Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество акционерный коммерческий «БайкалБанк»

Регистрационный номер

2632

БИК

48142736

Почтовый адрес

670034, Российская Федерация, Республика Бурятия, город Улан-Удэ, улица Красноармейская, дом № 28

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 554 867	70 957	1 483 910
1.1	Источники базового капитала:	1 083 465	-60	1 083 525
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	568 356	-60	568 416
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	567 936	0	567 936
1.1.1.2	привилегированными акциями	420	-60	480
1.1.2	Эмиссионный доход	34 000	0	34 000
1.1.3	Резервный фонд	130 747	0	130 747
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	350 362	0	350 362
1.1.4.1	прошлых лет	350 362	0	350 362
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		-85 159	85 159
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		-85 159	85 159
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		-85 159	85 159
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	1 083 465	85 099	998 366
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	1 083 465	85 099	998 366
1.8	Источники дополнительного капитала:	471 402	-14 142	485 544
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	1 464	0	1 464
1.8.3	Прибыль:	26 104	117
1.8.3.1	текущего года	25 987	25 987
1.8.3.2	прошлых лет	117	117
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	252 550	-37 450	290 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	102 550	-37 450	140 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	191 284	-2 796	194 080
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	471 402	-14 142	485 544
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	14 752 633	1 910 316	12 842 317
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	14 752 633	1 910 316	12 842 317
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	10		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 405 804	11 852 723	8 785 145	12 261 566	11 735 876	8 716 453
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 909 286	1 909 286	0	2 158 312	2 158 312
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 909 286	1 909 286	0	2 158 312	2 158 312
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 447 865	1 447 865	289 573	1 055 919	1 055 919	194 808
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		3 110	3 079	616	5 012	4 460	892
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 048 653	8 495 572	8 495 572	9 047 335	8 521 645	8 521 645
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		3 656 659	3 601 309	3 601 309	3 844 218	3 671 740	3 671 740
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		4 219 201	3 794 058	3 794 058	4 329 465	4 016 701	4 016 701
1.4.3	Основные средства		716 273	716 273	716 273	665 046	665 046	665 046
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 230 560	1 229 605	1 805 865	1 025 886	1 025 886	1 461 333
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		4 744	4 744	7 126	739 670	739 670	817 461
3.1	с коэффициентом риска 110 %					726 922	726 922	799 614
3.2	с коэффициентом риска 140 %		3 126	3 126	4 375	12 748	12 748	17 847
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 618	1 618	2 751
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		870 130	869 037	432 467	836 750	835 188	459 760
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		432 901	432 467	432 467	460 321	459 760	459 760
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		437 229	436 570	0	376 429	375 428	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 199 306		488 435	88 269		15 439

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	172 305	109 795
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 446 101	2 195 901
6.1.1	чистые процентные доходы	1 528 200	1 124 502
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 917 901	1 071 399
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	224 369	193 514
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9 639	12 006
7.1.1	общий	2 019	2 260
7.1.2	специальный	7 620	9 746
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск	103 888	43 443

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	554 205	26 953	527 252
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	502 073	-9 388	511 461
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	51 039	36 810	14 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	1 093	-469	1 562
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1 083 465	989 191	991 339
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	15 423 714	13 707 104	13 987 132
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	7	7

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 539 599
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 165 360
1.2 изменения качества ссуд 355 957
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 221
1.4 иных причин 18 061
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 548 987
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 21 893
2.2 погашения ссуд 461 976
2.3 изменения качества ссуд 53 615
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2
2.5 иных причин 11 501

Страница была полезной?