• 107016, Москва, ул. Неглинная, д. 12, к. В, Банк России
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке

В январе — июне 2025 года Банк России выявил 4183 субъекта (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и др.) с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти на 20% больше, чем за аналогичный период прошлого года, но на 24% меньше по сравнению со вторым полугодием 2024 года.

Снизилось количество псевдоинвестиционных интернет-проектов с признаками финансовых пирамид и нелегальных форекс-дилеров, основанных на новых схемах. Такая динамика связана с тем, что мошенники активно используют шаблонизированную структуру запускаемых проектов. Эти проекты отличаются только наименованиями компаний, от лица которых якобы ведется инвестиционная деятельность.

Продолжает увеличиваться доля мошеннических проектов, использующих криптовалюты и как способ привлечения средств пользователей, и как актив, инвестиции в который гарантируют быстрый доход.

Субъекты с признаками нелегальной деятельности

Первое
полугодие
2024 года
Второе
полугодие
2024 года
I квартал
2025 года
II квартал
2025 года
Первое
полугодие
2025 года
Всего 3 495 5 532 2 780 1 403 4 183 
Финансовые пирамиды  1 723 3 787 1 638 690 2 328 
Нелегальные кредиторы* 1 021 510 236 231 467 
Нелегальные профессиональные
участники рынка ценных бумаг**
724 1 212 897 468 1 365 
Иное*** 27 23 9 14 23 

* Лица, в деятельности которых имеются признаки осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских кредитов/займов, не имеющие права на ее осуществление.
** Лица, в деятельности которых имеются признаки предоставления на территории Российской Федерации финансовых услуг, определенных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», без наличия соответствующего разрешения (лицензии) Банка России.
*** Нелегальные операторы инвестиционных платформ, нелегальные участники страхового рынка.

Субъекты с признаками финансовой пирамиды

2328
субъектов с признаками финансовой пирамиды выявил Банк России в первом полугодии 2025 года.

Субъектов с признаками финансовых пирамид выявлено в 1,4 раза больше, чем годом ранее. Более 99% действовали в форме краткосрочных псевдоинвестиционных интернет-проектов. Многие из них предлагали быстрый и гарантированный доход от вложений в криптовалюты и криптоактивы — более 1 тыс. проектов. Остальные пирамидальные схемы обещали быстрый заработок якобы от инвестиций в более классические активы — драгоценные металлы, сырьевые товары и различные «инновационные бизнесы».

Более 80% всех выявленных пирамид предлагали участникам для перевода средств в проект использовать криптовалюты, около 20% – предлагали иностранные платежные сервисы. В первой половине прошлого года взносы в криптовалютах принимали 59% выявленных субъектов с признаками финансовых пирамид, 36% – через иностранные платежные сервисы.

Заметно сократилось количество мошеннических схем в форме экономических игр, симулирующих инвестиционную деятельность и гарантирующих пользователям доходность, – 74 игры за первое полугодие 2025 года против 252 игр за первое полугодие 2024 года. Это связано в том числе с охлаждением интереса к играм-кликерам, вероятно, из-за разочарования потенциальной аудитории после обесценивания токенов одной из наиболее популярных игр.

Для вовлечения в мошеннические проекты субъекты с признаками финансовых пирамид или нелегальные кредиторы, выявленные в первом полугодии, использовали более 170 телеграм-каналов и свыше 110 страниц в соцсетях.

Субъекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг

1365

субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг выявил Банк России в первом полугодии 2025 года. Это в 1,9 раза больше, чем годом ранее.

По-прежнему актуальны мошеннические схемы с обучающими курсами и имитацией торгов, после завершения которых участникам обещают помощь с выходом на иностранную биржу. Для привлечения клиентов псевдоброкеры также используют «холодные» звонки с использованием социальной инженерии, нативную рекламу на популярных каналах в соцсетях и персональные консультации в телеграм-каналах.

Выросло количество интернет-проектов, которые предлагали также возможность торговать на криптовалютных биржах. Подобные проекты оперативно реагируют на конъюнктуру внутреннего и мирового финансовых рынков и учитывают ее для своего продвижения. На фоне снижения доверия к инвестированию в иностранные ценные бумаги мошенники стали активнее вовлекать заинтересованную аудиторию, в основном из соцсетей, к игре на разнице курсов криптовалют.

Субъекты с признаками нелегального кредитора

467
субъектов с признаками нелегального кредитора выявил Банк России в первом полугодии 2025 года. Это на 54% ниже, чем годом ранее, и на 8,4% ниже чем в прошлом полугодии (во втором полугодии 2024 года).
* Субъекты, предлагающие услуги кредитования в точках продаж (установлены адрес и вывеска/название компании).

Количество выявленных нелегальных кредиторов продолжает снижаться – на 54% меньше, чем в первом полугодии 2024 года, и на 8,4% ниже предыдущего полугодия.  

Чаще всего услуги нелегального кредитования предоставляли псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, выдавая краткосрочные займы под залог. Также распространены схемы предоставления займов через посредника. Заемщик оставляет на сайте заявку на кредит, переводит деньги на счет, и только по факту зачисления средств выясняется, что договор заключен с нелегальным кредитором.

Зафиксированы случаи, когда краткосрочные займы выдаются в криптовалюте. Клиенту перечисляют на криптокошелек цифровую валюту (USDT), но размер займа указывают в рублях по курсу на день выдачи. Возврат долга допускается и в рублях, и в криптовалюте. На специализированных ресурсах много жалоб на эту схему, в том числе из-за агрессивного взыскания долгов.  

Кроме того, за полугодие было выявлено и направлено на блокировку более 3 тыс. страниц в соцсетях и на платформах объявлений с информацией об услугах нелегального кредитования.

Меры в отношении выявленных Банком России нелегальных организаций и финансовых пирамид

Чтобы предупредить граждан и снизить риски вовлечения в незаконную деятельность,  на сайте Банка России ежедневно обновляется Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Данные из списка используют государственные и коммерческие структуры для купирования рисков клиентов и для проверки деловой репутации контрагентов.

Чтобы снизить ущерб для граждан и затруднить получение денег мошенниками, кредитным организациям рекомендовано при наличии оснований применять к компаниям из списка «антиотмывочные» меры, вплоть до ограничения операций по счетам.  Сведения о платежных ресурсах (данные онлайн-кошельков, номера счетов и карточек физических лиц), с помощью которых осуществляется нелегальная деятельность, направляются в банки через личные кабинеты. В первом полугодии 2025 года кредитные организации приняли ограничительные меры более чем по 600 платежным реквизитам. Дополнительно для применения аналогичных мер информация о нелегальных поставщиках финансовых услуг добавляется на платформу «Знай своего клиента».

В информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для отслеживания транзакций с криптовалютой и установления связей между криптовалютными и фиатными операциями, внесены данные о более чем 1800 криптокошельках субъектов нелегальной деятельности.  

Для пресечения нелегальной деятельности на финансовом рынке Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные органы, ФАС России и иные уполномоченные органы и организации.

В первом полугодии 2025 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предыдущие периоды), были приняты следующие меры:

  • возбуждено более 240 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 200 дел по статье за незаконное осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов);
  • принято более 300 иных мер реагирования;
  • ограничен доступ более чем к 11 тыс. ресурсов в сети Интернет, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид. Потенциальная аудитория заблокированных ресурсов составила более 20 млн пользователей.
Ответственное структурное подразделение: Департамент небанковского кредитования
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 05.08.2025