 | 19 820 | |
1.1.4.2 | отчетного года | ||||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 124 756 | 123 680 | 1 076 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 430 | 215 | 215 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | 123 680 | 123 680 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
1.2.4.2 | отчетного года | 123 680 | 123 680 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 646 | -215 | 861 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 717 591 | -53 456 | 771 047 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 646 | -215 | 861 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 717 591 | -53 456 | 771 047 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 415 710 | 170 373 | 245 337 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | -71 737 | 71 737 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | -71 737 | 71 737 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 24 | 415 710 | 242 110 | 173 600 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 217 000 | 43 400 | 173 600 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | ||||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 415 710 | 170 373 | 245 337 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 9 641 127 | 2 176 298 | 7 464 829 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 9 641 127 | 2 176 298 | 7 464 829 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 7 | 10 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 7 | 10 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 12 | 14 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 23 | 9 032 818 | 8 040 718 | 5 897 844 | 6 611 478 | 5 928 170 | 4 251 199 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 1 968 311 | 1 968 311 | 0 | 1 415 337 | 1 414 430 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 1 093 369 | 1 093 369 | 0 | 792 774 | 792 774 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 49 984 | 49 121 | 9 824 | 143 267 | 143 247 | 28 649 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 270 532 | 270 532 | 135 266 | 295 887 | 295 887 | 147 944 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 270 532 | 270 532 | 135 266 | 295 887 | 295 887 | 147 944 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 6 743 991 | 5 752 754 | 5 752 754 | 4 756 987 | 4 074 606 | 4 074 606 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 1 853 660 | 1 853 660 | 92 683 | 698 719 | 698 719 | 34 936 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 745 017 | 554 455 | 840 063 | 390 254 | 305 079 | 451 354 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 9 755 | 9 252 | 10 177 | ||||
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 9 755 | 9 252 | 10 177 | ||||
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 617 804 | 551 016 | 481 111 | 511 610 | 479 585 | 397 311 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 528 652 | 463 635 | 463 635 | 385 976 | 359 117 | 359 117 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 50 000 | 47 000 | 23 500 | ||||
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 89 152 | 87 381 | 17 476 | 75 634 | 73 468 | 14 694 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 75 802 | 56 155 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 505 346 | 374 366 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 394 649 | 307 319 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 110 697 | 67 047 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 1 381 901 | 1 617 909 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 106 194 | 126 064 | |
7.1.1 | общий | 9 213 | 8 266 | |
7.1.2 | специальный | 96 981 | 117 798 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
7.2.1 | общий | |||
7.2.2 | специальный | |||
7.3 | валютный риск | 54 476 | 42 109 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 1 249 450 | 392 176 | 857 274 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 841 178 | 124 377 | 716 801 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 341 484 | 233 036 | 108 448 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 66 788 | 34 763 | 32 025 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 717 591 | 841 271 | 766 114 | 771 047 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 11 406 096 | 9 493 461 | 8 658 644 | 8 910 556 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 6 | 9 | 9 | 9 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 556 752
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 126 727
- 1.2 изменения качества ссуд 207 908
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 307 706
- 1.4 иных причин 914 411
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 432 375
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 976 938
- 2.3 изменения качества ссуд 599 981
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 358 067
- 2.5 иных причин 497 389
Страница была полезной?