Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Развитие»

Регистрационный номер

2729

БИК

49133812

Почтовый адрес

369000, Россия, г. Черкесск, ул. Красноармейская, 64

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		966 215	50 169	1 016 384
1.1	Источники базового капитала:		769 355	2 768	772 123
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		680 000	0	680 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		680 000	0	680 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		71 503	800	72 303
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		17 852	1 968	19 820
1.1.4.1	прошлых лет		17 852	1 968	19 820
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		1 898	-822	1 076
1.2.1	Нематериальные активы		0	215	215
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 898	-1 037	861
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		767 457	3 590	771 047
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 898	-1 037	861
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		767 457	3 590	771 047
1.8	Источники дополнительного капитала:		198 758	46 579	245 337
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		3 458	68 279	71 737
1.8.3.1	текущего года		3 458	68 279	71 737
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		195 300	-21 700	173 600
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	20,29	195 300	-21 700	173 600
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		198 758	46 579	245 337
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		7 242 883	221 946	7 464 829
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		7 242 883	221 946	7 464 829
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		11		10
3.2	Достаточность основного капитала		11		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		13		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	25	6 611 478	5 928 170	4 251 199	6 002 350	5 482 760	4 202 626
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 415 337	1 414 430	0	1 029 376	1 029 376	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		340 221	340 221	0	676 141	676 141	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		143 267	143 247	28 649	159 918	159 911	31 982
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		295 887	295 887	147 944	245 658	245 658	122 829
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		295 887	295 887	147 944	245 658	245 658	122 829
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		4 756 987	4 074 606	4 074 606	4 567 398	4 047 815	4 047 815
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		357 008	273 752	410 629	643 890	494 924	742 387
2.1	с коэффициентом риска 110 %
2.2	с коэффициентом риска 150 %		357 008	273 752	410 629	643 890	494 924	742 387
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		9 755	9 252	10 177	2 941	2 714	2 985
3.1	с коэффициентом риска 110 %		9 755	9 252	10 177	2 941	2 714	2 985
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		511 610	479 585	397 311	240 454	217 409	195 670
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		385 976	359 117	359 117	212 688	189 733	189 733
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		50 000	47 000	23 500	1 340	1 340	670
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		75 634	73 468	14 694	26 426	26 336	5 267
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	56 155	39 647
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	374 366	264 315
6.1.1	чистые процентные доходы	307 319	212 948
6.1.2	чистые непроцентные доходы	67 047	51 367
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 617 914	1 694 614
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	126 064	130 926
7.1.1	общий	8 266	17 762
7.1.2	специальный	117 798	113 164
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	42 109	58 038

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	693 740	163 534	857 274
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	647 219	69 582	716 801
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	23 476	84 972	108 448
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	23 045	8 980	32 025
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 899 772
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 021 244
1.2 изменения качества ссуд 323 887
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 49 504
1.4 иных причин 505 137
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 830 190
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 711 803
2.3 изменения качества ссуд 566 822
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 98 293
2.5 иных причин 453 272

Страница была полезной?