В первом квартале Банк России выявил в УрФО 12 черных кредиторов
С января по март 2024 года Банк России обнаружил в Уральском федеральном округе 12 нелегальных участников финансового рынка. Все они – черные кредиторы, которые работали на территории трех регионов: Свердловской, Челябинской и Тюменской областей. Число выявленных нелегалов уменьшилось почти в два раза в сравнении с прошлым годом.
При этом количество финансовых компаний, которые работают без разрешения Банка России, в целом по стране выросло: в первом квартале в России выявили почти две тысячи нелегалов, это на 54% больше, чем в прошлом году. Около 750 из них – черные кредиторы, их количество также выросло. Отличие региональной тенденции от федеральной обусловлено тем, что нелегальная финансовая деятельность переходит в онлайн-формат, а у мошенников, работающих в интернете, нет физического адреса.
«В офлайн-формате продолжают работать компании, которым необходимо лично взаимодействовать с клиентами. Как правило, это комиссионные магазины, которые незаконно предоставляют займы под залог, выдавая себя за ломбарды. Клиент черного кредитора рискует потерять заложенные вещи, а кроме того не защищен от завышенных процентов по займу. В Свердловской области обнаружили девять таких организаций, в Челябинской области – две, а в Тюменской – одну», – отметила Марина Мясникова, начальник Уральского ГУ Банка России.
Информацию обо всех нелегалах Банк России направляет в подразделения МВД, ФАС и прокуратуры для принятия мер. Так, в Тюмени впервые в стране возбудили уголовное дело по статье «Незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов». Подозреваемый – владелец сети комиссионных магазинов, которого ранее не раз привлекали к административной ответственности за незаконную выдачу займов.
18 комиссионок в Тюмени под брендом «Деньги сегодня» выдавали займы, маскируя их договорами купли-продажи. Клиенты продавали свои вещи в магазины, а потом выкупали их обратно по более высокой цене, в этой разнице был скрыт процент за нелегальный заем. Другой схемой было заключение договора комиссии, по которому комиссионером выступал нелегальный кредитор.
В целом по стране с января по март было возбуждено 94 административных дела против черных кредиторов. Всех обнаруженных нелегальных участников финансового рынка Банка России вносит в предупредительный список, который размещен на официальном сайте и регулярно обновляется.
Число нелегалов, выявленных в регионах УрФО, штук
Фото на превью: Freepik
Отделение по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации