Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество акционерный коммерческий «БайкалБанк», сокращенное наименование ОАО АК «БайкалБанк»

Регистрационный номер

2632

БИК

48142736

Почтовый адрес

670034, Российская Федерация, Республика Бурятия, город Улан-Удэ, улица Красноармейская, дом № 28.

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1 369 809	114 101	1 483 910
1.1	Источники базового капитала:	882 435	201 090	1 083 525
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	478 476	89 940	568 416
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	477 936	90 000	567 936
1.1.1.2	привилегированными акциями	540	-60	480
1.1.2	Эмиссионный доход	20 400	13 600	34 000
1.1.3	Резервный фонд	130 747	0	130 747
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	252 812	97 550	350 362
1.1.4.1	прошлых лет	252 812	97 550	350 362
1.1.4.2	отчетного года	0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	13 445	71 714	85 159
1.2.1	Нематериальные активы	0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	13 445	71 714	85 159
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	13 445	71 714	85 159
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	868 990	129 376	998 366
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	868 990	129 376	998 366
1.8	Источники дополнительного капитала:	500 819	-15 275	485 544
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	1 464	0	1 464
1.8.3	Прибыль:	0	0	0
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	306 000	-16 000	290 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	306 000	-166 000	140 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	193 355	725	194 080
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	500 819	-15 275	485 544
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	12 432 086	410 231	12 842 317
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	12 432 086	410 231	12 842 317
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		12 261 566	11 735 876	8 716 453	12 378 349	11 991 123	7 931 304
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 158 312	2 158 312	0	2 881 186	2 881 186	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 158 312	2 158 312	0	2 881 186	2 881 186	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 055 919	1 055 919	194 808	1 416 417	1 416 417	237 784
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		5 012	5 012	892	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 047 335	8 521 645	8 521 645	8 080 746	7 693 520	7 693 520
1.4.1	Ссудная задолженность физических лиц		4 329 465	4 016 701	4 016 701	4 264 662	4 011 814	4 011 814
1.4.2	Ссудная задолженность юридических лиц		3 844 218	3 671 740	3 671 740	2 630 923	2 531 795	2 531 795
1.4.3	Основные средства		665 046	665 046	665 046	680 206	680 206	680 206
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 025 886	1 025 886	1 461 333	1 992 573	1 992 573	2 859 975
2.1	с коэффициентом риска 110 %		9 655	9 655	10 620	62 585	62 585	68 844
2.2	с коэффициентом риска 150 %		658 017	658 017	987 026	1 420 043	1 420 043	2 130 064
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		739 670	739 670	817 461	459 877	459 877	508 624
3.1	с коэффициентом риска 110 %		726 922	726 922	799 614	450 715	450 715	495 787
3.2	с коэффициентом риска 140 %		12 748	12 748	17 847	9 127	9 127	12 778
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	35	35	60
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		836 750	835 188	459 760	976 364	974 330	256 748
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		460 321	459 760	459 760	257 296	256 748	256 748
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		376 429	375 428	0	719 068	717 582	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		88 269	88 269	15 439	16 037	16 037	1 264

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	109 795	95 287
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	731 967	635 249
6.1.1	чистые процентные доходы	374 834	259 362
6.1.2	чистые непроцентные доходы	357 133	375 867
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	193 514	289 667
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	12 006	14 840
7.1.1	общий	2 260	5 233
7.1.2	специальный	9 746	9 607
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	43 443	104 165

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	389 260	137 992	527 252
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	373 707	137 754	511 461
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	13 519	5 092	14 229
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	2 034	-472	1 562
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 430 727
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 109 787
1.2 изменения качества ссуд 290 235
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 617
1.4 иных причин 25 088
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 300 588
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 4 331
2.2 погашения ссуд 208 027
2.3 изменения качества ссуд 78 595
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 753
2.5 иных причин 6 882

Страница была полезной?