Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный банк «Алданзолотобанк» акционерное общество

Регистрационный номер

854

БИК

49853792

Почтовый адрес

678900 Республика Саха(Якутия)г.Алдан ул.10 лет Якутии, 31 а

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		199 516	111 587	311 103
1.1	Источники базового капитала:	7	140 170	113 854	254 024
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		113 724	140 300	254 024
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		113 724	140 300	254 024
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		22 245	-22 245	0
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	7	4 201	-4 201	0
1.1.4.1	прошлых лет		4 201	-4 201	0
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		38 174	9 525	47 699
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		38 174	9 525	47 699
1.2.4.1	прошлых лет		0	11 550	11 550
1.2.4.2	отчетного года		38 174	-2 025	36 149
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		101 996	104 329	206 325
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		101 996	104 329	206 325
1.8	Источники дополнительного капитала:	7	97 528	7 250	104 778
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	7	37 750	7 250	45 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		59 778	0	59 778
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		8	-8	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		8	-8	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	7	97 528	7 250	104 778
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		293 046	529 452	822 498
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		293 046	529 452	822 498
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		16		19
3.2	Достаточность основного капитала		16		19
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		28		27

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		1 210 469	1 187 611	882 276	615 102	605 987	352 816
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		301 560	301 560	0	251 756	251 756	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		301 560	301 560	0	251 756	251 756	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 735	4 719	944	1 769	1 769	354
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		4 735	4 719	944	1 769	1 769	354
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		904 174	881 332	881 332	361 577	352 462	352 462
1.4.1	Ссудная и приравненная к ней задолженность		786 675	785 000	785 000	308 334	307 178	307 178
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		118 834	116 012	158 042	191 605	188 783	252 185
2.1	с коэффициентом риска 110 %					23 358	22 847	25 132
2.2	с коэффициентом риска 150 %		37 759	36 129	54 194	57 072	56 680	85 020
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		8 489	7 773	8 551	2 534	2 474	2 721
3.1	с коэффициентом риска 110 %		8 489	7 773	8 551	2 534	2 474	2 721
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	9.1	29 551	29 245	6 049	10 648	10 648	4 600
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		250	250	250	1 797	1 797	1 797
4.2	по финансовым инструментам со средним риском					3 443	3 443	1 721
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		29 301	28 995	5 799	5 408	5 408	1 082
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9.4	8 736	7 566
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		174 710	151 315
6.1.1	чистые процентные доходы		96 020	79 732
6.1.2	чистые непроцентные доходы		78 690	71 583
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9.3	9 063	10 845
7.1	процентный риск, всего, в том числе:
7.1.1	общий
7.1.2	специальный
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск		9 063	10 845

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	6.5	11 968	14 854	26 822
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6.5	10 278	14 345	24 623
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	6.5	1 690	202	1 892
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	6.5	0	307	307
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6.5	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 73 579
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 63 117
1.2 изменения качества ссуд 9 388
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 1 074
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 59 234
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд 56 621
2.3 изменения качества ссуд 2 654
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 41

Страница была полезной?