Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

?Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк? акционерное общество

Регистрационный номер

1680

БИК

44030882

Почтовый адрес

191186,г.Санкт-Петербург,Невский пр.,12

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.4.3	11 756 884	3 170 941	8 585 943
1.1	Источники базового капитала:		4 382 071	0	4 382 071
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		2 663 000	0	2 663 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 663 000	0	2 663 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход		498 221	0	498 221
1.1.3	Резервный фонд		144 150	0	144 150
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 076 700	0	1 076 700
1.1.4.1	прошлых лет		1 076 700	0	1 076 700
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		2 987	-704	3 691
1.2.1	Нематериальные активы		1 195	457	738
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 792	-1 161	2 953
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	1.4.3	4 379 084	704	4 378 380
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		4 379 084	704	4 378 380
1.8	Источники дополнительного капитала:		7 377 800	3 170 237	4 207 563
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		220 000	0	220 000
1.8.3	Прибыль:		176 465	133 480	42 985
1.8.3.1	текущего года		176 465	133 480	42 985
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		5 746 734	3 036 757	2 709 977
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	-2 709 977	2 709 977
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 234 601	0	1 234 601
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	1.4.3	7 377 800	3 170 237	4 207 563
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		32 258 180	167 263	32 090 917
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		32 258 180	167 263	32 090 917
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	1.4.3	14		14
3.2	Достаточность основного капитала	1.4.3	14		14
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	1.4.3	35		26

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	1.4.3	47 090 543	47 049 170	10 597 430	50 830 382	50 829 373	10 208 844
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 107 375	2 107 375	0	8 109 314	8 109 314	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 107 375	2 107 375	0	8 109 314	8 109 314	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		42 869 728	42 869 728	8 573 946	40 514 990	40 514 990	8 102 998
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		15 361 275	15 361 275	3 072 255	14 191 407	14 191 407	2 838 281
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		97 167	97 167	48 584	198 447	198 447	99 224
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 016 273	1 974 900	1 974 900	2 007 631	2 006 622	2 006 622
1.4.1	Сумма кредитных требований и требований по получению начисленных (накопленных) процентов к лицам (кроме кредитных организаций)		573 202	532 736	532 736	426 835	426 835	426 835
1.4.2	Основные средства (кроме земли), за вычетом амортизации		1 346 680	1 346 680	1 346 680	1 352 787	1 352 787	1 352 787
1.4.3	Требования по прочим операциям к банкам-нерезидентам		8 833	8 833	8 833	80 369	80 369	80 369
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		176	176	229	0	0	0
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
3.1	с коэффициентом риска 110 %
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	1.4.3	49 334 991	49 334 208	8 612 829	51 906 302	51 905 666	8 267 822
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		36 860 612	36 859 729	7 438 196	31 188 913	31 188 277	6 288 055
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		8 957 630	8 957 630	895 763	19 184 530	19 184 530	1 918 453
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 516 749	3 516 749	278 870	1 532 859	1 532 859	61 314
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	1.4.3	3 050 475		3 050 475	4 628 488		4 628 488

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	280 707	320 576
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	1 871 381	2 137 176
6.1.1	чистые процентные доходы	337 083	199 398
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 534 298	1 937 778
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	306 179	497 975
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	24 494	39 838
7.1.1	общий	20 589	36 215
7.1.2	специальный	3 905	3 623
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	42 156	40 511	1 645
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	40 466	40 466	0
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	907	-102	1 009
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	783	147	636
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	4 379 084	4 373 652
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	103 262 413	101 075 354
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	4	4

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 470 933
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 470 933
1.2 изменения качества ссуд 0
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 430 467
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 430 467
2.3 изменения качества ссуд 0
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?