Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество банк социального развития и строительства «Липецккомбанк»

Регистрационный номер

1242

БИК

44206704

Почтовый адрес

398600, г. Липецк, ул. Интернациональная,8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	3 002 685	-42 836	2 959 849
1.1	Источники базового капитала:		2 297 743	256 203	2 553 946
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		521 555	0	521 555
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		521 555	0	521 555
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		325 573	0	325 573
1.1.3	Резервный фонд		78 463	0	78 463
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 372 152	256 203	1 628 355
1.1.4.1	прошлых лет		1 372 152	256 203	1 628 355
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	175 617	175 617
1.2.1	Нематериальные активы		0	0	0
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	175 617	175 617
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	175 617	175 617
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		2 297 743	80 586	2 378 329
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		2 297 743	80 586	2 378 329
1.8	Источники дополнительного капитала:		704 942	-123 422	581 520
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		544	-61	483
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		443	0	443
1.8.3	Прибыль:		180 356	-180 356	0
1.8.3.1	текущего года		180 356	-180 356	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	513 000	57 000	570 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	6	513 000	57 000	570 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		10 547	0	10 547
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		704 942	-123 422	581 520
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		24 658 377	-586 392	24 071 985
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		24 658 377	-586 392	24 071 985
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	9		10
3.2	Достаточность основного капитала	6	9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	8.7	25 560 484	24 040 264	18 721 852	25 699 808	24 641 187	19 229 240
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 951 590	2 951 584	0	3 134 557	3 134 557	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		582 236	582 236	0	1 725 730	1 725 730	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		2 756 759	2 755 411	551 082	2 656 798	2 656 789	531 358
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		812 790	812 790	162 558	743 242	743 242	148 648
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		936 918	936 918	187 384	550 406	550 406	110 081
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		324 999	324 999	162 500	303 918	303 918	151 959
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		19 547	19 547	9 774	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		19 527 136	18 008 270	18 008 270	19 604 535	18 545 923	18 545 923
1.4.1	ссудная задолженность и процентные требования по кредитным договорам юридических и физических лиц		17 173 410	15 706 200	15 706 200	16 539 988	15 513 459	15 513 459
1.4.2	вложения в ценные бумаги, по которым не рассчитывается рыночный риск		1 394 082	1 394 081	1 394 081	1 813 088	1 813 087	1 813 087
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 669 328	1 208 872	1 808 990	1 885 311	1 380 072	2 067 101
2.1	с коэффициентом риска 110 %		11 547	10 794	11 873	7 838	7 519	8 271
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 657 781	1 198 078	1 797 117	1 877 473	1 372 553	2 058 830
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		9 388	8 866	9 777	1 845	1 706	1 877
3.1	с коэффициентом риска 110 %		9 346	8 837	9 721	1 845	1 706	1 877
3.2	с коэффициентом риска 140 %		34	22	30	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		7	7	21	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		1	1	5	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		2 456 446	2 423 229	686 603	3 365 678	3 335 057	806 759
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		275 262	273 681	265 097	393 885	393 700	393 700
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		870 256	842 257	421 506	927 043	901 312	413 059
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		1 310 928	1 307 291	0	2 044 750	2 040 045	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	8.13	226 493	203 691
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		4 529 861	4 073 811
6.1.1	чистые процентные доходы		3 414 642	2 956 886
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 115 219	1 116 925
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		0	0
7.1.1	общий		0	0
7.1.2	специальный		0	0
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 595 702	419 150	2 014 852
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 500 365	367 039	1 867 404
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	64 716	49 515	114 231
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	30 621	2 596	33 217
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 994 592
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 213 374
1.2 изменения качества ссуд 664 225
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 955
1.4 иных причин 1 114 038
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 627 553
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 138 030
2.2 погашения ссуд 1 750 160
2.3 изменения качества ссуд 252 400
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 2 943
2.5 иных причин 484 020

Страница была полезной?